МАНУАЛ ПО СКАМУ
@pacandresupПредисловие.
В последнее время развелось очень много мануалов для новичков, незнающих принципов данной работы. В каждом мануале имеется как и общая информация, так и та, которой нету в других. В данном мануале мы объединим всю нужную информацию, а так же добавим ту, которая должна минимизировать количество популярных, но глупых вопросов…
Дорогой друг, будь добр потратить своё время (30-45 мин.) на прочтение данной статьи. Завари себе пару кружек чая и прочти всё от начала до конца. Вдумчиво. Строку за строкой. Слово за словом.
Содержание:
АВИТО / ЮЛА / БОКСБЕРРИ / СДЕК v1.0:
1) Общая информация.
2) Требования для работы.
3) Покупка расходников:
3.1) Прокси
3.2) VPN
3.3) Аккаунты
3.3.1) Авито
3.3.2) Мессенджеры
4) Настройка софта:
4.1) NordVPN
4.2) Sphere
5) Оформление аккаунтов.
6) Подача объявления.
7) Выбор товара.
То, что нужно знать каждому.
9) Советы.
10) Общение.
11) Доставка.
12) Ответы на затруднительные вопросы.
13) Делаем ссылки.
АВИТО / ЮЛА / БОКСБЕРРИ / СДЕК v2.0:
1) Общая информация.
2) Требования для работы.
3) Покупка расходников:
3.1) Прокси
3.2) VPN
3.3) Аккаунты
3.3.1) Авито
3.3.2) Мессенджеры
4) Настройка софта:
4.1) NordVPN
4.2) Sphere
5) Поиск объявлений.
6) Примеры диалогов.
АВИТО / ЮЛА / БОКСБЕРРИ / СДЕК v1.0:
1) Общая информация.
Что такое скам? Дословно скам переводится как мошенничество. Да да, мы с вами будем скамерами, то есть мошенниками. В чём заключается цель нашей работы? Мы будем создавать объявления на площадках Авито, Юла, OLX и разводить людей на заказ товара доставкой, только по нашей ссылке, а не через площадку. И делать мы это будем грамотно.
2) Требования для работы.
-Браузер Sphere
-VPN
-Прокси
-Твой мозг
Очень многое будет зависеть от тебя самого. От твоего умения общаться с людьми и твоей подготовленности к неожиданным вопросам. Всё постепенно приходит с опытом, ну и в статье примеры увидишь.
3) Покупка расходников:
1) Прокси.
Первое что нам нужно купить — прокси. Существует множество магазинов, где их можно купить, но выделим основной — proxy6.net.
Проходим регистрацию на самом сайте:
Заполняем форму, подтверждаем почту и переходим в личный кабинет.
Сразу же откроется список ваших прокси. Переходим к вкладке мой баланс.
Выбираем способ оплаты и вводим нужную сумму. После оплаты возвращаемся на сайт уже с балансом и переходим к вкладке купить прокси.
Cовет, покупайте IPv4 в 1 руки за 69.90. Они являются оптимальными, но у них один минус — то что идут только на 1 месяц.
Тут выбираем SOCKS5 и если есть купон на скидку вводим. Далее жмём продолжить. После покупки у нас откроется вкладка с купленными прокси и там будет данный прокси сервер. Берём IP, порт и логин с паролем, прописываем всё это в sphere. (будет рассказано в настройка софта далее)
2) VPN.
Второе что нам понадобится — VPN. Никогда не используйте бесплатный VPN. Отличный VPN стоит копейки (около 200 р) и выдаётся он на несколько лет. Всем советую брать NordVPN в exeasy.ru
3) Аккаунты.
3.3.1) Авито:
Теперь нам нужно определиться с аккаунтами. Можно использовать как новореги (регистрируем сами), так и готовые аккаунты с отлегом (аккаунты, на которые долго никто не заходил). Номера для новорегов можно купить в таких сервисах как onlinesim.ru, sms-activate.ru и так далее. Тут углубляться не будем, заливаем баланс, покупаем номер, регаем аккаунт.
Готовые аккаунты покупать можно везде, но мы советуем брать в exeasy.ru. Совет для работы на купленном аккаунте. Что бы ваш акк не отлетал за пару минут после покупки, добавляйте не только ваш товар, но и лучше всего выставите на продажу какую-нибудь машину, это все еще идеально работающий способ. (главное фотки не просто с гугла берите) Так же старайтесь вести себя как обычный продавец, в авито работают не ебланы и скамера от обычного продавца смогут отличить. Так же желательно записывайте куда-нибудь все ваши логины и пароли с описанием аккаунта (например какой товар залит и в каком городе), что бы не потеряться во всем этом, и понимать где и что находится. Можно это делать прямо в sphere.
3.3.2) Мессенджеры:
Тут всё просто. так же покупаем номер, как и для аккаунта авито, на onlinesim.ru, sms-activate.ru и так далее. Регаемся в WhatsApp/Viber, ставим имя и фотку.
4) Настройка софта:
1) VPN:
Заходим на сайт nordvpn.com, и открываем вкладку VPN-приложения:
Выбираем нужную операционную систему.
После загрузки устанавливаем. Куда — не важно.
При покупке аккаунта NordVPN мы получали данные. Вводим их и жмём Sign In:
Нас встречает основное меню выбора страны:
Выбираем страну и подключаемся к ней. (просто жмём по синей метке с названием страны)
2) Sphere:
Скачать её можно здесь sphere.tenebris.cc. Загружаем последнюю версию под Вашу ОС. Если у Вас 32-разрядная Винда, то Sphere работать не будет. Советую переустановить на 64-разрядную. Если такой возможности нет — работайте с разных браузеров. Сразу говорю: Sphere — не панацея и пользуемся мы ей только ради удобства. Каждая вкладка в Sphere — отдельная личность. Грубо говоря одна вкладка = одному браузеру. Три вкладки = трём разным браузерам.
После установки нас встречает такое окно. Мы должны ввести пароль, который будет спрашиваться при каждом запуске:
Далее нас пускает в саму Sphere:
Нажимаем и создаём новую личность. (так мы будем проделывать с каждым прокси сервером)
Открывается меню настроек нашей личности:
По желанию можем добавить название и комментарий. Но это всё не обязательно. Тип прокси будем использовать тот, который покупали, SOCKS5.
Вбиваем IP, порт, логин и пароль наших прокси.
Далее просто включаем VPN, заходим в Sphere и переходим на Авито или Юлу (туда где будем работать). И перейдём уже к оформлению аккаунта. (будем рассматривать пример с Авито)
5) Оформление аккаунта.
Нас встречает обычный интерфейс (в нашем случае Авито). Если брали готовый аккаунт, как говорилось в начале, то жмём вход и заходим по купленным данным. Если регаем сами, то проходим регистрацию и так же входим в аккаунт.
После входа на аккаунт переходим к нашим объявлениям.
Важно: Если при покупке готового аккаунта у вас есть активные объявления, то нужно поменять почту, привязанный номер и пароль. Всё делать постепенно.
Поменяли сначала пароль, потом через 5-10 минут поменяли почту. Потом и номер телефона. Все эти действия лучше делать после отлега в 1 день. То есть берём аккаунт, заходим, если нет активных объявлений — можем менять через 5-10 минут. Если есть активные, то выходим с аккаунта и пусть полежит до завтра, а на следующий день меняем всё. Либо можно менять сразу через 5-10 мин (тут уже от вашего терпения и желания ждать). Самое главное не делать всё сразу, потому что это сразу бан аккаунта.
6) Подача объявления.
Нас встречает такая вот панель выбора
Выбираем категорию. В примере мы выставим iPhone 7 128 gb. (не советуем, расскажем в пункте про нежелательные товары)
Максимально красиво пишем название.
В описании пишем максимально развёрнуто, прям максимальноооо! Будто бы ты действительно продаёшь свой товар.
Далее указываем цену, ставим её чуть ниже рыночной (смотри по объявлениям других пользователей). Берём как можно больше фото нашего товара и заливаем. (Не бери фотки и описание с самого Авито!)
В месте сделки указываем маленький городок рядом с центральным. Примерно так:
В контактах оставляем связь по сообщениям:
Выключаем все услуги продвижения, подъёма и заливаем объявление.
Вот и наше первое объявление. Теперь ждём сообщений. Либо делаем ещё аккаунты в других личностях и заливаем ещё объявления. (советуем лить не больше 2-3 объявлений на 1 аккаунт).
7) Выбор товара, а так же нежелательный товар.
1) Нежелательно:
Выкладывать iPhone, Samsung, часы Apple, ноутбуки, PS & xBox — это не приведет к успеху. На эти объявления откликаются 95% перекупщиков, которых Вам в жизни не заскамить.
2) Оптимальные варианты:
Самым хорошим товаром будет тот, по которому ты сможешь предоставить много фоток и видосов. Например тот, который у тебя уже есть дома (колонка, мышка, микрофон, клавиатура), дабы в будущем ты мог предоставить больше фотографий мамонту. Желательно брать товар от 5.000 до 15.000 рублей.
Если у тебя дома нет ничего из ценного — просто заходи на барахолку своего города и копируй объявления.
Так же есть варианты брать товары с других платформ (чуть-чуть отредактировать). Можно брать как зарубежные так и наши.
Не будьте однообразны, пробуйте что-то новое, пока не найдёте свою жилу. Ставьте разные товары.
Если есть вариант поставить товар свыше 15 тысяч (если есть фотки и всё заебись), ставь его. Можно поставить товар и дороже, но не превышать 59000, главное чтобы ты был уверен в своём товаре, знал его. Следи за просмотрами и вообще за активностью, иногда меняй город, чтобы поднять просмотры своего товара.
То, что нужно знать каждому.
Покупатель хочет видеть в продавце профессионала, поэтому нам нужно знать ДИАЛЕКТ И СЛЕНГ тех самых покупателей и людей.
Пример: если вы продаете велик/BMX и не знаете, такие слова как люфт, втулка и так далее — вам мало что светит на этом поле действий. Или же мамашка просит подробнее рассказать: «А как у вас выглядит люлька?». Конечно же, не зная что ответить, ты спугнешь потенциальный профит.
Как этого избежать?
Однажды мне потребовалась информация о том, какой диаметр между дырками у колеса, и ещё много подобной инфы, которую можно загуглить, но есть ещё одно решение — ВИДЕО-ОБЗОРЫ. Да, ответом на все наши проблемы становится видео-обзор на товар, который нас интересует. Вот вам сходу фишка: если вы не знаете, как вам описать коляску или ещё что-то, открываем штук 10-15 чужих объявлений и там подбираем самые интересные и хорошие, на наш взгляд, части текста, и из этого формируем своё описание товаров. Также можно составлять описание, исходя из информации, по ходу просмотра видео-обзора. Также ВИДЕО ТЕСТОВ/ПРОВЕРОК некоторых гаджетов могут служить кладезем новых знаний. Дерзайте!
9) Советы для объявлений:
- В способе связи ставьте только «в сообщениях».
- Выкладывайте фото хорошего качества (желательно которые не бьются в поисковиках).
- Чем больше фотографий, тем лучше (не забывайте «приватные» фотографии, которые вы будете отправлять по запросу мамонтов в ЛС).
- Не забывайте про описание объявления, делайте больше чисел в объявлениях (если это монитор, то пишите его размер, сколько пикселей, герц и так далее).
- Не ставьте низкую цену, мамонтов это отпугивает.
10) Общение с мамонтом.
Главная ошибка всех новичков — говорить первым сообщением «я из Говнохуйска отправлю доставкой». Это неправильно и так вы гробите тему.
При общении важно быть грамотным и вежливым. Это повышает доверие. Не нужно быть сильно навязчивым, но можно слегка поторапливать мамонтов.
Как в идеале должен выглядеть диалог с лохом (пример с iPhone 7, СПб):
М — Мамонт, С — Скамер
М — Здравствуйте. В комплекте что идёт? И можете ли вы мне дать фото чека и IMEI кода?
С — Добрый день. Телефон, коробка, зарядка, EarPods, документы. Сейчас скину чек и имей
С — (фотки чека и имей кода)
М — Хорошо, куда можно подъехать забрать?
С — Вы с какого района?
М — С метро Автово, щас поеду на Невский, а вы?
С — А я за городом живу. Знаете где находится Чудово?
М — Нет, не знаю. Далеко туда ехать?
С — Около 150км. Вы готовы туда поехать?
М — Боюсь нет, слишком далеко. Вы когда в город приедете?
С — Я редко в городе бываю, но можно сделать попроще
С — Могу выслать его вам авито доставкой, вы о ней слышали?
М — Нет, не слышал. В чём её принцип и как оформить?
С — Давайте перейдём в WhatsApp, мне там удобнее общаться, мой номер 88005553535 /// вот зачем надо было его регать, чтобы не кидать уже готовому мамонту ссылку на авито, ведь если он окажется троллем то на вас просто прилетит жалоба и ваш профиль улетит в блок. Фейковый домен забанят. Если мамонт отказывается переходить на WhatsApp, то попробуйте перевести его на ВК или Viber (вк можно купить на лолзтиме за ~10 рублей, Viber зарегать по такому же принципу как и WhatsApp). Если отказывается перейти вообще куда-либо — не тратьте время, 99% что это тролль который специально банит аккаунты. Кидайте такого в чс.
**тут вы перешли в вотсап и диалог идёт там**
11) Доставка.
М — Это я, по поводу седьмого айфона. Так как её оформить и в чем её принцип?
В чём принцип можно объяснить так — «Вы платите за товар, деньги замораживаются на авито. Затем я отношу товар на почту, он вам приходит. Как посылка приходит, вы её вскрываете и осматриваете. Если что-то не так то вам возвращают деньги а товар идёт ко мне обратно, если всё хорошо то вы забираете посылку а авито переводят мне деньги» — в общем стандарт. Если вы чувствуете что мамонт совсем лошок, то сразу кидайте ссылку не объясняя, либо объясняя (если он до этого спрашивал).
Если он поумнее, и знает что авито доставка должна быть в объявлении, то говорим что она включена (можно сделать один раз обрезанный скрин того что она включена). Мамонт говорит что нет, не включена. Вы отвечаете ему что сейчас напишете в тех поддержку по этому вопросу, и потом (желательно через минут 20-30) кидаете скрин с ответом якобы от тех поддержки авито, что она у вас в ручном режиме (можно найти во вложениях беседы, их есть несколько вариаций), и кидаете ссылку «из письма от тех поддержки». И здесь два исхода — либо мамонт сливается, либо оформляет.
12) Ответы на затруднительные вопросы.
Почему вы не можете сделать видео работы прямо сейчас?
Человек я работающий, сейчас к тому же в командировке, приходится совмещать продажу и работу, отправлять товар будет моя жена, поэтому не могу. Думаю, что мои сделки показывают то, что человек я серьёзный, вы тоже. Если появится возможность выслать доп фото, пришлю вам.
(что бы не попадать в такую ситуацию, держим контакт с реальным продавцом и просим то, что нам нужно, в случае необходимости)
Почему я должен вам доверять?
Сергей (условно), мы же серьёзные люди, не стану я рисковать своей свободой и из-за всяких глупостей попадать в тюрьму, проводил ранее сделки (поэтому мы и покупаем аккаунт, а не делаем новорег), всех устраивало и как видите, сейчас общаюсь с вами, судя по вашему аккаунту, вы имеете такой же серьёзный подход как и я.
13) Делаем ссылки.
1) Авито:
Когда создали объявление и оно прошло модерацию — заходим на страничку самого объявления, копируем ссылку и открываем чат с ботом @EEC_avito_bot. Нажимаем кнопку Оплата, отправляем ему ссылку на ваше объявление, следом отправляем название объявления (копируем с авито) и последним отправляем цену в цифрах. Обрати внимание, что к твоей цене будет прибавлено 470 рублей, якобы за доставку. Бот присылает ссылку — даёшь её мамонту.
2) Юла:
Так же копируешь ссылку объявления, открываешь чат с ботом @EEC_youla_bot, тыкаешь Оплата, следом даёшь ему название объявления и он пришлёт ссылку. Цену ставить не надо — бот сграбит её с объявления сам.
3) Boxberry:
Сгенерировать ссылку для оплаты ты можешь на сайте, указанном в закрепе нашего лампового чатика.
Заполняешь всю инфу, предварительно узнав её у мамонта, и в самом конце в графе Воркер пишешь свой ник в телеге с собакой в начале. Например: @ExEasy
Тыкаешь Сгенерировать и получаешь две ссылки. Оплата и возврат. Ссылку оплаты кидаешь мамонту.
А что же такое возврат?
После успешной оплаты мамонта, спустя некоторое время (лучше через сутки) мы можем поиметь его ещё. Генерируем в ботах/сохраняем с сайта боксберри ссылки на возврат и кидаем их мамонту под любым предлогом.
Например: тут идиоты разбили посылку, отправить не успели, давайте возврат средств вам сделаем и кидаем ссылку возврата.
При переходе мамонту нужно будет снова вбить данные своей карты. Если он невнимателен — он не заметит, что на сайте написано возврат, а в смс подтверждении у него снова снимают кэш. Один профит — хорошо, а два — лучше.
Ошибки оплаты.
Самая банальная ошибка — нет средств на карте.
Решение: сказать мамонту, что бы положил денег и попробовал ещё раз.
Бывает ошибка ввода неверных данных. Она выглядит так.
Решение: сказать мамонту, что бы перепроверил что вводит.
И пожалуй самая распространённая ошибка — 900. Выскакивает она в случае подозрительной операции. (Обычно при сумме свыше 20к).
Решение: сказать мамонту, что бы позвонил в банк и подтвердил операцию.
АВИТО / ЮЛА / БОКСБЕРРИ / СДЕК v2.0:
1) Общая информация.
Относительно недавно появился «обратный» метод скама. Тут уже всё обстоит гораздо проще. 
Мы будем искать продавцов, а не покупателей, и мы будем собирать с них шекели.
Почему это проще?:
1) Тебе не требуется искать фото товара, ебаться с подтверждением и вечными банам по причине «Ненадёжная сделка».
2) После вопроса «Можно доп фото?» продавцы-мамонты сами будут писать тебе в WhatsApp.
3)…можно продолжить перечислять дальше, чуть позже допишу.
2) Требования для работы.
Требования такие-же:
-Браузер Sphere
-VPN
-Прокси
-Твой мозг
3) Покупка расходников:
1) Прокси.
Первое что нам нужно купить — прокси. Существует множество магазинов, где их можно купить, но выделим основной — proxy6.net.
Проходим регистрацию на самом сайте:
Заполняем форму, подтверждаем почту и переходим в личный кабинет.
Сразу же откроется список ваших прокси. Переходим к вкладке мой баланс.
Выбираем способ оплаты и вводим нужную сумму. После оплаты возвращаемся на сайт уже с балансом и переходим к вкладке купить прокси.
Cовет, покупайте IPv4 в 1 руки за 69.90. Они являются оптимальными, но у них один минус — то что идут только на 1 месяц.
Тут выбираем SOCKS5 и если есть купон на скидку вводим. Далее жмём продолжить. После покупки у нас откроется вкладка с купленными прокси и там будет данный прокси сервер. Берём IP, порт и логин с паролем, прописываем всё это в sphere. (будет рассказано в настройка софта далее)
2) VPN.
Второе что нам понадобится — VPN. Никогда не используйте бесплатный VPN. Отличный VPN стоит копейки (около 200 р) и выдаётся он на несколько лет. Всем советую брать NordVPN в exeasy.ru
3) Аккаунты.
3.3.1) Авито:
Можно использовать как новореги (регистрируем сами), так и готовые аккаунты с отлегом (аккаунты, на которые долго никто не заходил). Номера для новорегов можно купить в таких сервисах как onlinesim.ru, sms-activate.ru и так далее. Тут углубляться не будем, заливаем баланс, покупаем номер, регаем аккаунт.
Готовые аккаунты покупать можно везде, но мы советуем брать в exeasy.ru. Старайтесь вести себя как обычный покупатель.
3.3.2) Мессенджеры:
Тут всё просто. так же покупаем номер, как и для аккаунта авито, на onlinesim.ru, sms-activate.ru и так далее. Регаемся в WhatsApp/Viber, ставим имя и фотку.
4) Настройка софта:
1) VPN:
Заходим на сайт nordvpn.com, и открываем вкладку VPN-приложения:
Выбираем нужную операционную систему.
После загрузки устанавливаем. Куда — не важно.
При покупке аккаунта NordVPN мы получали данные. Вводим их и жмём Sign In:
Нас встречает основное меню выбора страны:
Выбираем страну и подключаемся к ней. (просто жмём по синей метке с названием страны)
2) Sphere:
Скачать её можно здесь sphere.tenebris.cc. Загружаем последнюю версию под Вашу ОС. Если у Вас 32-разрядная Винда, то Sphere работать не будет. Советую переустановить на 64-разрядную. Если такой возможности нет — работайте с разных браузеров. Сразу говорю: Sphere — не панацея и пользуемся мы ей только ради удобства. Каждая вкладка в Sphere — отдельная личность. Грубо говоря одна вкладка = одному браузеру. Три вкладки = трём разным браузерам.
После установки нас встречает такое окно. Мы должны ввести пароль, который будет спрашиваться при каждом запуске:
Далее нас пускает в саму Sphere:
Нажимаем и создаём новую личность. (так мы будем проделывать с каждым прокси сервером)
Открывается меню настроек нашей личности:
По желанию можем добавить название и комментарий. Но это всё не обязательно. Тип прокси будем использовать тот, который покупали, SOCKS5.
Вбиваем IP, порт, логин и пароль наших прокси.
Далее просто включаем VPN, заходим в Sphere и переходим на Авито или Юлу (туда, где будем работать).
5) Поиск объявлений.
Начинаем активно искать объявления и писать продавцам, что заинтересованы в покупке данного товара. Просим отправить доп. фото, и тут-же можем перевести его в WhatsApp/Viber, аргументируя например тем, что у вас не загружаются фотографии на авито. (Более того, мы можем сразу взять номер продавца с объявления и написать ему самому. Попросить «отправить фото сюда», задать дополнительные вопросы и так далее.)
Ведём диалог как реальный покупатель.
После некоторого времени диалога, пишем, что оплатили товар через сервис Авито/Юла доставка и отправляем ему заранее сгенерированную ссылку.
Скорее всего продавец не на столько глуп, чтобы ввести смс на списание, а не на получение средств. Если он понял что это списание, отправляйте его в поддержку сайта и уже там ему расскажут зачем нужно списание.
6) Примеры диалогов.
Один из примеров удачного диалога по 2.0, с использованием фейк саппорта.
Воркер, запомни самое главное правило!
МЫ НИ В КОЕМ СЛУЧАЕ НЕ ОТПРАВЛЯЕМ ФЕЙК ССЫЛКИ ОПЛАТЫ В ЧАТАХ АВИТО, ЮЛА ИЛИ ИНЫХ ПЛОЩАДОК!!! ЗА ЭТО СЛЕДУЕТ НАКАЗАНИЕ — НЕВЫПЛАТА ПРОФИТА И КИК ИЗ ПРОЕКТА!!!
На этом пожалуй всё, статья будет время от времени редактироваться.
Удачных скамов, воркеры!
Подробный мануал от А до Я в мире скама. Как начать, что стоит учитывать и как сделать первые свои деньги. Погнали.
ТЕРМИНЫ
Начнём с простых терминов.
• Скам 1.0 — имитация продавца на торговой площадке, где скамер (вы), «продаёте» какой-либо товар с помощью дистанционной оплаты. Ваша задача — заставить мамонта перейти по своей ссылке и оплатить ваш товар с гарантией того, что деньги вы получите после отправки товара. Но, вы уже поняли, что деньги вы получаете сразу, а мамонт идёт лесом.
• Скам 2.0 — имитация покупателя на торговой площадке, где скамер (вы), «покупаете» какой-либо товар у продавца с помощью дистанционной оплаты. Ваша задача — заставить мамонта перейти по своей ссылке, чтобы тот получил деньги за свой товар (якобы вы его купили). Идея в том, продавец не получает деньги, а их списывают с его счёта.
• Обнал — снятие денежных средств с карты мамонта выше, чем стоимость товара или полная чистка кошелька с помощью инструментов платежной системы.
• Вбив и вбивер — ввод данных карты мамонта для дальнейшего списания средств. Собственно и тот, кто эту процедуру проводит.
• Тима — команда, с английского перевода. Стыдно такое не знать. В основном так обозначаются команды, которые занимаются теневой деятельностью.
• 3ДС — ввод данных карты мамонтом по вашей ссылке. Есть доп. понятие, как лог — это тоже самое. Мамонт передаёт вашей системе или вбиверу полные данные о своей карте (номер карты, срок годности и CVV).
• Фейк данные или фейк баланс — мамонт вас наебал, ввёл неправильные или недействительные данные от карты или указал несуществующий баланс.
• Валид и невалид — первый термин обозначает действительные и работающие данные, которыми можно пользоваться, второй, соответственно, обратное.
• Чекер — специальный пункт на странице по вашей ссылке, где мамонту самостоятельно необходимо указать баланс своей карты. Есть чекеры с автоматической проверкой баланса, которые сами получают данные от банка.
• Парсер — специальный софт, который автоматизирует процесс сбора данных с досок объявлений (или других мест). Парсеры есть разные, с разным функционалом. В основном они собирают все основные данные с объявлений: ссылку на объявление, номер продавца, адреса, и прочие данные, которые вы запросите.
• Спамер — собственно, софт или человек, которые совершает однотипную рассылку определенного содержимого. Скамер — совершает рассылку фишинговых ссылок или стиллеров или других инструментов, которые позволяют воровать данные или денежные средства у тех, кому производится рассылка.
• Мамонт — ну, этого вообще пиздец не знать. Мамонт тот, кого ты смог обмануть и получить собственную выгоду от него.
• Эмулятор — программа или целая экосистема, позволяющая имитировать виртуальное рабочее пространство андройд-системы. Проще говоря, устанавливая данный софт, у вас на компьютере появляется андройд-смартфон, способный делать всё, что и физическое устройство.
• Саппорт — тот, кто помогает новокекам понимать тонкости мира бытия.
• ТП (тех. поддержка) — персонал, который обрабатывает вопросы, возражения мамонтов в специальном чате на вашем фишинговом сайте. В отдельных случаях — ТП может дожать твоего мамонта, выбить какие-то дополнительные личные данные или обработать мамонта на возврат средств
• Возврат — процедура возврата средств мамонту. Конечно же, возврата никакого нет и тупо списывают еще. (напр. ты завёл на 3 тыс. и в ТП мамонту заливают по скриптам вещи, которые позволяют снять еще 3 тыс, когда мамонт думает, что ему хотят вернуть ранее списаные деньги).
• Лимиты карты — специально установленные ограничения для онлайн-транзакций на карте мамонта. Снимаются звонком мамонта в банк или через мобильное приложение банка.
• Платежка или мерч — инструмент, позволяющий производить удалённые или дистанционные оплаты с карт разных банков.
• Иксы (X2, X3, X4…) — повторное списание с карты мамонта суммы, обозначенной вбивером или платежной системой.
• СМС-код — приходит, когда мамонт попадает на 3ДС или даёт лог своей карты. Служит для подтверждения транзакций для оплаты. Коды бывают разные.
• Push(Пуш) уведомление — системное уведомление банковского приложения, которое уведомляет держателя счёта о пополнении или списании средств. Мамонт получил пуш, пусть его подтвердит. Это нужно запомнить.
• КТ или красная таблица домена, сайта — ну, это когда ГГ, тима отъезжает на ремонт и стоп-ворк. Если серьезно, это когда на домен или цепочку доменов прилетел страйк от правообладателя (в редких случаях множественные страйки от обычных пользователей) и хост весит табличку на сайт, предупреждающий, что сайт является мошенническим.
С базой ознакомились, теперь перейдем непосредственно к скаму по 2.0, так как новичку проще всего начать оттуда.
ВЫБИРАЕМ УСТРОЙСТВО ДЛЯ ВОРКА
Можете работать как с компьютера, так и с телефона. Нам потребуется либо андройд-смартфон с поддержкой всех приложений, либо компьютер с установленным эмулятором андрой-системы (Мему, Нокс, Блюстакс).
РЕГИСТРИРУЕМ НОМЕРА
Здесь всё просто, друже.
Выбираешь сервис, и чекаешь на наличие номера для своей страны. Если номера нет — жди 10-20-30 минут. Примерно каждый час сервисы заливают новые (или старые) номера по неходовым странам. По ходовым — каждые 5-10 минут. Сервисы с номерами смотри в закрепе
ПРОГРЕВАЕМ АККАУНТЫ
Зарегистрировали аккаунт для WhatsApp (WA), сидим на аккаунте 10-15 минут, ничего с ним не делаем и выходим. Через час-два заходим снова, ставим аватарку (всегда разные), статус и ставим двуфакторную аутентификацию (чтобы не угнали аккаунт). Выходим с аккаунта. Через час-два снова заходим, просим своих коллег отписать на ваш аккаунт пару сообщений. Общаемся, создаем видимость живого человека. В течении 10-15 минут общаемся и выходим из вотца. Ждем 2-3 часа и заходим, можете отписывать по 10-15 человек за час (с каждым днем можно отписывать больше).
Если вас вдруг на каком-то этапе забанили, то варианта два: вотц вас спалил и заметил спам-деятельность, либо просто не повезло с номером.
ВЫБИРАЕМ ПЕРЕВОДЧИК И КАК ИМ ПОЛЬЗОВАТЬСЯ
Да, им придётся пользоваться часто. Можно юзать простой Гугл переводчик, отлично справляется.
ПРОГРЕВАЕМ АККАУНТЫ
Зарегистрировали аккаунт для WhatsApp (WA), сидим на аккаунте 10-15 минут, ничего с ним не делаем и выходим. Через час-два заходим снова, ставим аватарку (всегда разные), статус и ставим двуфакторную аутентификацию (чтобы не угнали аккаунт). Выходим с аккаунта. Через час-два снова заходим, просим своих коллег отписать на ваш аккаунт пару сообщений. Общаемся, создаем видимость живого человека. В течении 10-15 минут общаемся и выходим из вотца. Ждем 2-3 часа и заходим, можете отписывать по 10-15 человек за час (с каждым днем можно отписывать больше).
Если вас вдруг на каком-то этапе забанили, то варианта два: вотц вас спалил и заметил спам-деятельность, либо просто не повезло с номером.
ШАГ ВТОРОЙ: ИЩЕМ СВОЕГО МАМОНТА
Поиск мамонта — 30% твоей работы. Постараешься здесь и увеличишь процент своих профитов. Мамонт отбирается еще на стадии выбора объявлений. Многие бездумно тыкают и пишут всем без разбора, увеличивая энергозатраты на поиск. Если делать всё с умом — то ты не только будешь меньше тратить время на тот самый поиск, но и сможешь сфокусироваться на качестве обработки мамонта.
- Ищем продавца с регистрацией не больше 5 лет назад на площадке (можно и больше в виде исключения)
- Выбираем продавца, у которого в профиле меньше 15-20 объявлений. Если у него 10 объяв одной категории — это скуп, можете такого пропустить. Нас интересуют рядовые продавцы с обычными товарами в профиле, который уж явно не занимается продажами или типа того.
- Смотрим фотографии. Анализируем. Нам нужно понять, богатый ли наш мамонт или продает вещи потому, что нехватает на жизнь. Бывают товары за 5 евро и баланс такого мамонта очень велик, а бывает наоборот, 200-300 евро товар — а баланс мамонта под 3 евро.
ЭНЕРГОЗАТРАТЫ — / ЭФФЕКТИВНОСТЬ +
Чем больше времени вы уделите отсеиванию объявлений по критериям, которые я обозначил выше — тем выше ваши проценты найти своего заветного мамонта, который принесет профит. Не печатайте всем подряд. Смотрите, как давно человек был в сети в вотцапе (если есть номер). Проверяйте аккаунты продавцов. Не тратьте лишнее время на тех, кого вы никогда не обманите.
КАК ПОНЯТЬ, ЧТО ЭТО ТВОЙ МАМОНТ?
Перед тем, как перейти к основному шагу, определим — стоит ли на продавца тратить своё время. Опять же, по пунктам:
• Твой продавец есть в вотцапе. Тупо — да, но многие этого не понимают.
• Продавец отвечает тебе открыто и ведет плюс-минус лояльный диалог. Это основа твоего профита. Если продавец тебе отвечает на отъебись, то здесь 50 на 50. Либо шарит, не хочет, ленивый пидорас — либо просто занят и нет возможности полноценно отвечать. С такими играй на лоха — всё отписал и ссылка в лицо.
• Продавец не просит тебя перейти на офиц. сайт в чат. По своему желанию — можете просто отработать возражение и вдруг повезет, но по опыту скажу — такие типы шарят за мошенничество и вряд ли перейдут по твоей ссылке.
ШАГ ТРЕТИЙ: ОБРАБАТЫВАЕМ МОХНАТОГО
Работа с продавцом и трансформация из него — в мамонта: целое искусство. Помните, пока вы не получили профит с продавца — он не мамонт. Если описывать каждый нюанс и указывать на каждое обстоятельство — материал из мануала превратится в пособие и психологическую литературу. Я считаю, что у каждого воркера свой стиль работы, свои методы. Здесь я покажу основные, базовые, которые вы улучшаете и дорабатываете на свой вкус и цвет.
ОСНОВА РАБОТЫ С ПРОДАВЦОМ: ПРОДАТЬ ЕМУ СВОЮ УСЛУГУ В ВИДЕ ОПЛАТЫ ЧЕРЕЗ САЙТ.
ЕЩЕ ОДНА ОСНОВА: ПРАВИЛА ИГРЫ ДОЛЖЕН ДИКТОВАТЬ ТЫ, А НЕ ТВОЙ МАМОНТ!
И да, это не значит, что в приказном тоне ты указываешь, что ему делать (опять же, есть исключения). Это игра, где продавец думает, что он — хозяин ситуации, но на самом деле — обычная марионетка в руках умелого воркера. Если ты грамотно подашь свой способ оплаты или доставку — считай, ты победил.
ЧТО ТАКОЕ ВОРОНКА И КАК УПРОСТИТЬ РАБОТУ
Воронкой в мире скама считают инструмент, что позволяет тебе заскриптовано вести заранее заготовленный диалог. Воронки есть разные, с разными исходами, но нам важен один исход — дать ссылку мамонту и главное, чтобы он покорно по ней перешёл и вбил данные. Создать такую воронку — не составит труда. Ниже я привёл тебе основные сообщения из потенциально твоей воронки. ВАЖНО: твоя воронка должна иметь несколько вариантов сообщений с одинаковым смыслом. Иначе мессенджер тебя просто зафродит и аккаунт улетит в бан. Сообщения переводим сами.
ОСНОВНЫЕ ШАБЛОНЫ ОБЩЕНИЯ
ПРИВЕТСТВИЕ: … — название твоего товара.
• Привет. Меня заинтересовало ваше объявление на НАЗВАНИЕ ПЛОЩАДКИ. Скажите, вы еще продаёте …?
• Добрый день. Нашёл … на НАЗВАНИЕ ПЛОЩАДКИ. Актуально предложение?
• Здравствуйте. Мне интересно ваше предложение. Хотел бы приобрести. Вы все еще продаете …?
• Приветствую. Нашёл ваш замечательный товар на НАЗВАНИЕ ПЛОЩАДКИ. … — вы еще продаёте?
ВОПРОСЫ: задаёте столько, сколько пожелаете. Рекомендую не более 3-х вопросов.
• Замечательно Скажите, состояние, как на картинке?
• Скажи, как давно ты покупал товар?
• Есть ли скрытые дефекты?
• Я вижу, что всё выглядит очень хорошо. Почему вы решили продать?
• Ты поставил окончательную цену?
• Скажите, пожалуйста, где вы находитесь?
• Прекрасно! А как вы пользовались этим?
• Я видел много подобных вариантов. Ваш пока что самый лучший. С чем связана продажа?
ОСНОВАНИЕ ПОКУПКИ: служит триггером для покупки через сайт.
• Спасибо вам за информацию. Сейчас нахожусь в другом городе и покупаю ваш товар, как подарок для близкого человека (сестры, матери, отца, мужа, жены, дочери)
• Хорошо, что вы всё рассказали, как есть. Для меня это важно. Я хотел бы приобрести ваш товар.
• Отлично. Меня всё устраивает, в целом. Надеюсь, моему мужу это понравится.
• Замечательно, я так давно искала такой вариант и вот он — нашёлся. Спасибо за информацию.
ТРИГГЕР НА ПОКУПКУ: исходя из ответа вы делаете ссылку или работаете с возражением продавца. Не паникуем здесь, держим себя в руках. И запоминаем: мы предлагаем мамонту дистанционную оплату или безопасный платеж, или безопасную сделку, или удалённую оплату. Доставку приписываем, как способ отправки товара, а не как основание для оплаты. Это не авито, здесь так не работает.
• Вам будет удобно отправить товар доставкой? Оплачу ваш товар через безопасный платеж на сайте, деньги получите сразу, а товар отправите любым удобным способом.
• Думаю, меня все устраивает. Я хочу оплатить ваш товар через безопасный платеж на сайте и оформить доставку до моего дома. Делается это просто. Попробуем с вами?
• Сейчас лично я забрать товар не могу, поэтому, оформлю доставку. Оплачу ваш товар через сайт с помощью удалённой оплаты. Надёжный и безопасный способ. Давайте сделаем так?
• Куплю ваш товар с помощью дистанционной оплаты на сайте и оформлю доставку до своего дома. Доставка будет за мой счёт. Вам будет удобно отправить товар сегодня или завтра?
КАК РАБОТАЕТ ОПЛАТА: я писал в мануале по Чехии повторю здесь, старайтесь объяснять всё словами! Скриншоты используйте, как последний аргумент, не более. Я завёз более трех сотен профитов и использовал скриншот только пару раз.
• Весь процесс выглядит так:
1. Я плачу за ваш товар на OKIDOKI
2. Вы получите ссылку для получения денег.
3. Перейдите по ссылке, введите номер счета, на который удобно получать деньги.
4. Как только вы получите деньги, с вами свяжется служба оформления заказов и назначит удобный для вас сервис доставки. Доставка уже будет оплачена. Они всё упакуют и оформят.
• Работает очень просто. Я плачу за ваш товар на НАЗВАНИЕ САЙТА, по ссылке вы подтверждаете сделку и получаете оплату. После успешной операции с вами свяжется диспетчер службы доставки и назначит удобный для вас сервис. Все расходы я оплачу. Упаковку они предоставляют.
Это базовые скрипты, которые привели к профиту уже десяток людей. Если их доработать под свой стиль и подачу, выработать систему — результат не заставит себя долго ждать.
Старайтесь ориентироваться на ответ от мамонта. Иногда приходится импровизировать, это нормально.
ОСНОВНЫЕ ВОЗРАЖЕНИЯ МАМОНТОВ
В — возражение. О — ответ.
В: Я продаю только за наличные.
О: Почему вы отказываетесь от безналичной оплаты? Это ведь так просто: получил деньги, отдал товар службе доставки, они всё уже за вас сделают.
или
О: Что заставляет вас отказываться от такого способа? Это безопасно и законно, так продают и покупают товары ежедневно по 10 тысяч человек.
В: Личная встреча или предоплата.
О: Зачем эти трудности и древние способы? Мы ведь в современном мире живем. Неужели вам не интересно всё упростить?
или
О: На НАЗВАНИЕ ПЛОЩАДКИ есть два способа оплаты: наличные и безналичные. Наличными оплачивают при личной встрече, чего сейчас я сделать не могу из-за карантина. Безналичным способом оплачивают через сайт, чтобы гарантировать участникам сделки максимальную безопасность транзакции и то, что ни один из участников сделки — не будет обманут. ГАРАНТ СДЕЛКИ. И эти два способа — законны и легальны. Вы мне предлагаете опасный способ. Это незаконно. Вы мошенник? Как вы гарантируете мне отправку товара?
или
О: Я могу купить у вас товар прямо сейчас. Вы получите деньги ПРЯМО СЕЙЧАС по ссылке. Это безопасно, таким способом пользуются 10 тыс. человек каждый день! Не нужно создавать сложности для себя и покупателя. Совершить сделку — 10 минут. Вы забираете деньги, а я получаю товар на следующий день. Все довольны!
или
О: Я оплачивать ваш товар буду с корпоративного счёта. Как вы знаете, переводы напрямую с такого счёта обычному человеку — противозаконно. Товар я готова купить прямо сейчас. Так что я оплачу ваш товар через сайт, это избавит нас от проблем и сэкономит время. Я не вижу никаких преград совершить с вами сделку.
В: Никогда не отправлял так, давайте попробуем другой способ?
О: Отправляй сообщение о том, как работает оплата. Укажи преимущества по типу: это безопасно для нас обоих, это просто и экономит время, это удобно и занимает всего 6 минут на оформление сделки, это надежно и товар мне доставляют всего за день с полной гарантией сохранности.
В: А давайте лучше наложенным платежом?
О: Простите, но этот вариант давно устарел и имеет очень много недостатков. Я столкнулась с проблемой, когда мне пришёл так товар, я оплатила его, а в коробке были кирпичи. Заказывала гантели для спортзала. Там нельзя посмотреть товар, пока не оплатишь и никто не гарантирует возврата средств. А здесь у нас будет гарант и товар проверяют перед отправкой. Поверьте, вам понравится и вы останетесь довольны.
В: Я не доверяю этому сайту, давайте по другому.
О: НАЗВАНИЕ ПЛОЩАДКИ работают уже больше десяти лет. У них самые безопасные протоколы оплаты через интернет, они сотрудничают со всеми официальными банками и службами доставки. Почему вы не доверяете ему?
В: Там просят данные карты, зачем?
О: Данные карты вы вводите для банка, чтобы платежная система смогла вас идентифицировать в сети, как получателя средств. Данные никуда не передаются и удаляются после завершения сделки. Я тоже ввела все свои данные.
В: Какой-то странный сайт, это мошенничество?
О: Нет, конечно. Эта ссылка сделана банковской системой для защиты платежа и обеспечения безопасности. Такие ссылки служат, как ячейка в банке. Можете смело получать оплату.
Не бойтесь задавать ответные вопросы. Ваша задача — выявить причины, основную боль продавца, почему он отказывается от вашего способа. Выявив эти потребности, например: это не безопасно, это не надежно, я не доверяю, просят данные и т.д — вы давите аргументами в ответ, чтобы УБЕДИТЬ вашего мамонта, что всё хорошо, переживать ему не нужно и вообще — вы ангел.
ЧТО ДЕЛАТЬ, ЕСЛИ…
• Если мамонт начинает с тобой спорить и доказывать свою точку зрения — скип.
• Если мамонт не соглашается с твоим методом оплаты — задай вопросы, а какого хера? Выяви потребность — удовлетвори потребность.
• Если мамонт не идёт на страницу вбива — спроси, есть ли у него проблемы и предложи помощь.
• Если мамонт на вбиве карты, но не вбивает — смотри пункт выше.
• Если мамонт вбил карту — пиши вбиверам и жди обратной связи. Всегда общайся со своим мамонтом.
• Если мамонт отвечает мне на отъебись — ты вообще читал мануал, придурок?
КОГДА МОЖНО СКИПНУТЬ МАМОНТА
У тебя есть только 2 причины, по которой ты можешь скипнуть мамонта:
• он баран и настоятельно отказывается от всех твоих аргументов.
• он тебе не отвечает
Есть 3-я причина: ты вытянул все бабки из него. Но это уже не причина, а следствие)
ОСНОВНЫЕ МЕТОДЫ ДОЖИМА МАМОНТА
Получи возражение — выяви потребность — удовлетвори потребность.
Пойми правильно, всё зависит от того, как ты правильно отработаешь возражение у мамонта. Да, ты сраный консультант в Евросети, Билайне или МТС и твоя задача втюхать ебучий флай по оверпрайсу тупому клиенту. Пока мамонт тебя не занёс в ЧС — он потенциальный профит. Выяви, от чего он ссытся в трусы — и контр-аргументируй. Представь, что тебе завтра нечего есть, нечего пить, тебя выселяют из квартиры, долг в 10 тыс. перед лучшим другом, горят сроки по кредиту. Представь, что бабки мамонта — единственный твой шанс на светлое будущее. Представил? А теперь уничтожь мамонта аргументами, фактами. Застрели его страх и заставь перейти на ссылку, заставь его вбить карту. ЗАСТАВЛЯЙ МАМОНТА, УБЕЖДАЙ ЕГО, БУДЬ ДЛЯ НЕГО ЛУЧОМ НАДЕЖДЫ НА ТО, ЧТО ОН ПРОДАСТ СВОЙ ТОВАР!
Скам на барахолке. Дистанционное мошенничество на торговых площадках глазами аналитика SOC
Проcматривая в СМИ региональные дайджесты инцидентов и комментарии к ним от МВД, заметил: ежедневно совершаются мошенничества в отношении держателей банковских карт.
К примеру:
- «30-летняя жительница Краснодара, увидев на сайте бесплатных объявлений заметку о продаже самоката, решила его приобрести. После длительной переписки с продавцом в мобильном мессенджере девушка перевела мошеннику 8000 рублей, но доставки товара так и не дождалась».
- «38-летний житель Красноармейского района Волгограда разместил на торговой площадке в Интернете объявление о продаже электрического счётчика. Спустя несколько часов ему пришло сообщение с предложением купить у него вышеуказанный товар. В процессе диалога со злоумышленником житель Волгограда получил ссылку на подставной сайт, на котором указал реквизиты, а также CVV-код от банковской карты. Выполнив все условия, мужчина обнаружил списание со своего счёта более 6 тыс. рублей».
В зоне риска оказались пользователи, продающие или покупающие товары дистанционно, в том числе с применением сервиса доставки или пересылки. В УМВД по г. Астрахань отмечают, что за первую половину 2020 г. в регионе зарегистрирован 631 факт мошенничества, 599 из них были совершены дистанционно. И это только те случаи, о которых заявлено в полицию.В масштабах РФ речь может идти о десятках тысяч таких случаев.
АЛГОРИТМ МОШЕННИЧЕСТВА
Для аналитиков профильного ситуационного центра финансовой организации представленная картина выглядит достаточно прозрачно. Все случаи мошенничества на «Авито» и «Юле» происходят приблизительно по одному сценарию. А именно:
- жертва (продавец или покупатель) вступает в диалог с мошенником в чате по инициативе последнего (при этом товар, его стоимость и характеристики значения не имеют, так как товар – это всего лишь повод для начала диалога);
- после непродолжительного общения в чате торговой площадки (2–3 сообщения) мошенник под благовидным предлогом предлагает жертве уйти/перейти с торговой площадки и продолжить общение в «более удобном», но менее контролируемом внешнем чате (WhatsApp, Telegram, Viber, Mail.ru);
- обсудив во внешнем чате типовые детали сделки, мошенник выдвигает условия, которые требуют заказа сервиса доставки товара получателю;
- мошенник берёт на себя инициативу по оформлению сделки и доставки, после чего присылает жертве (по электронной почте или в чате) подготовленную специально для неё фишинговую ссылку на «новую» платёжную систему торговой площадки, подтверждая свои слова поддельным скриншотом своей переписки со службой технической поддержки (рис. 1);
- пройдя по ссылке,жертва получает предложение либо оплатить товар (схема 1.0), либо получить на свою карту полную сумму, временно заблокированную (со слов мошенника) на торговой площадке (схема 2.0) (рис. 2);
- жертва, введённая в заблуждение мошенником с применением методов социальной инженерии и НЛП, указывает в форме реквизиты своей пластиковой банковской карты на поддельной странице и отправляет их злоумышленникам, которые совершают в автоматическом режиме p2p-перевод денежных средств на реквизиты карты дроппера; далее средства транзитом пересылаются по выбранной схеме обналичивания;
- если жертва начинает задавать вопросы в чат и что-либо подозревать, ей тут же предлагается оформить «возврат товара» и «получить деньги» обратным переводом, для чего мошенники создают новую фишинговую ссылку; пройдя по ней и повторно указав реквизиты своей пластиковой банковской карты, жертва ещё раз подтверждает p2p-перевод своих денежных средств на карту дроппера в стороннем банке (мошенники получают удвоенный доход).
Рис. 1. Примеры поддельных скриншотов общения с технической поддержкой
ПРИМЕР СКАМА
Данная активность в интернете не нова. Она имеет устоявшееся название: скам (от английского SCAM – афера, мошенничество). В юридическом плане скам как вид мошенничества соответствует определению в статье № 159-3 УК РФ: хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверия (мошенничество с использованием электронных средств платежа), включая завладение чужим имуществом или имущественными правами посредством блокировки, удаления, модификации или иного воздействия на средства хранения, передачи или обработки электронных данных либо информационно-телекоммуникационных сетей.
Рис. 2. Коллаж, пример реального диалога жертвы с мошенником (вид со стороны мошенника), схема Авито 2.0. Жертва – продавец, мошенник выступает в роли покупателя товара
СКРЫТАЯ ЧАСТЬ СКАМ-СХЕМ
Веб-интерфейсы для создания форм и реализации p2p-переводов в настоящее время предоставляют на коммерческой основе как отдельные финансовые организации, так и крупные порталы-агрегаторы. Техническая спецификация API размещена в публичном доступе (рис. 3–4).
Рис. 3. Скриншот платёжного интерфейса страницы https://p2p.chelinvest.ru/
Рис. 4. Скриншот платёжного интерфейса страницы https://card2card.ru/
По состоянию на август 2020 года описанные скам-схемы вышли за пределы РФ и успешно реализуются отечественными скамерами на торговых площадках, аналогичных «Авито» и «Юле», в странах Евросоюза, в Казахстане и Белоруссии.
СКАМ-КОМАНДЫ В ЦИФРАХ
Реализация и настройка скриптов, тестирование интерфейсов, администрирование хостинга, регистрация новых доменных имён, создание профильных каналов и сопровождение ботов в Telegram, поиск и обучение новых участников схемы (в терминах скама – worker’ов), взаимодействие с сервисами по обналичиванию денежных средств, ведение внутреннего учёта и взаиморасчётов с участниками операций – это только малый перечень ежедневных задач скамеров. Поэтому скамом злоумышленники промышляют в группах (командах). Скам-схема, пример которой приведён на иллюстрации выше, адаптирована под дистанционный формат взаимодействия. Строгая иерархия и точное понимание роли и функций каждого участника в скам-команде, а также мануалы и иллюстрации, содержащие примеры диалогов между скамером и реальной жертвой, позволяют скам-схеме более полугода развиваться на просторах RU-нет и привлекать в свои ряды новых участников.
В настоящее время в Telegram действует более 70 активных скам-команд. В скам-команду может входить до 1000 учётных записей пользователей Telegram. У каждой группы есть организатор, который чаще всего выступает в роли конечного бенефициара или технолога. Для сопровождения технической части в скам-команду привлекается специалист (саппорт). Для поиска и базового обучения новых участников предусмотрена роль кадровика/модератора/чекера. Остальные участники скам-команд – это worker’ы (кидалы, разводилы). В их задачу входит поиск и обман жертв на торговых площадках. По статистике,активных worker’ов в скам-команде не более 5–7% (рис. 5).
На примере одной из «молодых» скам-команд, созданной в начале июля 2020 года и работающей со схемами Авито 1.0/2.0, Юла 1.0/2.0, приведён экспресс-анализ и определены базовые экономические метрики схемы. Получены следующие цифры:
- время существования скам-команды (отчётный период): 14 дней;
- количество участников: 419 учётных записей;
- количество worker’ов, хотя бы раз совершивших обман жертвы: 19 учётных записей;
- количество совершённых мошеннических операций с подтверждённым результатом: 45 раз;
- наиболее популярная скам-схема мошенничества: Авито 2.0. (более 50% от общего количества);
- общая сумма похищенных за период данной скам-командой денежных средств: 204 624 рубля;
- максимальный доход worker’а от одной жертвы за указанный период: 15 000 рублей;
- максимальное количество обманов жертв, совершённых одним worker’ом за период: 8 раз;
- максимальный «грязный» (до обнала и комиссий) доход worker’а за период: 31 840 рублей;
- прибыль организаторов от работы скам-команды за отчётный период составила: 43 478 рублей.
Рис. 5. Коллаж из баннеров и объявлений от скам-команд о наборе новых участников, размещённых в telegram-каналах и на профильных форумах в darknet
ПРИЗНАКИ СКАМ-СХЕМЫ
В процессе анализа материалов скам-схемы выявлены признаки, которые могут помочь участникам: явным (жертвы, торговые площадки) и неявным (банк-эмитент пластиковой карты жертвы) выявлять и не допускать дальнейшее развитие аналогичных схем мошенничества.
Топ-3 признаков скама с точки зрения жертвы на торговой площадке
Признак № 1. В диалоге о покупке/продаже вторая сторона предлагает продолжить общение во внешнем по отношению к торговой площадке чате. В сообщении умышленно искажается форма написания email (вместо адрес@домен.ru пишется раздельно адрес собака домен точка ру) или наименование выбранного для продолжения общения мессенджера (вместо «WhatsApp» указывается «BoцApp», «в0тсаn», «Baцап» и т. д.). Примеры таких сообщений:
«У меня муж хотел бы сейчас сесть за ноутбук. Можем продолжить обсуждение в вотсап в телефоне? *номер*. Спасибо!»
«Можно я Вам пришлю ГС (голосовое сообщение) в TG? Мне лень печатать».
Признак № 2. Вторая сторона по сделке в диалоге просит прислать email/номер телефона для передачи ссылки на оплату/получение товара. При этом поступившая ссылка отличается (частично или полностью) по внешнему виду и написанию от наименования торговой площадки, на которой происходит сделка.
Признак № 3. Вторая сторона по сделке просит прислать ей дополнительную информацию, которая поступает напрямую из банка или от торговой площадки (одноразовый пароль, секретный код, разгласить содержание полей в веб-формах или SMS-сообщениях) и не должна раскрываться в процессе сделки, ссылаясь на собственный опыт и регулярно возникающие технические ошибки на площадке («я знаю, потому что так уже делал», «у меня так уже было вчера с другим», «это у них новые правила, мне тоже не всё понятно» и т. д.).
Топ-3 признаков скама с точки зрения аналитика ситуационного центра(на торговой площадке)
Признак № 1. Существенное (в количественном измерении, исходя из ранее определённых метрик, согласованных лимитов и существующей скоринговой модели) отклонение сценария работы от типового профиля пользователя торговой площадки.
Примерами таких отклонений являются:
- вход под существующей учётной записью с IP-адреса иностранного государства либо пула IP-адресов региона РФ, отличного от указанного при регистрации;
- после захода в профиль пользователя отключение всех уведомлений, настроек безопасности и каналов общения, кроме общения в чате на сайте;
- отключение в профиле учётной записи способа доставки товара гарантированными сервисами торговой площадки.
Признак № 2. При автоматическом анализе содержания диалогов между пользователями на торговой площадке могут быть выявлены паттерны, характеризующие попытку увода жертвы во внешний чат по ключевым словам/фразам (WhatsApp, Telegram и искажённые формы написания этих названий, такие как Bотсап, WA, WatsUp и пр.) в диалогах, а также на основе анализа ответов (указывается номер телефона – 10–11 цифр с разделителями, email — @, фразы «вот мой номер», «моя почта» и т.д.).
Признак № 3. Косвенным подтверждением факта реализации скам-схемы в отношении активного пользователя может являться появление «замерших»/неоконченных или внезапно завершённых на моменте передачи номера телефона/email диалогов в чате площадки.
Топ-3 признаков скама с точки зрения антифрод-офицера ситуационного центра банка-эмитента
Признак № 1. Попадание в чёрный список (ЧС) дропперов. При базовом p2p-переводе с пластиковой карты жертвы на пластиковую карту дроппера антифрод-система банка-эмитента может в режиме реального времени определить точные реквизиты получателя и сравнить их с данными из собственных ЧС (по картам, ранее использованным мошенниками для переводов).
Признак № 2. Попадание в группы скомпрометированных виртуальных терминалов. Переводной интерфейс веб-сайта, который используется злоумышленниками для p2p-переводов, привязан к конкретному идентификатору клиента. В процессе ретроспективного анализа всех подтверждённых случаев мошенничества возможно установить перечень этих идентификаторов, привязанных к реальному или виртуальному терминалу (группе устройств), и либо взять все поступающие переводы с этих терминалов на ручной разбор, либо установить временные задержки (длительность определяется экспертно) на обработку приходящих с данного ID запросов на p2p-перевод.
Признак № 3. Соответствие профиля потенциальных жертв. Для группы клиентов, ранее не совершавших p2p-переводы в Интернете (лица пожилого возраста, жители в регионах и др. – профиль составляется на основе анализа подтверждённых случаев мошенничества), устанавливаются триггеры и дополнительные/временные дневные лимиты на совершение операций по коду «p2p-перевод» с пластиковой банковской карты.
Закончить статью я бы хотел словами обращения представителей МВД к потенциальным жертвам скамеров.
Уважаемые граждане! Будьте предельно внимательны при покупке товаров через сайты интернет-объявлений и популярные торговые площадки. Не разглашайте неизвестным лицам реквизиты своих банковских карт, а также иную контактную информацию. Помните, что добросовестные продавцы или покупатели товаров не будут запрашивать ваши персональные данные или убеждать вас совершать сомнительные операции. По факту совершения в отношении вас попыток мошенничества своевременно информируйте представителей МВД, службу безопасности финансовых организаций и торговых площадок. Будьте здоровы!
Вложить $100, а через месяц получить $1 тыс. дохода — заманчиво, но нереалистично. Рассказываем, что такое скам и как увидеть признаки мошенничества
- Что это
- Виды
- Как понять, что вас обманывают
- Причины возникновения
- Как вернуть деньги
- Привлечение к ответственности
- Как защититься
Активная реклама в соцсетях c привлечением звезд, много непонятных терминов и обещание сверхприбылей — так скамеры завлекают своих жертв. Что происходит потом? Чаще всего через некоторое время проект перестает выплачивать обещанные доходы, а возврат вложенных средств оказывается практически невозможен.
Что такое скам
Скам — это мошеннический инвестиционный проект. Само слово имеет английские корни и означает мошенничество с целью получения быстрой выгоды. В инвестициях скамом называются проекты, которые оттягивают или перестают выплачивать проценты и дивиденды, нарушают условия сделок.
«Скам-схемы, связанные с финансовым рынком и криптовалютой, базируются на прекращении вывода средств своим клиентам. Начинаются проблемы обычно с «форс-мажора» и обещаний решить вопрос с выплатами в кратчайшие сроки. Техподдержка клиентам компании в это время пропадает или кормит обещаниями, которые будут длиться месяцами», — рассказала Ольга Дайнеко, эксперт Центра финансовой грамотности НИФИ Минфина России.
По ее словам, большинство скам-проектов строится по принципу финансовой пирамиды: за счет средств новых клиентов формируются выплаты более ранним для создания видимости успешности проекта и формирования необходимого уровня доверия для больших сумм инвестирования. «Получив сверхприбыль, человеку сложно остановиться — успех окрыляет и осторожность снижается», — объяснила эксперт.
Виды скама
Разновидностей скама существует множество: от брачных афер до проектов в криптовалюте. Рассмотрим некоторые из них.
Криптовалюты
Кладезь разнообразных мошеннических схем — это крипторынок. Регулирование этой сферы в России только развивается, а как на самом деле работает крипта, мало кто понимает из обычных граждан. Довольно легко привлечь потенциальных инвесторов, попросить их вложиться в новый биткоин, который уже через пару месяцев вырастет в несколько раз. Вариантов развития таких проектов несколько:
-
валюта не вырастает;
-
она не выходит на открытый рынок, а значит, даже по заманчивой цене продать ее невозможно;
-
ее в принципе не существовало, а инвестор до сих пор видел сайт поддельной биржи.
В каждом из этих вариантов инвестор лишается своих денег.
Фото: Shutterstock
Управление активами
Компания прикидывается брокером и обещает вкладывать ваши средства в самые выгодные проекты. По факту, чаще всего и организация, и деньги просто исчезают.
«Наиболее распространенной аферой на «фондовом рынке» является форекс-скам. Мошенническая компания привлекает людей (частных инвесторов) и умышленно обманывает: вложенные средства присваиваются, выплаты не производятся», — рассказала Ольга Дайнеко. По ее словам, деньги в подобных ситуациях чаще всего вернуть не удается, в лучшем случае возвращают лишь малую часть.
«Нередко деньги принимают не только в «доверительное управление» компании, но и проводят «обучение» торговле на бирже как в онлайн-, так и в офлайн-формате. При недостатке личных средств клиента убеждают взять кредит, заложить имущество — скамеры работают с жертвой до последнего рубля», — предупредила эксперт. Например, мошенники могут попросить пополнить счет «для совершения чрезвычайно выгодной сделки», чтобы оплатить налог или страховку, а также предложить «помощь» в возврате средств, когда клиент уже требует вернуть деньги, отметила Дайнеко.
Платежные системы
В эту же категорию можно отнести любые другие сервисы, которые предлагают хранить на своих платформах ваши средства. Дело в том, что компания в любой момент может закрыться, и все деньги, которые на этот момент находились у нее на счетах, исчезнут вместе с ней.
Термины, которые стоит знать
Схема Понци — по сути, финансовая пирамида. Разновидность мошенничества, когда организаторы стимулируют участников приводить новых людей в проект. Обещанные сверхприбыли выплачиваются за счет вложений новичков.
Pump and dump («накачать и сбросить») — схема, которая позволяет резко увеличить стоимость актива, чтобы потом его быстро продать или привлечь новых инвесторов. Используется, в частности, на криптовалютном и фондовом рынках. Для накачивания стоимости актива могут применяться агрессивный маркетинг, ложные положительные отчеты, раскручивание актива в соцсетях. На фондовом рынке такая схема считается манипулированием и незаконна.
Как понять, что вас обманывают
Повестись на большие обещания может любой, главное — вовремя выйти. Есть несколько признаков, которые указывают на то, что вы попали в скам-схему и нужно срочно выводить деньги и уходить. Эксперт Центра финансовой грамотности НИФИ Минфина России Ольга Дайнеко рекомендует обратить внимание на следующие признаки:
- Агрессивный маркетинг
Задача мошенников получить побольше средств и сразу, поэтому они не скупятся на рекламу. «Если клиента любой ценой убеждают (иногда запугивают) инвестировать больше, обещают баснословную прибыль с гарантией, настойчиво предлагают заманчивые предложения (одолевают звонками и сообщениями), не дают времени на раздумье и анализ ситуации — в 99% случаях это мошенники», — предупредила Дайнеко.
- Обещание сверхдоходов
Если проект обещает прибыль кратно выше рыночной, скорее всего, он не планирует ее выплачивать. «Факт отсутствия внятного объяснения сверхдоходности: если эта информация не раскрывается, а лишь «инвестируйте больше — вернем больше», это как минимум должно серьезно насторожить», — отметила эксперт.
- Отсутствие прозрачности
Вкладывая свои средства, вы должны знать, каким именно образом они будут использоваться, в какие активы вкладываться. Если организаторы не раскрывают механизм, с помощью которого они планируют инвестировать средства, — скорее всего, это скам.
Фото: Shutterstock
- Анонимность
Вы должны знать точно, кому доверяете средства. Если организаторы не сообщают своих реальных имен, используют вымышленных персонажей или информацию о них невозможно найти — это повод насторожиться.
- Проблемы с выводом средств
У вас должна быть возможность забрать свои деньги. Даже если условия не самые выгодные и вы рискуете потерять ту прибыль, которую уже якобы заработали, свои вложения вы получить должны. Если организация по той или иной причине не отдает ваши инвестиции — это скам. Объяснения скамеров могут быть разные: не работает сайт, угрозы штрафов, еще более выгодные предложения.
- Отсутствие обратной связи
Вы хотите вернуть свои вложения, но ничего не получается. Обращаетесь в службу поддержки, а там либо «кормят обещаниями», либо не отвечают вовсе. Это уже повод серьезно задуматься и обратиться в полицию.
Как вернуть средства после скама
Вложенные в подобные проекты деньги вернуть в большинстве случаев невозможно, считает Ольга Дайнеко. По заложенному или переданному под принуждением имуществу по займам между физлицами положительная судебная практика существует, но если человек взял банковский кредит, то он у него останется, отметила эксперт.
«Сложность в возврате средств связана не столько с пробелами в законодательстве относительно операций на финансовом рынке и с криптовалютой, а с тем, что скам-проекты в большей степени лишь имитация брокерских платформ и криптобирж/обменников, а создатели часто находятся вне досягаемости правоохранительных органов», — рассказала Дайнеко.
Однако в любом случае попытаться вернуть вложенные средства стоит. Для этого вам необходимо обратиться в полицию и приложить доказательства:
-
фамилии организаторов мошеннической схемы, если они есть;
-
ссылки на сайт организации, через который проходили деньги;
-
аккаунты организаторов и другие контакты;
-
переписку или другие доказательства того, что вы передавали деньги;
-
электронные чеки переводов или банковские выписки;
-
реквизиты, куда вы переслали средства.
Фото: Shutterstock
Привлечение скамеров к ответственности
Уголовный кодекс Российской Федерации позволяет привлечь скамеров к ответственности. Для этого предусмотрена ст. 159.6 «Мошенничество в сфере компьютерной информации». Наказанием может служить как штраф от ₽120 тыс., так и лишение свободы, в зависимости от обстоятельств, на срок до десяти лет.
Дополнительно к скамерам могут быть применены статьи о вымогательстве, мошенничестве с банковскими картами и незаконной предпринимательской деятельности.
«Несмотря на сложность выявления организаторов и фигурантов подобных скам-проектов, привлечь к ответственности их возможно. Это люди, а любой человек совершает ошибки — например, в соблюдении мер по обеспечению своей анонимности. Поэтому необходимо во всех случаях подобного мошенничества обращаться в правоохранительные органы для возможности расследования и поимки злоумышленников, пресечения их действий», — советует Ольга Дайнеко.
Как защититься от скама
Ольга Дайнеко, эксперт Центра финансовой грамотности НИФИ Минфина России, рекомендует придерживаться базовых правил при инвестировании:
-
проверять лицензию государственного регулятора у брокера;
-
изучать отзывы;
-
не гнаться за сверхдоходом, а ориентироваться на рыночные возможности;
-
опасаться навязчивой рекламы и заявлений о «перспективных инновациях»;
-
не использовать непонятные инструменты инвестирования;
-
диверсифицировать свои активы.
Способ выплаты в хайп проекте — немаловажный момент, на который следует обращать внимание, поскольку по способу выплат можно не только определить уровень квалификации админа хайпа, но и предугадать скорый скам в проекте. В данной статье мы рассмотрим три способа выплат из хайп проектов — manual или ручные выплаты, instant или прямые выплаты и automatic или автоматические выплаты.
Manual или ручные выплаты в хайпах
Manual или ручные выплаты в хайпах — это способ вывода средств из хайп проекта при котором инвестор оформляет заявку на вывод средств, а выплата средств происходит исключительно после подтверждения админа.
Если ручные выплаты введены в самом начале хайп проекта, то вполне возможно, что это было сделано для отладки системы и тестирования, соответственно необходимо понаблюдать за проектом и чаще всего через 1-2 недели у проекта может измениться тип выплат на прямой или автоматический. Если этого не произошло, тогда стоит анализировать проект по другим параметрам, поскольку с одной стороны это может означать, что у данного хайп проекта начинающий админ или админ, который в любой момент готов сосками свой проект, а с другой стороны — это может означать то, что админ проекта боится взлома своего сайта хакерами и вывода всех средств из проекта, в следствии чего также произойдет скам и админ таким образом старается обезопасить инвестиции вкладчиков.
Если ручные выплаты были введены в ходе работы проекта — это в любом случае означает, что дела у проекта идут не очень. То есть либо проект взломали хакеры и вывели часть или все инвестиции или приток новых инвестиций в проект значительно снизился и перед каждой выплатой админ буквально решает — сками проект или продержаться еще некоторое время.
Instant или прямые выплаты в хайпах
Instant или прямые выплаты в хайпах — это способ вывода средств из хайп проекта при котором инвестор оформляет заявку на вывод средств и выплата мгновенно или с задеркой в пару минут поступает на счет инвестора в автоматическом режиме.
Прямые выплаты в хайпах чаще всего означают, что у руля опытный админ, что код проекта достаточно защищенный для того, чтобы держать ключи к платежным системам на сервере и то, что админ настроен на долгую игру и постоянный приток инвестиций. Время от времени бывает, что тип выплат меняется с прямых выплат на ручные — в этот момент необходимо насторожиться, возможно, что работа проекта уже подходит к концу, а возможно и то, что средства на кошельках для выплат исчерпаны и админ в ближайшее время пополнит их и снова активирует прямые выплаты из HYIP. У рядового инвестора может возникнуть вопрос: «Если средства на балансе закончились, то ведь скоро скам?», а вот как бы ни так! Для безопасности HYIP проекты при прямых выплатах не держат все средства на кошельке для выплат, поскольку даже самый защищенный код не может гарантировать 100% защиту от хакеров.
Automatic или автоматические выплаты в хайпах
Automatic или автоматические выплаты в хайпах — это способ вывода средств из хайп проекта при котором инвестору нет необходимости посещать сайт и оформлять заявку на вывод средств. Средства при достижении момента выплат (1 минута, 1 час, 1 день, 1 неделя и т.д.) будут автоматически выплачиваться на кошелек инвестора.
Чаще всего автоматические выплаты в хайпах означают то, что у руля достаточно опытный админ, что он не только знает как вести проект и привлекать новые средства в систему, но и сам готов выплачивать % каждый определенный срок в автоматическом режиме не дожидаясь запроса от инвестора. По сравнению с ручными выплатами и прямыми выплатами — автоматические выплаты несут повышенную нагрузку на проект, ведь выплаты производятся сразу и каждый определенный срок и чаще всего сразу в момент начисления %, в то время, как ручные и прямые выплаты позволяют снизить нагрузку за счет того, что не каждый инвестор будет сразу же запрашивать выплату после начисления %, многие инвесторы предпочитают заказывать выплату после многоразового начисления %, а некоторые и вовсе после окончания всего круга.
Таким образом автоматические выплаты — это показатель высокой квалификации и опыта админа проекта, прямые выплаты также дают надежду на то, что у руля не новичек, а ручные выплаты — повод задуматься, стоит ли инвестировать в даный проект, по крайней мере, стоит ли инвестировать в данный проект большую сумму.
Не зависимо от способа выплат следует помнить, что HYIP — это ничто иное, как азартная игра и если вы критично настроены против азартных игр, то хайп проекты — это не тот способ инвестиций, который вам нужен. В любом хайп проекте есть как инвесторы-победители, так и проигравшие инвесторы.
мануал пейманс, manual-payment, manual payments, manual payments automatic payment, manual payments как подключить, специализированная ячейка manual payments account, manual payments установить, что такое счёт manyal, instant для выплат, как работает ручная платёжка в скам, что такое модуль выплат, услуга manual выплат, что такое manual payments, мануал пайментс, manual payments что это, manual payment, manual payments что это такое, вывод денег с брокерского на manual payment, manual payments ручные выплаты в банках рф, ручные платежи manual payments, что такое ручный выплаты в хайпах, ручные выплаты что это, manual payment service что это, услуга ручные выплаты, платеж мануал
Подпишись и читай самые свежие записи о заработке в сети
Заявка на подписку успешно оформлена! Вам на почту было отправлено сообщение об успешной подписке на новости и регистрации на сайте. В письме есть ссылка, по которой Вам необходимо перейти для активации Вашей учетной записи и подписки.
«Деньги — как навоз: если их не разбрасывать, от них будет мало толку.»