Как подключить сбп в сбербанке через компьютер пошаговая инструкция

Как подключить Сбп в Сбербанке через компьютер?

Откройте мобильное приложение Сбербанк Онлайн (ссылка на вход) → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей (подключение к системе)» → дайте согласие на обработку персональных данных и нажмите «Подключить».

1. Запустить мобильное приложение «Сбербанк Онлайн».
2. Открыть вкладку «Профиль» и перейти в «Настройки».
3. Найти пункт «Система быстрых платежей».
4. Согласиться на обработку персональных данных, поставив галочку в соответствующей строке.
5. Нажать на кнопку «Подключить».

Подключение к сервису СБП

Как подключить систему быстрых платежей рассмотрим на примере «Сбера». Клиент может сделать это самостоятельно в несколько кликов.

Подключение со смартфона или планшета

Чтобы получить возможность переводить деньги без комиссии, необходимо:

1. Запустить мобильное приложение «Сбербанк Онлайн».
2. Открыть вкладку «Профиль» и перейти в «Настройки».
3. Найти пункт «Система быстрых платежей».
4. Согласиться на обработку персональных данных, поставив галочку в соответствующей строке.
5. Нажать на кнопку «Подключить».

Клиенту доступно право выбора доступных к совершению переводов: входящие, исходящие или сразу оба типа.

После подключения, кнопку «Перевод через СБП» вы найдете

Подключение через компьютер

Клиенты «Сбера» не могут подключиться к СБП таким способом.

Тарифы системы быстрых платежей в СберБанке

Переводы через систему быстрых платежей регулируются законодательством. Согласно ему, за один раз вы можете перевести не более 600 тысяч рублей. Однако банки вправе самостоятельно устанавливать лимиты. У СберБанка они следующие:

• за один раз вы можете перевести не меньше 10 рублей и не больше 50 тысяч рублей;
• за сутки сумма операций не должна превышать 50 тысяч рублей;
• за месяц без комиссии вы можете отправить не более 100 тысяч рублей — за сумму, превышающую лимит, вам придется заплатить комиссию в размере 0,5%.

Компенсация комиссии

Если бы не требования Центробанка, вряд ли бы организация подключилась к СБП, считает Обаева. Однако Сбербанк вряд ли что-то потеряет из-за этого.

Во-первых, регулятор отменил комиссию на переводы физлиц до 100 тысяч рублей только до конца июня 2022 года. Рано или поздно сервис станет платным. А во-вторых, пока он может компенсировать недополученные проценты за счет каких-нибудь других комиссий.

В частности, из-за закона о запрете банковского роуминга компания отменила комиссию за переводы между клиентами из одного региона в другой. Но стала взимать 1%, но не более тысячи рублей, за переводы даже внутри одного региона на сумму более 50 тысяч рублей в месяц. В качестве альтернативы он предложил клиентам платную подписку.

«Надо понимать, что у нас внутрирегиональные переводы составляют порядка 80%, а межрегиональные — всего 20%. Он защитил бюджетников, студентов, пенсионеров (с переводами до 50 тысяч рублей — прим. ред.), а все остальные переводят большие суммы и внутри регионов мы переводим гораздо больше», — заключила Обаева.

Как нельзя подключить СБП в Сбере

Как я и говорила выше, Сбер максимально ограничивает своих клиентов. Если вы попробуете включить на компьютере в браузере или в банкомате новые скоростные переводы, ничего не выйдет. К сожалению, Сбербанку невыгодно продвигать эту функцию, ведь именно с комиссии система получает доход. Подключить СБП вы сможете только в мобильном приложении, следуя моей инструкции.

В 2019 году Центральный банк России создал новый сервис для совершения быстрых платежей между пользователями. Его главная цель – мгновенно переводить деньги по номеру телефон между физическими лицами. Система работает без привязки к тому, в каком банке у пользователя открыт счет и куда направляются средства.

Платежи на сумму до 100 000 рублей в месяц можно совершать бесплатно. Далее в Сбере нужно будет платить комиссию 0,5% от суммы перевода.

В пределах этих сумм вы сможете переводить деньги из Сбера клиентам всех крупнейших банков: ВТБ, Газпромбанка, Альфа-банка, Россельхозбанка, МКБ, Райффайзенбанка, Тинькофф банка, Уралсиба, банка Открытие, Совкомбанка, Юникредита, Почта-банка и еще двух сотен кредитных организаций.

Также в системе доступны переводы на электронные кошельки: QIWI, ЮМани, VKpay, WebMoney, Элплат, Моби.Деньги.

Основные возможности системы:

• совершать переводы без комиссии;
• пользоваться услугой 24/7;
• получать и совершать мгновенные переводы;
• проводить транзакции без карты;
• оплачивать товары и услуги по QR-коду.

Схема работы проста: система находит счет получателя по привязанному номеру телефона клиента в банке, который подключен к быстрым переводам. Отправитель делает запрос на отправку средств, он падает в систему его банка, а оттуда на счет получателя. Больше не нужно ждать несколько дней для совершения операции.

СБП позволяет совершать отправку не более чем 600 000 рублей. Это ограничение российского законодательства. В Сбербанке работает лимит на транзакцию – не более, чем 50 000 рублей в сутки.

Также вы не сможете самостоятельно проверить, был ли доставлены деньги получателю в мобильном приложении. Необходимо связаться с человеком для уточнения или обратиться в службу поддержки.

Минусом можно назвать то, что вам недостаточно знать только номер телефон получателя. Нужен еще и банк. Это необходимо лишь потому что еще не все банки пользуются СБП.

Плюсы и минусы СБП очевидны. Система уже сегодня позволяет выполнять мгновенно транзакции между пользователями. В будущем она позволит выполнять отправку денежных средств между компаниями, а также подключать автоплатежи в интернете или по кредитованию. Это удобный и необходимый сервис, которым стоит пользоваться каждому клиенту.

Также рекомендую всем пользователям экосистемы Сбербанка подключиться к его программе лояльности Спасибо. Это позволит вам экономить, а значить больше средств пускать на инвестиции. Инструкция тут.

Выводы

С подключением Сбербанка к системе быстрых платежей, его клиенты получили три преимущества: простоту, удобство, отсутствие дополнительных комиссий.

Для осуществления денежных переводов применяется простой и понятный идентификатор (номер мобильного телефона). Все необходимые операции можно осуществлять, находясь в любом месте, имея iOS или Android-устройство, а также доступ к сети интернет. Не требуется посещать банковские учреждения, и нет зависимости от стационарного компьютера.

Денежные переводы осуществляются моментально и круглосуточно, без выходных и праздничных дней. Комиссионные сборы незначительные или вообще отсутствуют.

Пожалуйста, опубликуйте свои мнения по текущей теме материала. За комментарии, дизлайки, подписки, лайки, отклики низкий вам поклон!

Крупнейший госбанк страны подключился к СБП только спустя полгода после того, как Центробанк сделал такое подключение обязательным для всех кредитных организаций. До этого момента Сбербанк настоятельно рекомендовал клиентам переводить деньги по номеру карты, взимая при этом комиссию за платежи более 50 тысяч рублей, которая приносила миллионы прибыли ежемесячно. Суммы дохода с лихвой покрывали расходы на штрафы и санкции ЦБ в отношении банка.

Что такое система быстрых платежей ЦБ РФ и как это работает?

СБП – это специальный сервис, созданный Банком России для физических лиц для осуществления мгновенных межбанковских переводов по номеру телефона. Транзакция может быть осуществлена в любой банк, участвующий в систем. Кроме того сервис позволяет оплачивать услуги и товары в интернете по QR-коду. Читайте подробнее, как оплатить по QR-коду через Сбербанк Онлайн.

Данные системы позволяют проводить платежи суммой менее 100 тысяч рублей без комиссии. Для перечисления денег достаточно нужно знать мобильный номер получателя. Многие интернет-банки позволяют подтянуть номер телефона из перечня контактов на смартфоне. Таким образом, платеж становится не только бесплатным, но и быстрым.

Комиссии, лимиты и условия

• Суточный лимит на операции в рамках системы быстрых платежей — 50 000 рублей (это сумма всех перечислений, не имеет значения, одному получателю они осуществлялись или разным).
• При этом сумма минимального перевода составляет 10 рублей.
• За месяц можно перечислить не более 100 000 рублей.
• Все поручения свыше этой суммы согласно тарифам облагаются комиссией в размере 0,5% от величины платежа, максимум – 1500 рублей за операцию.

Инструкция по подключению через мобильное приложение

В целях безопасности Сбербанк предложил клиентам отдельно подключать возможность перечисления и получения средств через систему быстрых платежей. Пункты для подключения спрятаны глубоко в «недрах» «Сбербанка Онлайн» и работают только на версиях приложения Android и iOs и  выше 10.12.

А) Входящие переводы. Для того, чтобы подключиться к СБП, нужно активировать услугу по следующему алгоритму:

С этого момента карта настроена на прием быстрых платежей по номеру телефона. Кнопка «Подключить» автоматически изменилась на кнопку «Отключить», нажав на которую можно отказаться от приема денег.

Б) Исходящие переводы. В целях защиты средств можно включать и отключать системы по необходимости. Алгоритм тот же до последнего пункта: в этом случае нужно нажать кнопку «Подключить» рядом с окном «Исходящие». В остальном разницы в подключении нет.

Настройка приоритетной карты

Если у владельца личного кабинета открыто несколько карт, то у него есть возможность выделить одну из них как приоритетную для зачисления средств через СБП. Это актуально, например, для самозанятых, получающих деньги от клиентов. Так удобно отслеживать объемы поступлений от трудовой деятельности.

Можно ли подключить быстрые платежи через интернет-банк на компьютере?

В настоящее время оформить подключение к СБП можно только через мобильное приложение. В колл-центре Сбербанка обещают реализовать возможность подключения в онлайн-банке в ближайшее время, ссылаясь на низкую востребованность услуги среди тех, у кого нет мобильного приложения. То есть, основная масса использующих СБП, перечисляют средства через мобильное приложение.

Как пользоваться СБП и перевести деньги на счет в другой банк?

Для осуществления мгновенного межбанковского перевода нужно пройти несколько этапов:

Зачисление происходит в течение нескольких секунд. Переводы с кредиток осуществить невозможно. Внутри банка деньги можно отправить через пункт меню «Перевод клиенту Сбербанка» с месячным лимитом на переводы 50 000 рублей. Увеличить лимит можно путем приобретение подписки.

Зачисление средств возможно только держателю карты другого банка, которая тоже подключена к системе быстрых платежей. В противном случае нужно воспользоваться пунктом «Перевод с карты на карту» и отправить средства по номеру карты.

Где посмотреть список банков-участников?

К СБП присоединились все ведущие игроки банковского рынка. На 2020 год их насчитывается 84. Среди них Тинькофф Банк, ВТБ, Газпромбанк, Авангард, Русский Стандарт, Альфа-банк и другие. В отличие от Сбербанка, большинство участников подключили своих клиентов к СБП автоматически. Полный перечень участников можно посмотреть на сайте системы https://sbp.nspk.ru/participants/ в разделе «Банки-участники». Переводы между всеми участниками системы бесплатны за исключением превышения лимита.

Проект СБП внес существенные изменения в работу банковской системы. Теперь внутрибанковские и межбанковские операции занимают около 15 секунд. При этом граждане могут отправлять переводы бесплатно. А еще недавно за это удерживалась комиссия. Отправлять деньги можно на свой счет или на карту посторонним людям. К платежному сервису подключено более 200 организаций. В их числе и Сбербанк. Система быстрых платежей доступна круглосуточно. Остается разобраться, как отправить деньги по номеру телефона.

СБП в Сбербанке

Система быстрых платежей – это совместный проект Центробанка России и НСПК. Онлайн-сервис позволяет сократить время операций внутри банка или между двумя разными организациями. Раньше деньги могли находиться в банке от 1 до 5 дней. Сегодня перевод доставляется практически сразу.

Сбербанк России является участником проекта. Его клиенты могут подключиться к СБП через интернет-банк.

Технология стала полезной не только для физлиц, но и для организаций. Граждане могут бесплатно отправлять деньги и оплачивать товары с помощью QR-кода, а юридические лица снизить расходы на комиссиях за поступление платежей от покупателей (клиентов). Денежные операции осуществляются в российской валюте. Переводить доллары или евро нельзя. 

Платежный сервис соответствует международным стандартам безопасности. Аналогичные проекты давно используют в других странах (Польша, Италия, Китай).

Условия осуществления переводов в рамках СБП

Вначале нужно проверить список банков участников проекта. Действие можно выполнить на сайте СБП. Пользователю необходимо нажать вкладку «Банки-участники» и изучить список организаций, которые подключились к системе. Найти конкретный банк можно путем ввода его названия в строку поиска. 

Следующий этап – подключение к платежному сервису. Это можно сделать в настройках личного кабинета. Естественно, пользователь должен быть клиентом Сбербанка. Доступ к услуге можно получить только со смартфона. 

Возможности личного кабинета – граждане могут проверять баланс счета, переводить деньги, оплачивать жилищно-коммунальные услуги, рассчитываться за покупки, осуществлять звонки в банк и подавать заявки на кредиты. А также обращаться в службу поддержки или искать ближайшие банкоматы. 

Скачать приложение «Сбербанк Онлайн» можно в магазине «Google Play» или «App Store». Все зависит от ОС смартфона – Android или iOS. 

На странице магазина нужно нажать вкладку «Установить» и дождаться загрузки приложения на мобильное устройство. При желании можно изучить возможности мобильного-банкинга.

Далее, нужно пройти авторизацию в системе и начать использовать мобильное приложение. Вход в учетную запись осуществляется по логину и паролю.

Тарифы

В Сбербанке действуют разные тарифы на денежные операции. При этом многое зависит от суммы платежа, выбранного банка и способа отправки денег. 

Например, транзакции через СБП в пределах месячных лимитов производятся бесплатно. За превышение лимита начисляется комиссия. 

Переводы с карты на карту клиентам Сбербанка до 50 тыс. руб. можно делать без комиссии. Операции между своими счетами осуществляются бесплатно и без ограничений по сумме транзакции в сутки. 

Руководство по подключению

Пользователю нужно открыть приложение «Сбербанк…», зайти в «Профиль» > «Настройки» > «СБП» > «Подключение к СБП». При активации платежного сервиса необходимо дать согласие на обработку личных данных. Затем нужно подключить «Входящие» и «Исходящие переводы». После этого можно будет отправлять деньги через онлайн-сервис бесплатно. 

На заметку! При необходимости клиент Сбербанка может сделать любую банковскую карту приоритетной для входящих переводов. Иначе деньги будут зачисляться на любую активную карту в рублях.

Как перевести деньги с компьютера

Делать бесплатные переводы через СБП с помощью компьютера нельзя. Подключиться к платежному сервису можно только со смартфона.

Однако клиенты Сбербанка могут отправлять деньги в общем порядке согласно с тарифами банка. Доступ к услуге предоставляется через «Интернет-банк».

Перевод по номеру телефона

Сделать перевод можно по номеру телефона. Для этого владельцу счета нужно зайти в интернет-банк и выполнить следующие действия:

1. Открываем меню «Платежи». 

2. Нажимаем вкладку «Другие сервисы» > «Перевод через СБП».

3. Вводим номер телефона и название банка, в котором обслуживается получатель.

4. Выбираем счет для списания денег и вводим сумму платежа. 

5. Проверяем корректность введенной информации. 

6. Подтверждаем платеж. 

Деньги моментально поступят на счет получателя.

Клиенту банка партнера

Переводы участникам СБП в Сбербанке России делаются по единой схеме («Платежи» > «Другие сервисы» > «Перевод через СБП»). 

А вот обычные переводы по номеру телефона осуществляются иначе. Чтобы отправить деньги со Сбербанка в другой банк, нужно зайти в раздел «Платежи» > «Другому человеку» > «В другой банк» > «По номеру телефона». Затем следует выбрать карту, указать название банка, контактный телефон, сумму платежа и подтвердить операцию. 

Суммы входящих и исходящих операций в каждом банке отличаются. Размер комиссии зависит от суммы транзакции. Больше информации об условиях переводов клиентам банков партнеров тут.

Клиенту Сбербанка

Порядок отправки денег клиенту Сбербанка через СБП такой же. А вот обычные переводы делаются иначе. Пользователю нужно открыть приложение, выбрать раздел «Платежи» > «Клиенту Сбербанка». Дальше нужно следовать подсказкам системы. 

Лимиты и комиссия

В ПАО «Сбербанк» действуют ограничения по сумме платежа через СБП. Если пользователь превышает установленные лимиты, то ему начисляется комиссия.

Какую сумму можно перевести

Клиенты Сбербанка могут переводить за 1 раз до 150 000 р. Сумма суточного лимита такая же. Обновление лимитов происходит через 24 часа после отправки денег. Минимальная сумма транзакции – 10 р. 

Комиссия за перевод

Переводить без комиссии через СБП можно до 100 тыс. руб. ежемесячно. В случае превышения лимита пользователю придется доплачивать 0,5% от суммы платежа.

Как узнать, что получателю пришли деньги

Уведомление отправителя о зачислении денег на счет получателя в системе быстрых платежей не предусмотрено. Единственный способ получения подобной информации – обратиться к человеку, которому были отправлены средства. Перевод производится в течение 15 секунд после его подтверждения. Абоненту придет смс или пуш-уведомление. 

Отправителю доступна информация только о списании денег со счета. Проверить это можно в личном кабинете интернет-банка. При необходимости можно распечатать квитанцию о платеже. 

Можно ли делать переводы с кредитных карт

Отправлять деньги через СБП с кредитной карты нельзя. Граждане могут использовать только дебетовые карты.

Переводы с кредиток допускаются только в общем режиме (с карты на карту). При этом с отправителя удерживается комиссия согласно с тарифами банка. 

Как отменить перевод

Подтвержденный (отправленный) перевод аннулировать нельзя. Так как деньги моментально поступают на счет получателя.

Клиентам Сбера нужно внимательно проверять данные человека перед подтверждением операции, чтобы деньги ошибочно не получил другой абонент. Возврат средств возможен только по инициативе получателя.

Трудности при подключении системы быстрых платежей

При подключении к сервису обычно не возникает трудностей. Главное — следовать указанным инструкциям или подсказкам системы. Что касается работы онлайн-сервиса, то здесь иногда могут наблюдаться временные сбои или задержки в зачислении денег на счет. В таком случае нужно обращаться в службу поддержки клиентов. 

Версии телефона для доступа к функционалу СБП

Требуемая версия операционной системы для мобильного телефона на базе Android – 5.0 и выше, для iOS – 12.0 и новее.

Какие банки участвуют в СБП

Общее количество участников проекта постоянно обновляется. На дату подготовки материала к сервису было подключено более 200 организаций. Среди них – Тинькофф, Газпромбанк, Альфа-Банк, ВТБ, Райффайзенбанк, Промсвязьбанк, НКО ЮМани и МОБИ. Деньги. Актуальная информация доступна на сайте СБП.

Как отключить систему быстрых платежей

Отключение сервиса производится в личном кабинете онлайн-банкинга. Пользователю нужно зайти в раздел «Настройки» > «СБП» > «Подключение к СБП». Затем следует деактивировать входящие/исходящие переводы.

Достоинства и недостатки СБП Сбербанк

Плюсы сервиса в Сбербанке России:

1. Моментальные переводы внутри системы.

2. Минимум данных для отправки денег (номер телефона и название банка).

3. Деньги можно отправлять бесплатно в пределах месячных лимитов.

К минусам сервиса можно отнести запрет на переводы с кредитных карт и отсутствие возможности подключиться к сервису через компьютер. Еще один недостаток – переводы через СБП доступны только в рублях.

Вопросы и ответы

№1. Можно ли делать переводы в другие банка? 

Клиенты Сбербанка России могут отправлять деньги в любой банк, который подключен к платежной системе.

№2. Можно ли в Сбербанке делать переводы с кредитной карты?

Отправлять деньги через СБП можно только с действующей дебетовой карты. Использование кредиток не допускается. 

№3. Сколько денег можно отправить в сутки через СБП?

Суточный лимит составляет 150 тыс. руб. Минимальная сумма денежного перевода – 10 р.

№4. Можно ли отправлять деньги нерезидентам РФ?

Переводы через СБП в Сбербанке можно осуществлять не только резидентам, но и нерезидентам РФ. Услуга доступна с 12.09.2020 года. 

№5. Можно ли делать переводы через СБП на компьютере?

Подключиться к платежному сервису пользователи могут только с помощью приложения «Сбербанк Онлайн».

№6. В чем подвох системы быстрых платежей в Сбербанке?

Здесь нет никаких подвохов. Сервис открывает гражданам новые возможности. Главное — правильно пользоваться системой быстрых платежей в Сбербанке. Речь идет об установке мобильного приложения, настройках переводов и соблюдении месячных лимитов.

Заключение

Проект СБП позволил сократить продолжительность операций и снизить расходы граждан. Деньги доставляются на счет получателя мгновенно. Пользователи могут делать переводы между своими счетами или отправлять денежные средства другим людям. Подключиться к платежному сервису можно с помощью телефона. Нужно лишь установить мобильное приложение. Для отправки денег требуется минимум данных о получателе. Минус сервиса – пользователям доступна только одна валюта (рубли).

Сбербанк одним из последних присоединился к российскому сервису СБП. В отличие от других банков, которые автоматически перешли на новую систему переводов, в Сбере её придётся активировать через настройки. Расскажем, как подключить СБП в Сбербанке, зачем это нужно и как потом пользоваться системой.

Что такое СБП в Сбербанке

Система быстрых платежей – сервис, с которым клиенты разных банков могут быстро и без комиссии переводить деньги с карты на карту, а также оплачивать покупки по QR-коду. Чтобы отправить перевод, требуется знать лишь номер телефона и название банка получателя. Причём отправить деньги можно как другому человеку, так и себе, но в другой банк (разные банки – обязательное условие в СБП).

Чтобы перевод дошёл до получателя, обе кредитные организации должны быть подключены к СБП. На 2023 год это 205 банков, от крупных Сбербанка и Тинькофф до менее известных «Солид Банка» и Модульбанка. Весь список партнёров можно найти на официальном сайте сервиса sbp.nspk.ru.  Если получатель находится за границей, но пользуется приложением российского банка, он тоже получит перевод.

Что будет, если не подключаться к системе быстрых платежей

Если другие банки автоматически добавили сервис в свои приложения, то система быстрых платежей в Сбербанке включается чуть сложнее. Если попытаться отправить средства без подключения, появится сообщение «У вас не включены переводы по системе быстрых платежей». В этом случае придётся отправлять деньги обычным переводом с комиссией по тарифам банка.

На входящие поступления тоже будет действовать запрет. Приложение просто не позволит отправителю переслать вам деньги по номеру мобильного, так как он не будет зарегистрирован в системе.

Эта проблема известна уже давно – Сбербанк изначально не очень охотно подключался к СБП, потому что потратился на разработку аналогичной системы у себя (а комиссии в собственном сервисе у него выше). Но в действительности проблема не очень серьезная – переводы подключаются буквально в парк кликов. Далее объясним, как именно.

Как подключить СПБ в Сбербанк Онлайн: пошаговая инструкция

Подключение можно выполнить в приложении или через личный кабинет в интернет-банке на сайте Сбера. Рассмотрим оба варианта.

Через приложение

Чтобы разобраться, как подключить систему быстрых платежей в Сбербанк Онлайн, нужно запустить мобильное приложение и войти в личный кабинет под своим паролем либо при помощи отпечатка пальца или Face ID. Далее процедура будет состоять из 6 шагов:

1. Перейти в раздел «Профиль». Для этого нажать на свою аватарку в левом верхнем углу экрана.

   

2. Здесь нужно открыть дополнительные настройки, нажав на шестерёнку справа вверху:

   

3. Пролистываем страничку до конца, находим блок «Система быстрых платежей». Открываем его:

   

4. Исходящие и входящие переводы можно включать по отдельности. Входящие позволяют клиенту банка по умолчанию получать деньги из других кредитных организаций. Чтобы их активировать, нажимаем кнопку «Подключить» в соответствующем блоке:

   

5. Система спросит, уверены ли вы в своём решении:

   

6. Нужно нажать «Подключить», увидеть подтверждение действий и выбрать «Вернуться назад»:

   

7. Чтобы без проблем отправлять деньги по СБП со своей карты Сбербанка в другие банки, подключаем исходящие операции. Для этого нажимаем кнопку «Подключить»:

   

8. И дальше остается подтвердить действие:

   

9. Оплата по QR-коду через СБП позволяет оплачивать покупки в интернете и оффлайн-магазинах. Достаточно отсканировать код, выбрать карту и подтвердить платёж в приложении. Чтобы активировать опцию, нужно нажать кнопку «Подключить» в соответствующем разделе:

   

10. В этом же разделе можно включить для СБП в Сбербанке входящие и исходящие запросы денег. Полезная функция, если нужно собрать деньги со счетов в разных кредитных организациях. Можно зайти в приложение банка, на счёт в котором хотите собрать деньги, и сделать несколько запросов на нужные суммы в разные банки. Это удобнее, чем заходить в несколько приложений. Включается там же ниже:

    

Готово, вы смогли подключить СБП в Сбере через приложение. Теперь расскажем, как это сделать на сайте.

Через личный кабинет на сайте

Раньше такого функционала у банка не было, но с 2021 года клиенты могут подключить СБП в Сбербанке Онлайн через сайт, хотя инструкция немного отличается от приложения:

1. Зайдите на сайт под своим логином и паролем. Далее перейдите в профиль, кликнув на кружок со своим именем справа вверху:

   

2. Затем зайдите в расширенные настройки:

   

3. Здесь нужно перейти во вкладку «Другое»:

   

4. В списке услуг – выбрать «Систему быстрых платежей»:

   

5. Чтобы полноценно настроить СБП в Сбербанк Онлайн, нужно отдельно включить входящие и исходящие переводы. Для этого нажать кнопку «Подключить» по очереди в каждом блоке:

   

6. Останется подтвердить действие и вернуться на главный экран:

   

Остается проделать все то же самое с исходящими переводами. Оплату по QR-коду и запрос денег через сайт активировать не получится.

Как сделать Сбербанк приоритетным для СБП

Если у клиента есть несколько карт от разных банков, подключенных к СБП, при переводе отправитель может выбирать любой из них. Но вы можете назначить основной банк. Он будет отображаться первым в списке, а рядом появится надпись «Приоритетный банк».

Правда, у Сбербанка такой возможности нет. Если хотите, чтобы деньги отправили именно на карту Сбера, придётся сказать об этом лично отправителю. Мы даже уточнили это отдельно в службе поддержки:

Но при этом есть возможность выбрать приоритетную карточку для переводов уже на уровне банка, если у вас несколько карт от Сбербанка. Для этого – выберите нужную карту на главном экране и перейдите в настройки:

А уже там – выберите «Сделать карту приоритетной»:

Если этого не сделать, деньги при переводах через СБП будут приходить на любую активную дебетовую карточку Сбера.

Как сделать перевод через СБП в Сбербанк Онлайн

Через СБП можно отправить деньги только в другой банк (себе или другому человеку), причем оба банка должны быть подключены к системе. Если вы отправляете деньги со Сбербанка на Сбербанк, это будет считаться внутренним переводом без использования сервиса, перевод пойдет по тарифам Сбера (где есть бесплатный лимит в 50 тысяч рублей в месяц).

Далее рассмотрим, как провести перевод по СБП в Сбербанке через приложение и на сайте.

В приложении

Зайдите в раздел «Платежи» в нижнем меню:

Откроется раздел переводов. Значок СБП представляет собой три цветных треугольника, он есть вверху рядом со строкой поиска и в списке сервисов внизу странички. Нажимаем любой из них:

Приложение спросит, что именно вы хотите сделать – перевести или запросить деньги через СБП. Выбираем нужный вариант:

Появляется страница, где нужно ввести номер телефона получателя. Если он уже есть в телефонной книге, кликните по значку с человечком и выберите нужного получателя:

Если получатель также является клиентом Сбербанка, система предложит выбрать между переводом в другой банк через СБП и на карту Сбера. Выбираем первый вариант.

При наличии приоритетного банка он сразу появится в списке, в нашем случае это УБРиР:

Если строчка пустая, значит, клиент его не указал. Нужно нажать стрелочку, после чего выбрать банк из списка или вписать его самостоятельно:

Когда выбрали нужный банк, указываем сумму перевода и нажимаем кнопку «Продолжить». Проверяем реквизиты и нажимаем «Перевести»:

Появится сообщение о том, что перевод отправлен:

Обязательно проверьте все данные, начиная с суммы и заканчивая автоматически подставившимся именем адресата. Это крайне важно, так как после нажатия кнопки «Перевести» вы уже не сможете отменить отправку. При необходимости можно сохранить чек в галерее или отправить его получателю.

В личном кабинете через сайт

Чтобы отправить деньги через интернет-банк, зайдите в личный кабинет под своим паролем. На главной странице нажимаем кнопку «Переводы»:

Откроется целый список опций, где нужно выбрать «Перевод через СБП»:

По аналогии с приложением, указываем телефон получателя. Телефонной книги тут нет, поэтому вводить нужно вручную, а затем выбрать «Продолжить»:

Загрузится окно с деталями платежа. Указываем банк получателя, выбираем счёт списания и вписываем сумму перевода:

После клика по кнопке «Продолжить» останется проверить реквизиты и нажать «Перевести». Уже через пару секунд деньги дойдут до адресата.

Лимиты переводов по СБП в Сбербанке

По правилам Центробанка, банки-партнёры системы быстрых платежей могут устанавливать свои ограничения на переводы. Лимиты СБП у Сбербанка следующие:

• минимальная сумма перевода – 10 руб.;
• максимум – до 50 000 руб. за один раз;
• не больше 150 000 руб. в сутки;
• без комиссии можно перевести до 100 тыс. руб. в месяц, дальше – комиссия 0,5% от суммы (не больше 1500 руб. за перевод).

Лимиты распространяются на все переводы независимо от того, отправляете вы деньги одному или разным людям. Ограничений на переводы в месяц нет, но придётся платить комиссию. В любом случае, стоимость услуги всё равно получится дешевле, чем переводить другими способами.

Можно ли отменить перевод по СБП

Если вы неверно указали реквизиты или передумали проводить оплату, отменить перевод будет невозможно. Единственный способ вернуть деньги – попросить получателя отправить их обратно. Поэтому перед отправкой важно внимательно проверять ФИО, номер телефона и банк получателя.

Магазинов это правило не касается. Если хотите вернуть товар, оплаченный по QR-коду через СБП, продавец должен руководствоваться законом «О защите прав потребителей». И если право на возврат действительно есть, то в этом случае деньги через пару минут поступят обратно на карту.

Как отключить СБП в Сбербанке

Отключить СБП в приложении можно так же просто, как и подключить: зайти в профиль, открыть настройки, перейти в раздел «СБП», нажать нужную кнопку. Отдельно нужно повторить процедуру для входящих, исходящих переводов и оплаты по QR-коду:

После этого появится сообщение о том, что опция отключена:

После отключения вы не сможете получать и отправлять деньги через СБП в этом приложении. Сбербанк пропадёт из списка банков, но другие банки будут работать.

Подводные камни переводов через систему быстрых платежей

СБП – сервис полезный, но не совсем безопасный. Если мошенник узнает ваш номер телефона и ФИО, с СБП ему будет легче выяснить, в каких банках у вас зарегистрированы счета. С этой информацией он может сымитировать звонок банковского сотрудника, попытаться выяснить код верификации и похитить деньги с карты.

Чтобы такого не случилось, достаточно не сообщать коды третьим лицам и самостоятельно перезванивать в банк по номеру 900, если поступил подозрительный звонок.

Плюсы и минусы СБП в Сбербанке

У системы быстрых платежей в Сбере есть недостатки, но преимуществ гораздо больше. Приведём их в таблице:

Часто задаваемые вопросы