Как через сбербанк онлайн открыть сберегательный счет пошаговая инструкция

Подробнее про онлайн вклады в Сбербанке

Переход на безналичные платежи значительно упростил жизнь клиентам Сбербанка. С помощью Онлайн Банка можно управлять счетом, переводить деньги и открывать вклады. Сбербанк предлагает линейку вкладов, которые можно открыть дистанционно, не выходя из дома. Для открытия вклада достаточно всего 1000 рублей или 100 евро.

Другие вклады

• Вклад «Накопительный» можно открыть через приложение Сбербанк. Ставка до 6.8 %, сумма вклада от 3 000 до 1 000 000 рублей с ежемесячной капитализацией, доступно частичное снятие и частичное пополнение и льготное расторжение. Можно открыть только один накопительный счет. Предложение доступно для клиентов банка, которые ранее открывали накопительный счет.
• Накопительный счёт «Активный возраст» можно открыть в мобильном банке Сбербанк. Предложение доступно действующим клиентам банка. Можно вложить от 1 000 рублей на срок от 1 дня с капитализацией по ставке до 6.8%. Аналогичные условия при открытии счёта «Пенсионный плюс», только там можно начинать копить от 1 рубля. Возможно частичное пополнение и снятие, доступно льготное расторжение. Можно открыть только один счет «Активный возраст», предложение доступно клиентам, получающим пенсию на счет в Сбербанке не менее 3 месяцев.
• Сбербанк предлагает благотворительный вклад «Подари жизнь». Условия вклада: срок 1 год, под 5% годовых. Минимальная сумма 10000 рублей. Каждые 3 месяца происходит перечисление 0,3 % годовых от вклада в фонд «Подари жизнь» помощи детям с тяжелыми заболеваниями.
• Вклад со свободным распоряжением денежными средствами – «Сберегательный счет». Операции по депозиту можно проводить без ограничений. Вклад оформляется бессрочно, не имеет минимального взноса и лимитов по снятию средств. Процентная ставка от 1,5% до 2,5 % годовых.

Вклады в архиве

Сохраняй Онлайн

Этот вклад нельзя пополнить. Денежные средства можно разместить на срок до 3 лет. Процентная ставка варьируется в зависимости от суммы и длительности вклада и составляет от 4,05% до 5,63 % в год. Минимальная сумма вклада от 1000 рублей. Доступен как в рублях, так и в валюте (евро, доллары США).

Условия вклада – ежемесячное начисление процентов. Проценты можно снять или добавить к сумме вклада. При досрочном снятии средств перерасчет ставки происходит из расчета 0,01% годовых. На сайте Сбербанка доступен калькулятор расчетов по вкладу. Выбираем валюту вклада, устанавливаем срок, при выборе дат система автоматически проставит количество дней. Далее заполняется сумма вклада, выбирается капитализация процентов, возможно ли досрочное закрытие вклада, нажимаем «Рассчитать».

Пополняй Онлайн

Вклад подходит для накоплений, можно добавлять деньги на счет. Минимальная сумма для открытия вклада – 1000 рублей, если вклад валютный, для открытия достаточно вложить сумму 100 евро или 100 долларов США. Процентная ставка по рублевому вкладу до 5,12%. Проценты можно снимать, начисленные проценты суммируются с суммой вклада и увеличивают ее. Срок вклада от 3 месяцев до 3 лет. Минимальный срок вклада в евро от 1 года. На сайте Сбербанка доступен калькулятор вкладов.

Управляй Онлайн

Гибкие условия по вкладу позволяют снимать часть средств без потери процентов. Годовая ставка для рублевого вклада составляет от 3,25% до 4,82 %. Деньги можно вложить на срок до 3 лет. Сумма разового пополнения от 1000 рублей или 100 евро или долларов США наличными, через безналичный расчет можно добавить любую сумму. Снять часть депозита можно до неснижаемого остатка.

Как открыть вклад Сбербанка на Сравни

• На странице выбираем подходящий вклад и нажимаем на «Перейти на сайт».

• На этой странице вы можете ввести пароль или зайти в Сбербанк Онлайн с помощью QR-кода или Push-кода.

• В личном кабинете вы можете оформить вклад от Сбербанка.

Как открыть вклад в Сбербанк Онлайн

Открыть вклад в Сбербанк Онлайн несложно, для этого необходимо выполнить несколько действий:

• Входим в личный кабинет Сбербанк Онлайн.

• На главной странице в левой панели выбираем «Вклады и счета».

• Нажимаем на + и справа видим все доступные вклады в Сбербанке. Выбираем любой из них.

• Смотрим параметры вклада, выбираем сумму и срок вклада и справа видим сумму, которая накопится.
• Нажимаем «Продолжить» и заполняем форму. Выбираем валюту, счет списания, сумму вклада, выплату процентов – перечисление на карту или капитализация на счете, срок депозита. Нажимаем «Открыть».
• Проверяем данные и подтверждаем согласие с условиями.
• Подаем заявку.
• Подтверждение открытия счета можно увидеть по ссылке «Вклады и счета».

Лимиты и ограничения

По разным видам вкладов существуют ограничения по размерам снятия и пополнения средств. Так со вклада «Управляй Онлайн» нельзя снять больше неснижаемого остатка, который был установлен при оформлении продукта. Минимальная сумма по вкладам Сохраняй, Пополняй – 1000 рублей или 100 евро (долларов). По вкладу Управляй – 30000 рублей. Минимальный срок депозита – от 3 месяцев, по вкладу «Подари жизнь» — год.

При закрытии вкладов Онлайн действуют определенные правила – закрытие производится в рабочие часы банка, денежные средства нельзя перевести на кредитный счет.

Преимущества и недостатки вкладов в Сбербанке

Достоинство вкладов в Сбербанке – стабильность. При сравнительно небольшом годовом проценте, вкладчик гарантированно получит сумму депозита в полном объеме. Допускается капитализация процентов по некоторым видам продукта. Еще одним преимуществом является экономия времени. Чтобы открыть или закрыть вклад, проверить начисленный процент, не нужно ехать в офис, достаточно открыть Личный кабинет Сбербанка и заполнить заявку. Пополнения счета, снятие процентов с депозита производятся без комиссии.

Недостатком является невысокий годовой процент. Также из минусов выделим возможность хищения денежных средств со счета при вирусной атаке или случайного доступа к входу в личный кабинет Сбербанка третьих лиц.

Как закрыть вклад в Сбербанке Онлайн?

Открываем «Вклады и счета», выбираем пункт «Закрытие вклада». Для подачи заявки необходимо ее заполнить:

• выбираем вклад для закрытия;
• отмечаем, как распорядиться остатком средств по вкладу, выбираем карту или счет для перевода;
• дата закрытия депозита ставится автоматически, как правило, это текущее число;
• далее нажимаем «Закрыть»;
• проверяем заполнение и подтверждаем заявку. Подтверждение приходит по смс на контактный телефон, вводим код в специальное поле и кликаем «Подтвердить».

После проведения документа банком, на форме заявки появится печать «Исполнено». Документально подтвердить операцию можно распечатав чек. Для этого нажимаем «Печать чека» и распечатываем открывшуюся форму.

Досрочное закрытие вклада

Закрыть вклад досрочно допускается, но происходит перерасчет процентов по минимальной ставке 0,01%. Фактически клиент забирает свои деньги, ничего на них не заработав. Если вкладу более 6 месяцев, то перерасчет составит 2/3 от суммы годовых. Капитализация процентов не производится.

В линейке продуктов крупнейшего кредитного учреждения страны представлены различные варианты инвестирования финансовых ресурсов. Одна программа позволяет получить максимальный доход, вторая – увеличить размер накоплений, третья – принять участие в благотворительной деятельности. Для тех граждан, которые хотят уберечь свои денежные средства от инфляции или, например, мошенников, но при этом иметь возможность пополнять депозит и снимать неограниченное количество наличных, разработан специальный продукт — «Сберегательный счёт». В данной статье мы рассмотрим способы открытия вклада и правила его использования.

Особенности «Сберегательного счёта»

«Сберегательный счёт» – банковский вклад, предназначенный для хранения и преумножения денежных накоплений, а также беспрепятственного управления финансовыми ресурсами. Он отличается от прочих депозитов рядом характеристик, основными из которых считаются:

• Отсутствие срока давности. Договор между физ. лицом и кредитным учреждением действует неограниченное количество времени, поэтому однажды открыв депозит, пользоваться им можно всю жизнь.
• Отсутствие лимитов минимальной суммы счёта. Клиенту не нужно откладывать деньги для того, чтобы стать клиентом Сбербанка, размер инвестиций может быть абсолютно любым.
• Возможность свободно распоряжаться сбережениями. Показатели суммы пополнения или частичного снятия не установлены, снятие средств в необходимом владельцу объеме осуществляется без финансовых потерь.
• Широкий выбор валюты счёта. Если по большинству депозитных программ предусмотрено инвестирование в рублях или в редких случаях в долларах США, то данный вариант позволяет иметь накопления в рублях, канадских, сингапурских и гонконгских долларах, юанях, британских фунтах стерлингов, а также, в долларах США и евро.

Открыть «Сберегательный счёт» можно в режиме онлайн (с помощью мобильного приложения или интернет-банка) и офлайн (личный визит в отделение кредитного учреждения). Выбранный способ не влияет ни на параметры депозитной программы, ни на тарифы обслуживания вклада.

Открытие вклада с помощью «Сбербанк Онлайн»

Дистанционно управлять банковскими счетами и картами позволяет сервис «Сбербанк Онлайн». Благодаря своему функционалу личный кабинет практические полностью заменяет полноценное отделение кредитного учреждения. Кроме того, использование данного метода существенно сокращает время обработки запроса и рассмотрения заявок по тем или иным продуктам. Для открытия «Сберегательного счета» физ. лицу, являющемуся клиентом Сбербанка, необходимо:

1. Авторизоваться в системе (ввести логин и пароль пользователя, а также одноразовый код из СМС). Если вход выполняется впервые, сначала потребуется пройти процедуру регистрации, для этого перед глазами должен быть дебетовый или кредитный «пластик» и мобильный телефон, привязанный к нему.
2. Перейти из главного меню в раздел «Вклады и счета».
3. Выбрать опцию «Открытие вклада».
4. Данное действие приведет к появлению страницы со всеми доступными банковскими продуктами и основными сведениями о них. Здесь следует выбрать вариант «Сберегательный счёт» и приступить к заполнению заявки, нажав кнопку «Продолжить».
5. Номер документа, дата и срок вклада подтянутся автоматически, поле «Валюта» потребуется заполнить самостоятельно — раскрыть список доступных вариантов и выбрать тот, который требуется. На данном этапе, также, предоставляется возможность подключить дополнительный сервис «Копилка». Он заключается в регулярном перечислении определенной суммы средств с зарплатной или дебетовой карты на данный счёт. За пользование услугой плата не взимается. По готовности кликнуть на кнопку «Открыть».
6. Появится черновик документа, позволяющий проверить правильность введенных данных, и исправить неточности в случае их обнаружения. В отдельной рамке будет находиться договор счета, включающий данные о процентных ставках и реквизитах сторон. Если все положения устраивают и не вызывают вопросов или сомнений, следует проставить галочку о согласии на банковское обслуживание. Далее потребуется нажать на кнопку «Подтвердить по SMS».
7. Получить уведомление об изменении статуса операции. Появление сообщения с текстом «Исполнено» свидетельствует об открытии вклада, с этого момента можно начинать им пользоваться. Внести первые деньги на счёт удастся в кассе финансовой организации или посредством перевода средств с имеющихся кусочков пластика.

Открытие счёта в мобильном приложении

Не менее удобным и функциональным сервисом ДБО (дистанционного банковского обслуживания) является мобильное приложение «Сбербанк». С его помощью владельцы смартфонов смогут открыть «Сберегательный счёт» из любой точки земного шара без посещения кредитного учреждения. Приложение доступно для скачивания в «App Store» и «Google Play». Чтобы начать пользоваться вкладом, физ. лицу необходимо:

1. Открыть мобильное приложение «Сбербанк» и авторизоваться в нем.
2. Найти на стартовой странице категорию «Вклады и счета» (расположена под разделом «Карты») и нажать на значок «+».
3. Выбрать интересующий вариант инвестирования денежных средств (путем пролистывания вправо-влево в верхней части окна) и ознакомиться с информацией о правилах взаимодействия с кредитной организацией. Указать валюту депозита (чтобы открыть список всех доступных вариантов — нажмите на кнопку в виде троеточия) и нажать  «Продолжить».
4. Появятся сведения об основных параметрах «Сберегательного счёта» (сумме, процентной ставке и периодичности начисления процентов). Нажать кнопку «Продолжить».
5. Проверить корректность внесённых данных. При обнаружении неточностей, опечаток или ошибок, их следует исправить (вернуться в начало можно с помощью стрелки влево в верхней части экрана). Подтвердить согласие с условиями вклада, нажать кнопку «Открыть под 1,00% годовых».
6. Дождаться появления на экране уведомления об успешном выполнении операции. Когда счёт будет активирован, можно положить на него деньги и начинать получать проценты.

Оформление в отделении банка

Если клиент ранее не пользовался услугами Сбербанка или у него нет желания устанавливать приложение и/или регистрироваться в онлайн-сервисах, стать владельцем «Сберегательного счёта» он сможет в отделении финансовой организации. Процедура не займет много времени, но ожидание в очереди способно существенно замедлить процесс, поэтому на визит в офис следует закладывать 30-60 минут. При себе достаточно иметь только документ, удостоверяющий личность (паспорт).

Открытие вклада представляет собой такую последовательность действий:

1. Получение талона и ожидание приглашения к свободному менеджеру.
2. Информирование сотрудника кредитного учреждения о намерении открыть «Сберегательный счёт».
3. Получение консультации об основных параметрах вклада и действующих по нему тарифах.
4. Подготовка специалистом договора с учетом персональных данных клиента.
5. Ознакомление с положениями оферты, подписание документов.
6. Предоставление сведений о реквизитах нового счёта.
7. Внесение денежных средств на депозит с помощью транзакций с банковской карты или в кассе учреждения.
8. Использование «Сберегательного счёта» (пополнение баланса, настройка дополнительных услуг и пр.).

Условия начисления процентов

При открытии вкладов клиенты стремятся не только обеспечить целостность и сохранность своим денежным средствам, но и приумножить сбережения. Поэтому размер процентных ставок по депозиту и условия начисления вознаграждения играют ключевую роль в выборе того или иного банковского продукта.

По «Сберегательному счёту» размер процентной ставки зависит от двух показателей: валюты вклада и суммы минимального остатка (величины накоплений, хранящихся в банке в течение месяца).

Информация о ставке по сберегательному счету, открытому в рублях РФ, представлена в таблице ниже:

[supsystic-tables id=6]

Если счёт открыт в иностранной валюте, доход по вкладу рассчитывается по ставке 0,01% годовых. При этом процентная ставка – фиксированная величина, на размер которой не влияет объём сбережений.

Проценты по «Сберегательному счёту» начисляются следующим образом:

1. Ежемесячно на сумму, хранящуюся на счёте весь отчетный период, по ставке, которая соответствует величине минимального остатка накоплений.
2. Ежемесячно на сумму, полученную после вычитания из фактического остатка минимального, по ставке 0,01% годовых.

Кроме того, по процентам предусмотрена капитализация, а повышение ставки происходит автоматически при достижении величиной сбережений нижнего порога следующего пункта градации. Например, размер вклада составляет 50 тыс. руб., начисление процентов происходит по ставке 1,1%, как только объем накоплений превысит порог в 100 тыс. руб., начнется начисление процентов по ставке 1,2%.

Примечание: Несмотря на то, что договор на открытие «Сберегательного счёта» не имеет ограничений срока действия, у пользователя может возникнуть необходимость в закрытии вклада. В таком случае проценты по ставке 0,01% годовых будут начислены на разницу между минимальным и фактическим остатком.

Процедура снятия/перевода наличных со счета

Одной из главных особенностей «Сберегательного счёта» является безлимитное снятие денежных средств, которое, в отличие от большинства депозитных программ, не сопровождается начислением пени или штрафов.

Для снятия/перевода денег клиент может воспользоваться интернет-банком, мобильным приложением или обратиться в кассу банка. При снятии наличных в офисе кредитного учреждения следует учитывать 2 важных ограничения. Во-первых, осуществить операцию удастся только в рабочее время отделения, во-вторых, без паспорта запрос не будет обработан сотрудником банка.

Гораздо комфортнее распоряжаться состоянием счёта удаленно посредством сервисов ДБО. Круглосуточно из любого места, имеющего подключение к интернету, физ. лица вправе переводить средства со счетов на карты, чтобы в дальнейшем снимать наличные в банкоматах.

Для успешного выполнения транзакции клиенту Сбербанка необходимо:

1. В интернет-банке «Сбербанк Онлайн»:
2. В мобильном приложении:

Заключение

«Сберегательный счёт» позволяет владельцу сохранить свои накопления, не лишаясь при этом возможности ежедневно распоряжаться средствами по своему усмотрению. Процедура открытия вклада представляет собой последовательность простых и понятных действий, осуществить которые можно в режиме онлайн или офлайн. Пользование вкладом заключается в максимальной свободе управления ресурсами, а дополнительным преимуществом является регулярное начисление процентов на остаток.

Сделано с гордостью в Швейцарии

Global Impact Finance Ltd
Rue du Pont 22
1003 Лозанна
Швейцария

Информация об аффилированных провайдерах
Вместо баннерной рекламы и платного доступа Monito зарабатывает деньги с помощью партнерских ссылок на различных поставщиков платежных услуг, представленных на нашем веб-сайте. Мы упорно работаем над поиском лучших предложений на рынке, но мы не всегда можем рассмотреть все возможные продукты доступные вам. Наш обширный круг надежных аффилированных партнеров позволяет нам давать подробные, объективные и ориентированные на решения рекомендации по всем типам вопросов и проблем пользователей. Это позволяет нам подбирать для наших пользователей подходящих поставщиков, которые соответствуют их потребностям, и при этом сопоставлять наших поставщиков с новыми клиентами, таким образом создавая беспроигрышный вариант для всех участников. Стоит заметить, что некоторые ссылки в Monito действительно могут приносить нам комиссию, но этот факт никогда не влияет на независимость и честность наших мнений, рекомендаций и оценок.