Бкс инвестиции для новичков с чего начать пошаговая инструкция

Что такое инвестиции – с чего начать начинающим

Откройте счет
в БКС Мир Инвестиций

Перед тем, как начинать свою инвестиционную деятельность, стоит ответить на вопрос: какой цели необходимо достичь? Их можно разделить на три вида:

Сохранение капитала
Если ваша задача — вложить накопленные средства так, чтобы их стоимость не уменьшилась через время, то стоит рассмотреть покупку недвижимости. Это хороший способ сохранить активы, ведь обычно такое имущество не падает в цене, а наоборот — возрастает. Но такое вложение стоит делать только, если планируете инвестировать в долгосрочной перспективе.

Приумножение капитала
При такой цели самыми распространенным вложением являются покупка ценных бумаг: акции, облигации и другие. Их приобретение может увеличить ваш капитал в несколько раз, причем доход будет пассивным. Но такие инвестиции требуют особого подхода: перед покупкой бумаг необходимо изучить рынок, выбрать те, которые обладают высокой ликвидностью, и даже после сделки постоянно следить за их состоянием.

Минимизация рисков
Инвестирование напрямую сопряжено с опасностью потери вложенных средств. Чтобы это не случилось, необходимо разбить капиталовложения на разные доли и сформировать сбалансированный инвестиционный портфель.

Что такое инвестиционный портфель и его диверсификация?

Инвестиционный портфель — это совокупность всех средств, вложенных инвестором. Его формирование опирается на самые распространенные цели тех, кто вкладывает средства, — приумножить капитал и избежать большинства рисков. Состоит портфель из различных финансовых активов: акций, облигаций, валюты, ПИФ и опционов.

Распределить доли активов в портфеле нужно так, чтобы максимально снизить возможные убытки. Тогда, если одна из компаний, в бумаги которой вложены деньги, столкнется с трудностями, это несильно повлияет на состояние самого инвестора. И наоборот. Если инвестор вложил все накопления в бумаги одной компании, то изменение стоимости ее бумаг сильно отразится на капитале инвестора.

Избежать зависимости от благосостояния одного предприятия можно двумя способами. И оба построены на диверсификации портфеля.

Диверсификация — это вложение имеющегося капитала в различные активы для снижения рисков.

• Диверсификация по классам активов

  При таком пути ваш портфель не должны составлять одни акции или только валюта. В нем необходимо сбалансировать активы разных классов так, чтобы выдерживался оптимальный уровень риска и дохода.

• Диверсификация по секторам экономики

  Иметь в портфеле ценные бумаги компаний из одного сектора — рискованно. Например, если вы приобрели акции «ВКонтакте» и Yandex, то ваши вложения сконцентрированы в IT-секторе. При кризисе этой области ваши активы могут сильно снизиться в стоимости. Чтобы этого не произошло, диверсифицировать портфель и выбирать бумаги из разных секторов экономики. Например, считается, что защитными секторами экономики являются рынок потребительских товаров и услуг, телекоммуникации.

Почему в портфеле надо иметь разные бумаги?

При правильно собранном инвестиционном портфеле можно значительно снизить риски возможных убытков. А при удачном варианте — еще и получить доход от операций.

Примеры инвестиционных продуктов

Перед тем, как начинать формировать портфель, следует изучить виды инвестиционных продуктов. Они отличаются по степени риска и уровню доходности, поэтому каждый сможет выбрать активы, которые подходят его стратегии инвестирования. Рассмотрим самые распространенные из них.

Акции
При удачном стечении обстоятельств этот способ может стать вашим пассивным доходом, ведь заработать прибыль можно не только от купли-продажи акций, но и от получения дивидендов. Но для этого вам придется постоянно отслеживать ситуацию на рынке и принимать решения, которые повлияют на состояние капитала. Или же довериться управляющей компании, которая будет управлять вашими финансами.

Облигации
Покупая их, вы даете деньги в долг выбранной компании или государству. Процентная прибыль и срок определяются заранее, то есть вы точно будете знать, какую сумму и когда получите. Если сравнивать доходность ценных бумаг, то прибыльность акций выше. Но зато облигации выигрывают у акций по надежности.

Драгоценные металлы
Инвестировать в них можно купив в банке слитки/монеты или открыв ОМС (обезличенный металлический счет). Такие активы подходят в качестве защитных: их цена может расти или падать, но в долгосрочной перспективе стоимость остается прежней или даже увеличивается. При этом опытные трейдеры советуют не вкладывать в драгоценные металлы более 10% от всех имеющихся накоплений.

Вклады
Механика проста: вы выбираете срок, процентную ставку, условия и помещаете сумму в банк, а после — забираете деньги. Но есть несколько важных особенностей. Во-первых, инфляция. Большинство банковских вкладов не покрывают ее, поэтому не стоит рассчитывать на получение большого дохода. Во-вторых, ликвидность. Быстро и беспрепятственно снять деньги не получится, иначе вы потеряете проценты.

Биржевые фонды ETF или ПИФы
Это инвестиционные наборы, которые включают в себя различные ценные бумаги. Преимущество в том, что нет необходимости тратить время и силы на изучение рынка, ведь эта работа уже проделана составителями фондов. Но стоит помнить, что дивиденды при таком способе инвестирования вы не получите: их инвестируют обратно для повышения стоимости акций.

Валюта
Это один из самых популярных способов вложения денег: он сравнительно надежный и ликвидный. Но если совершать покупку у коммерческих банков, то возникает риск переплаты, ведь сделка происходит не по биржевому курсу. Поэтому, приобретая валюту, пользуйтесь услугами брокера, чтобы выгодно обменять средства и получить выгоду от курсовой разницы.

Не останавливайтесь на одном из инструментов. Инвестируйте в разные активы и распределяйте накопления так, чтобы ваш портфель был сбалансирован по отраслям, классам активов, ликвидности и другим показателям. Так вы сможете максимально снизить риск потери капитала, защитить себя от финансовых потерь и стать инвестором, регулярно получающим прибыль.

С какой суммы начать инвестировать физическому лицу?

Открыть брокерский счет и начать инвестировать можно с любой комфортной суммы, ведь стоимость одной акции может составлять несколько рублей. Но если ваша цель — получение дохода от вложения средств, специалисты советуют скопить для начального капитала около 30 тысяч рублей. Такая сумма позволит вам выбрать подходящие финансовые инструменты и собрать дифференцированный портфель со сбалансированными активами.

Нужно ли платить налоги с инвестиций?

Доходность и риски в инвестициях

К оптимальному соотношению риска и доходности относят все, что на красной линии. Это консервативные инвестиции с минимальной опасностью и более рискованные вложения с допустимой корреляцией.

Все, что находится под линией, обладает слишком высоким риском при потенциально низкой доходности. А зона невозможной доходности наиболее рискованна и не приведет к положительным финансовым результатам

Самая выигрышная стратегия — выбирать инструменты с оптимальными пропорциями риска и доходности. Помните, что риск — неотъемлемая часть инвестирования, поэтому при выборе беспроигрышных активов не стоит рассчитывать на выручку — она не покроет инфляцию. Но также неразумно вкладывать капитал в активы с колоссальной доходностью. Часто риски в этом случае превышают шансы разбогатеть.

Популярные ошибки начинающих инвесторов

Игнорирование обучения

В интернете можно найти множество ресурсов с базовыми основами инвестирования. Да, на их изучение потребуется потратить достаточно времени, но результат того стоит. Это поможет вам свободно ориентироваться на рынке активов и грамотно вкладывать средства.

Один из таких обучающих сервисов для начинающих — Инвестиции 101. В нем вы сможете найти более 20 бесплатных курсов по трейдингу и инвестициям, а также тесты, позволяющие следить за прогрессом обучения. И все бесплатно! Также в приложении БКС Мир инвестиций доступны различные обучающие микро-курсы, которые помогут вам начать инвестировать и не допустить ошибок.

Отсутствие диверсификации портфеля

Если один из активов растет в цене и приносит доход, это не повод остановиться на нем и отказаться от других инструментов. Так вы рискуете потерять подавляющую часть капитала в случае падения этого актива.

Надежда на огромную доходность

Удвоить или утроить накопления возможно, но это скорее единичные случаи. Не стоит забывать и о риске: он растет пропорционально с доходностью. На первых этапах выбирайте надежные инструменты, иначе рискуете потерять деньги прежде, чем освоите особенности рынка.

Следование непроверенным рекомендациям

Вы легко можете найти сотни блогов с советами о том, в какие активы вложить деньги. Однако не стоит безоговорочно верить каждому эксперту, ведь от его прогнозов зависит ваше благосостояние. Более надежный способ — научиться самостоятельно анализировать отчеты компаний и ситуацию на рынке.

Инвестиции – это возможность сделать так, чтобы ваши деньги работали на вас и формировали пассивный доход. Главное – определить цель, изучить правила работы с разными активами, сформировать стратегию и придерживаться ее, отсекая эмоции.

Как вам статья?

(function(d, w) {
function _instanceof(left, right) {
if (
right != null &&
typeof Symbol !== «undefined» &&
right[Symbol.hasInstance]
) {
return right[Symbol.hasInstance](left);
} else {
return left instanceof right;
}
}

function _objectSpread(target) {
for (var i = 1; i < arguments.length; i++) {
var source = arguments[i] != null ? arguments[i] : {};
var ownKeys = Object.keys(source);
if (typeof Object.getOwnPropertySymbols === «function») {
ownKeys = ownKeys.concat(
Object.getOwnPropertySymbols(source).filter(function(sym) {
return Object.getOwnPropertyDescriptor(source, sym).enumerable;
})
);
}
ownKeys.forEach(function(key) {
_defineProperty(target, key, source[key]);
});
}
return target;
}

function _defineProperty(obj, key, value) {
if (key in obj) {
Object.defineProperty(obj, key, {
value: value,
enumerable: true,
configurable: true,
writable: true
});
} else {
obj[key] = value;
}
return obj;
}

function _classCallCheck(instance, Constructor) {
if (!_instanceof(instance, Constructor)) {
throw new TypeError(«Cannot call a class as a function»);
}
}

function _defineProperties(target, props) {
for (var i = 0; i < props.length; i++) {
var descriptor = props[i];
descriptor.enumerable = descriptor.enumerable || false;
descriptor.configurable = true;
if («value» in descriptor) descriptor.writable = true;
Object.defineProperty(target, descriptor.key, descriptor);
}
}

function _createClass(Constructor, protoProps, staticProps) {
if (protoProps) _defineProperties(Constructor.prototype, protoProps);
if (staticProps) _defineProperties(Constructor, staticProps);
return Constructor;
}

var data = {
questions: [{
title: «С какой суммы можно начинать
торговать на бирже?»,
img: «https://leonardo.osnova.io/b5b9b545-7ca2-51e3-0b6d-1841ed8d0fe9/»,
img2x: «https://leonardo.osnova.io/2d3979a2-eeb1-6464-3ab1-8b9d6f445ec7/»,
options: [{
text: «Не менее 50 тысяч рублей»
},
{
text: «Не менее 200 тысяч рублей»
},
{
text: «Не менее миллиона рублей»
},
{
text: «С любой»,
isCorrect: true
}
]
},
{
title: «Что не является стилем
инвестирования?»,
img: «https://leonardo.osnova.io/527917c7-5745-31b1-81c7-5bdc893125eb/»,
img2x: «https://leonardo.osnova.io/f05f8edb-8c2b-7866-9cdc-8027942f5105/»,
options: [{
text: «Скальпинг»
},
{
text: «Автоклавирование»,
isCorrect: true
},
{
text: «Дей-трейдинг»
},
{
text: «Позиционный трейдинг»
}
]
},
{
title: «Кто принимает решение
о выплате дивидендов по акциям?»,
img: «https://leonardo.osnova.io/f427c378-f44c-c52a-3ad2-27a4555fdf1c/»,
img2x: «https://leonardo.osnova.io/da88326d-cbd3-c7f0-882d-bfba377ce0fc/»,
options: [{
text: «Владелец компании-эмитента»
},
{
text: «Держатели крупных пакетов акций»
},
{
text: «Собрание акционеров»,
isCorrect: true
},
{
text: «Главный бухгалтер»
}
]
},
{
title: «Что такое сложный процент?»,
img: «https://leonardo.osnova.io/98f0fa3e-f126-fdf8-5ce6-86434c50d23f/»,
img2x: «https://leonardo.osnova.io/2727056f-90e8-9a94-4ed5-43b20c9ec9ef/»,
options: [{
text: «Доход от нескольких видов ценных бумаг»
},
{
text: «Реинвестируемые проценты»,
isCorrect: true
},
{
text: «Доход от акций ETF-фондов»
},
{
text: «Вид комиссии брокера»
}
]
}
]
};

var sendAnalyticsEvent = function sendAnalyticsEvent(label) {
var action =
arguments.length > 1 && arguments[1] !== undefined ?
arguments[1] :
«Click»;
var value = «BCS IBlock u2014 «.concat(label, » u2014 «).concat(action);
console.log(«Analytics: %c».concat(value), «color: #E87E04»);

if (window.dataLayer !== undefined) {
window.dataLayer.push({
event: «data_event»,
data_description: value
});
}
};

var CSS = {
main: «bcs-iblock»
};

var IBlock =
/*#__PURE__*/
(function() {
function IBlock() {
var props =
arguments.length > 0 && arguments[0] !== undefined ?
arguments[0] :
{};

_classCallCheck(this, IBlock);

var p = {
container: document.body,
index: 0
};
this.props = _objectSpread({}, p, props);
this.container = this.props.container;
this.clickHandler = this.clickHandler.bind(this);

this.init();
}

_createClass(IBlock, [{
key: «createElements»,
value: function createElements() {
var main = d.createElement(«div»);
main.classList.add(CSS.main);
var title = d.createElement(«div»);
title.classList.add(«».concat(CSS.main, «__title»));
title.innerHTML = this.props.data.title;
var img = d.createElement(«img»);
img.classList.add(«».concat(CSS.main, «__img»));
img.src = this.props.data.img;
img.srcset = «».concat(this.props.data.img2x, » 2x»);
var options = d.createElement(«div»);
options.classList.add(«».concat(CSS.main, «__options»));
var list = d.createElement(«div»);
list.classList.add(«».concat(CSS.main, «-list»));
this.props.data.options.forEach(function(o, index) {
list.innerHTML += ‘»);
});
options.appendChild(list);
main.appendChild(title);
main.appendChild(img);
main.appendChild(options);
this.container.appendChild(main);
}
},
{
key: «clickHandler»,
value: function clickHandler(e) {
if (e.target.dataset.click === «option») {
this.container.removeEventListener(«click», this.clickHandler);
this.answer(e.target);
}
}
},
{
key: «answer»,
value: function answer(option) {
var isCorrect = this.props.data.options[option.dataset.id]
.isCorrect;
this.container.classList.add(«is-answered»);
this.showNext();

if (isCorrect) {
option.classList.add(«is-correct»);
} else {
option.classList.add(«is-incorrect»);
this.props.data.options.some(function(o, index) {
if (o.isCorrect) {
option.parentNode.parentNode.children[
index
].firstChild.classList.add(«is-correct»);
return true;
}
});
}

sendAnalyticsEvent(
«»
.concat(this.props.index + 1, » — Option («)
.concat(isCorrect ? «correct» : «incorrect», «)»)
);
}
},
{
key: «hideNext»,
value: function hideNext() {
this.figure = this.container.parentNode;
this.figure.classList.add(«bcs-iblock-figure»);
this.notice = document.createElement(«div»);
this.notice.classList.add(«bcs-iblock-notice»);
this.notice.textContent =
«Ответьте на вопрос, чтобы продолжить чтение»;
this.figure.appendChild(this.notice);
}
},
{
key: «showNext»,
value: function showNext() {
this.figure.classList.remove(«bcs-iblock-figure»);
this.figure.removeChild(this.notice);

if (this.props.nextBlock) {
this.props.nextBlock.hideNext();
}
}
},
{
key: «init»,
value: function init() {
this.container.addEventListener(«click», this.clickHandler);
this.createElements();

if (this.props.index === 0) {
this.hideNext();
}
}
}
]);

return IBlock;
})();

var blocks = document.querySelectorAll(«.js-bcs-iblock»);
var nextBlock;

for (var i = blocks.length — 1; i >= 0; i—) {
if (data.questions[i]) {
var block = new IBlock({
container: blocks[i],
index: i,
nextBlock: nextBlock,
data: data.questions[i]
});
nextBlock = block;
}
}
})(document, window);

• Чтобы начать инвестировать на фондовом рынке, нужно открыть брокерский счёт. Это бесплатно.
• Доход можно получить как от продажи бумаг, так и получая проценты по ним.
• Можно увеличить доход, если использовать полученную прибыль для покупки других ценных бумаг. Это называется ренвестирование.

Компания имеет фирменную карту «Брокер». С нее через фирменное приложение счет пополняется бесплатно.