Как подключить сбп в сбербанке онлайн на компьютере пошаговая инструкция

Как подключить Сбп в Сбербанке через компьютер?

Откройте мобильное приложение Сбербанк Онлайн (ссылка на вход) → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей (подключение к системе)» → дайте согласие на обработку персональных данных и нажмите «Подключить».

1. Запустить мобильное приложение «Сбербанк Онлайн».
2. Открыть вкладку «Профиль» и перейти в «Настройки».
3. Найти пункт «Система быстрых платежей».
4. Согласиться на обработку персональных данных, поставив галочку в соответствующей строке.
5. Нажать на кнопку «Подключить».

Подключение к сервису СБП

Как подключить систему быстрых платежей рассмотрим на примере «Сбера». Клиент может сделать это самостоятельно в несколько кликов.

Подключение со смартфона или планшета

Чтобы получить возможность переводить деньги без комиссии, необходимо:

1. Запустить мобильное приложение «Сбербанк Онлайн».
2. Открыть вкладку «Профиль» и перейти в «Настройки».
3. Найти пункт «Система быстрых платежей».
4. Согласиться на обработку персональных данных, поставив галочку в соответствующей строке.
5. Нажать на кнопку «Подключить».

Клиенту доступно право выбора доступных к совершению переводов: входящие, исходящие или сразу оба типа.

После подключения, кнопку «Перевод через СБП» вы найдете

Подключение через компьютер

Клиенты «Сбера» не могут подключиться к СБП таким способом.

Тарифы системы быстрых платежей в СберБанке

Переводы через систему быстрых платежей регулируются законодательством. Согласно ему, за один раз вы можете перевести не более 600 тысяч рублей. Однако банки вправе самостоятельно устанавливать лимиты. У СберБанка они следующие:

• за один раз вы можете перевести не меньше 10 рублей и не больше 50 тысяч рублей;
• за сутки сумма операций не должна превышать 50 тысяч рублей;
• за месяц без комиссии вы можете отправить не более 100 тысяч рублей — за сумму, превышающую лимит, вам придется заплатить комиссию в размере 0,5%.

Компенсация комиссии

Если бы не требования Центробанка, вряд ли бы организация подключилась к СБП, считает Обаева. Однако Сбербанк вряд ли что-то потеряет из-за этого.

Во-первых, регулятор отменил комиссию на переводы физлиц до 100 тысяч рублей только до конца июня 2022 года. Рано или поздно сервис станет платным. А во-вторых, пока он может компенсировать недополученные проценты за счет каких-нибудь других комиссий.

В частности, из-за закона о запрете банковского роуминга компания отменила комиссию за переводы между клиентами из одного региона в другой. Но стала взимать 1%, но не более тысячи рублей, за переводы даже внутри одного региона на сумму более 50 тысяч рублей в месяц. В качестве альтернативы он предложил клиентам платную подписку.

«Надо понимать, что у нас внутрирегиональные переводы составляют порядка 80%, а межрегиональные — всего 20%. Он защитил бюджетников, студентов, пенсионеров (с переводами до 50 тысяч рублей — прим. ред.), а все остальные переводят большие суммы и внутри регионов мы переводим гораздо больше», — заключила Обаева.

Как нельзя подключить СБП в Сбере

Как я и говорила выше, Сбер максимально ограничивает своих клиентов. Если вы попробуете включить на компьютере в браузере или в банкомате новые скоростные переводы, ничего не выйдет. К сожалению, Сбербанку невыгодно продвигать эту функцию, ведь именно с комиссии система получает доход. Подключить СБП вы сможете только в мобильном приложении, следуя моей инструкции.

В 2019 году Центральный банк России создал новый сервис для совершения быстрых платежей между пользователями. Его главная цель – мгновенно переводить деньги по номеру телефон между физическими лицами. Система работает без привязки к тому, в каком банке у пользователя открыт счет и куда направляются средства.

Платежи на сумму до 100 000 рублей в месяц можно совершать бесплатно. Далее в Сбере нужно будет платить комиссию 0,5% от суммы перевода.

В пределах этих сумм вы сможете переводить деньги из Сбера клиентам всех крупнейших банков: ВТБ, Газпромбанка, Альфа-банка, Россельхозбанка, МКБ, Райффайзенбанка, Тинькофф банка, Уралсиба, банка Открытие, Совкомбанка, Юникредита, Почта-банка и еще двух сотен кредитных организаций.

Также в системе доступны переводы на электронные кошельки: QIWI, ЮМани, VKpay, WebMoney, Элплат, Моби.Деньги.

Основные возможности системы:

• совершать переводы без комиссии;
• пользоваться услугой 24/7;
• получать и совершать мгновенные переводы;
• проводить транзакции без карты;
• оплачивать товары и услуги по QR-коду.

Схема работы проста: система находит счет получателя по привязанному номеру телефона клиента в банке, который подключен к быстрым переводам. Отправитель делает запрос на отправку средств, он падает в систему его банка, а оттуда на счет получателя. Больше не нужно ждать несколько дней для совершения операции.

СБП позволяет совершать отправку не более чем 600 000 рублей. Это ограничение российского законодательства. В Сбербанке работает лимит на транзакцию – не более, чем 50 000 рублей в сутки.

Также вы не сможете самостоятельно проверить, был ли доставлены деньги получателю в мобильном приложении. Необходимо связаться с человеком для уточнения или обратиться в службу поддержки.

Минусом можно назвать то, что вам недостаточно знать только номер телефон получателя. Нужен еще и банк. Это необходимо лишь потому что еще не все банки пользуются СБП.

Плюсы и минусы СБП очевидны. Система уже сегодня позволяет выполнять мгновенно транзакции между пользователями. В будущем она позволит выполнять отправку денежных средств между компаниями, а также подключать автоплатежи в интернете или по кредитованию. Это удобный и необходимый сервис, которым стоит пользоваться каждому клиенту.

Также рекомендую всем пользователям экосистемы Сбербанка подключиться к его программе лояльности Спасибо. Это позволит вам экономить, а значить больше средств пускать на инвестиции. Инструкция тут.

Выводы

С подключением Сбербанка к системе быстрых платежей, его клиенты получили три преимущества: простоту, удобство, отсутствие дополнительных комиссий.

Для осуществления денежных переводов применяется простой и понятный идентификатор (номер мобильного телефона). Все необходимые операции можно осуществлять, находясь в любом месте, имея iOS или Android-устройство, а также доступ к сети интернет. Не требуется посещать банковские учреждения, и нет зависимости от стационарного компьютера.

Денежные переводы осуществляются моментально и круглосуточно, без выходных и праздничных дней. Комиссионные сборы незначительные или вообще отсутствуют.

Пожалуйста, опубликуйте свои мнения по текущей теме материала. За комментарии, дизлайки, подписки, лайки, отклики низкий вам поклон!

Крупнейший госбанк страны подключился к СБП только спустя полгода после того, как Центробанк сделал такое подключение обязательным для всех кредитных организаций. До этого момента Сбербанк настоятельно рекомендовал клиентам переводить деньги по номеру карты, взимая при этом комиссию за платежи более 50 тысяч рублей, которая приносила миллионы прибыли ежемесячно. Суммы дохода с лихвой покрывали расходы на штрафы и санкции ЦБ в отношении банка.

Что такое система быстрых платежей ЦБ РФ и как это работает?

СБП – это специальный сервис, созданный Банком России для физических лиц для осуществления мгновенных межбанковских переводов по номеру телефона. Транзакция может быть осуществлена в любой банк, участвующий в систем. Кроме того сервис позволяет оплачивать услуги и товары в интернете по QR-коду. Читайте подробнее, как оплатить по QR-коду через Сбербанк Онлайн.

Данные системы позволяют проводить платежи суммой менее 100 тысяч рублей без комиссии. Для перечисления денег достаточно нужно знать мобильный номер получателя. Многие интернет-банки позволяют подтянуть номер телефона из перечня контактов на смартфоне. Таким образом, платеж становится не только бесплатным, но и быстрым.

Комиссии, лимиты и условия

• Суточный лимит на операции в рамках системы быстрых платежей — 50 000 рублей (это сумма всех перечислений, не имеет значения, одному получателю они осуществлялись или разным).
• При этом сумма минимального перевода составляет 10 рублей.
• За месяц можно перечислить не более 100 000 рублей.
• Все поручения свыше этой суммы согласно тарифам облагаются комиссией в размере 0,5% от величины платежа, максимум – 1500 рублей за операцию.

Инструкция по подключению через мобильное приложение

В целях безопасности Сбербанк предложил клиентам отдельно подключать возможность перечисления и получения средств через систему быстрых платежей. Пункты для подключения спрятаны глубоко в «недрах» «Сбербанка Онлайн» и работают только на версиях приложения Android и iOs и  выше 10.12.

А) Входящие переводы. Для того, чтобы подключиться к СБП, нужно активировать услугу по следующему алгоритму:

С этого момента карта настроена на прием быстрых платежей по номеру телефона. Кнопка «Подключить» автоматически изменилась на кнопку «Отключить», нажав на которую можно отказаться от приема денег.

Б) Исходящие переводы. В целях защиты средств можно включать и отключать системы по необходимости. Алгоритм тот же до последнего пункта: в этом случае нужно нажать кнопку «Подключить» рядом с окном «Исходящие». В остальном разницы в подключении нет.

Настройка приоритетной карты

Если у владельца личного кабинета открыто несколько карт, то у него есть возможность выделить одну из них как приоритетную для зачисления средств через СБП. Это актуально, например, для самозанятых, получающих деньги от клиентов. Так удобно отслеживать объемы поступлений от трудовой деятельности.

Можно ли подключить быстрые платежи через интернет-банк на компьютере?

В настоящее время оформить подключение к СБП можно только через мобильное приложение. В колл-центре Сбербанка обещают реализовать возможность подключения в онлайн-банке в ближайшее время, ссылаясь на низкую востребованность услуги среди тех, у кого нет мобильного приложения. То есть, основная масса использующих СБП, перечисляют средства через мобильное приложение.

Как пользоваться СБП и перевести деньги на счет в другой банк?

Для осуществления мгновенного межбанковского перевода нужно пройти несколько этапов:

Зачисление происходит в течение нескольких секунд. Переводы с кредиток осуществить невозможно. Внутри банка деньги можно отправить через пункт меню «Перевод клиенту Сбербанка» с месячным лимитом на переводы 50 000 рублей. Увеличить лимит можно путем приобретение подписки.

Зачисление средств возможно только держателю карты другого банка, которая тоже подключена к системе быстрых платежей. В противном случае нужно воспользоваться пунктом «Перевод с карты на карту» и отправить средства по номеру карты.

Где посмотреть список банков-участников?

К СБП присоединились все ведущие игроки банковского рынка. На 2020 год их насчитывается 84. Среди них Тинькофф Банк, ВТБ, Газпромбанк, Авангард, Русский Стандарт, Альфа-банк и другие. В отличие от Сбербанка, большинство участников подключили своих клиентов к СБП автоматически. Полный перечень участников можно посмотреть на сайте системы https://sbp.nspk.ru/participants/ в разделе «Банки-участники». Переводы между всеми участниками системы бесплатны за исключением превышения лимита.

Как подключить Систему быстрых платежей на Сбербанк? Пошаговая инструкция

Сегодня 65 банков позволяют быстро и интуитивно перевести деньги по номеру телефона. Но со Сбербанком не срослось: в прошлом году организация отказалась подключаться к Системе быстрых платежей Центробанка. Регулятор победил, и в мае госбанк присоединился к сервису дешёвых и быстрых переводов. Но с дополнительными сложностями для пользователей. В других банках вы без «заморочек» переведёте деньги по номеру телефона в другую организацию. А в «Сбербанк Онлайн» вам придётся сначала подключить сервис. Мы расскажем, как настроить этот полезный функционал и отправлять до 100 000 в месяц без комиссии.

Как подключить СБП в «Сбербанк Онлайн»?

1. Шаг

Открываем мобильное приложение. Переходим в «Профиль» – раздел личной информации о клиенте.

2. Шаг

Далее в «Настройках» открываем «Соглашения» – они находятся внизу раздела.

3. Шаг

4. Шаг

Нажимаем кнопку «Система быстрых платежей». Дайте согласие на обработку данных и нажмите «Подключить».

5. Шаг

6. Шаг

Мы советуем создать для входящих цифровую карту Visa Digital. Она бесплатная и безопасная. Используйте её как дополнительную для онлайн-платежей и переводов. А зачисленные средства бесплатно перечисляйте на основной счёт.

Как отправить деньги?

Готово! Вы великолепны. Сохраните чек операции или отправьте на электронную почту.

Сколько стоит перевод?

За раз можно перевести от 10 рублей до 50 000. В сутки – максимум 50 000.

Трансакции в СБП – дополнительный функционал. Собственные переводы между клиентами у Сбербанка изменились в конце весны. Организация отменила «банковский роуминг», из-за которого её критиковали. Это плата за переводы между разными подразделениями – 1% в «Сбербанк Онлайн». Теперь любые операции между пользователями госбанка бесплатные до 50 000 рублей в месяц. Лимиты можно расширить с помощью подписки. Как это сделать, мы писали в материале «Сбербанк сделал бесплатные переводы. Но в отмене «роуминга» кроется подвох».

Что такое СБП и какие банки в участвуют?

Система быстрых платежей — это сервис Центробанка РФ для перевода денег по номеру телефона.

В Центробанке отмечают, что комиссия СБП ниже других способов перевода. Отправить деньги можно в мобильном приложении любого участника СБП – это 65 банков и платёжные системы «Яндекс.Деньги» и WebMoney.

Сбербанк подключился к СБП 27 мая 2020 года. Фото: infobezopasnost.ru.

Большинство финансовых организаций присоединились к СБП до 1 октября прошлого года. Сбербанк «сдался» только 27 мая.

Комментарий редакции «Выберу.ру»

Другие банки не требуют специально подключать сервис. Например, в Россельхозбанке достаточно зайти в раздел «Платежи» и выбрать вариант «По телефону в другой банк через СБП». У «России» в разделе переводов выбираете «По номеру телефона» и «Счёт в другом банке». В ВТБ – «Переводы людям». Способ трансакции для любой финансовой организации есть на странице сервиса sbp. nspk.ru.

Мы писали, почему Сбербанк усложнил задачу с подключением Системы в материале «Побеждён, но не сломлен. Сбербанк устроил саботаж переводам по номеру телефона». Из-за особенностей настройки сервиса переводы не доходят до адресатов. Например, ВТБ жаловался на неудачные трансакции суммой в 3 млрд рублей.

Источник

Как подключить систему быстрых платежей Сбербанка?

Система быстрых переводов была введена Банком России с целью улучшения качества платежных услуг, повышения их доступности и снижения стоимости. В отличие от других сервисов в СБП деньги списываются со счета и сразу поступают получателю. При этом необязательно, чтобы к счету были привязаны карты. Помимо денежных переводов СБП позволяет оплачивать покупки в магазинах с помощью QR-кода.

Что такое система быстрых платежей?

Наличие комиссии за межбанковские переводы и необходимость ждать несколько рабочих дней для зачисления средств являются наиболее значимыми недостатками безналичных расчетов. СБП или система быстрых платежей – это платежная платформа, которая позволяет в режиме реального времени переводить деньги на счета в банки, присоединившиеся к СБП. Указывать реквизиты карты или расчетного счета получателя необязательно, нужен только номер мобильного телефона. Средства зачисляются на счет мгновенно, независимо от времени суток и дня недели. В Сбербанке переводить средства можно только с дебетовых карт.

Как работает?

Получить доступ к сервису можно через приложения банков-участников со своего персонального компьютера, планшета или смартфона. Чтобы отправлять деньги другим пользователям через систему быстрых переводов, необходимо подключить сервис в личном кабинете. При этом банк получателя перевода так же должен быть подключен к этой системе. Убедитесь в этом перед отправкой денег. Для совершения платежа вам достаточно указать сумму перечисления и номер телефона получателя. Отправленные через СБП денежные средства зачисляются на счет получателя моментально, даже если перевод сделан в нерабочий день. Узнать, дошел ли перевод, вы можете у получателя.

Тарифы

Сумма быстрого перевода ограничена российским законодательством и не может быть более 600 000 рублей. При этом банки вправе самостоятельно устанавливать собственные лимиты в соответствии со своей внутренней политикой. В Сбербанке на переводы в СБП установлены следующие ограничения:

Комиссии за переводы через СБП в Сбербанке:

В случае указания отправителем неправильных реквизитов получателя, который обслуживается в другом банке, полученная Сбербанком комиссия не возвращается.

Как включить систему быстрых платежей в Сбербанке?

Подключить СБП вы можете самостоятельно через Сбербанк Онлайн на смартфоне.

С телефона

Для лучшей безопасности пользователю предоставляется возможность выбирать, какие именно переводы подключить к сервису, – исходящие, входящие либо оба вида.

Через компьютер

Подключить сервис можно только через мобильное приложение на телефоне, с компьютера это сделать не получится.

Как переводить деньги?

Чтобы сделать платеж через СБП, вам необходимо:

Вы можете отправить деньги только на счет в банке, подключенный к СБП. Перечень кредитных организаций, поддерживающих данный сервис, доступен на сайте sbp.nspk.ru. В процессе совершения перевода вам будет предложено выбрать банк из списка присоединившихся к системе.

В целях обеспечения безопасности в приложении нельзя увидеть, в каких конкретно банках открыты счета у получателя платежа. При этом клиент вправе выбрать предпочтительный банк для приема переводов. В таком случае отправитель средств при совершении перевода увидит именно этот банк первым в списке. Если же получатель не определил банк по умолчанию, плательщику необходимо уточнить у него, в какой банк нужно направить перевод.

Перед совершением платежа:

Если средства были отправлены, но на банковский счет получателя не зачислились, плательщику необходимо обратиться в свой банк для решения проблемы.

Как отключить?

Отключить сервис быстрых платежей вы можете в личном кабинете Сбербанк Онлайн:

В чем подвох системы быстрых платежей?

При совершении переводов через систему быстрых платежей обратите внимание на следующие моменты:

При использовании системы быстрых платежей помните, что ваши персональные данные могут быть использованы мошенниками. Зная личную информацию о человеке, в том числе его имя и банк, в котором у него открыт счет, злоумышленниками может быть сымитирован звонок из банка с просьбой сообщить верификационный код или пин-код, чтобы затем похитить с карты денежные средства. Однако случаи кражи денег с карты были и до введения СБП, поэтому необходимо всегда проявлять осторожность при использовании карты:

Все эти меры помогут вам защитить свои деньги и не стать жертвой мошенников.

Источник

СБП – это сервис, который дает возможность совершать денежные переводы, имея только мобильный номер получателя. Указывать данные карточки, счета или другие платежные реквизиты не нужно.

Средства сразу же поступают на счет получателя, скорость проведения платежа не зависит от времени суток или дня недели. Благодаря этому сервис становится все популярнее.

Подключение к сервису СБП

Как подключить систему быстрых платежей рассмотрим на примере «Сбера». Клиент может сделать это самостоятельно в несколько кликов.

Подключение со смартфона или планшета

Чтобы получить возможность переводить деньги без комиссии, необходимо:

Клиенту доступно право выбора доступных к совершению переводов: входящие, исходящие или сразу оба типа.

После подключения, кнопку «Перевод через СБП» вы найдете

Подключение через компьютер

Клиенты «Сбера» не могут подключиться к СБП таким способом.

Как отправить деньги через СБП

СБП не предоставляет информацию о том, услугами каких финансовых учреждений пользуется получатель и сколько счетов у него открыто.

Клиенты могут самостоятельно выбрать банк для быстрых переводов. Если это сделано, финансовое учреждение будет отображаться в списке отправителя на первом месте. Если банк не выбран, необходимо предварительно узнать у получателя, куда необходимо направлять перевод.

Тарифы

Переводы по системе быстрых платежей контролируются на государственном уровне, так как платформа была разработана и введена в действие Центральным Банком России. Законодательством установлена максимальная сумма переводов, которая составляет 600 тысяч рублей. При этом каждый банк имеет право уменьшить лимит на свое усмотрение.

Стоит рассмотреть тарифы на примере одного из самых популярных российских банков – «Сбера». Финансовое учреждение ввело следующие лимиты:

Также существует комиссия за перевод при сумме от 100 000 рублей в месяц – 0,5% от размера платежа, но не более 1500 рублей. Если клиент за месяц совершил переводы менее чем на 100 000 рублей, комиссия не взимается.

Если отправитель указал неправильный номер, снятая комиссия возвращена не будет.

Как все работает

Чтобы увидеть, как работает система быстрых платежей, необходимо получить доступ к функционалу платформы. Сделать это можно с планшета, смартфона или компьютера. Для совершения быстрых денежных переводов нужно предварительно подключить платформу в личном кабинете.

Перевод через систему быстрых платежей возможен только между участниками СБП. Если вы или получатель не подключены к системе, то для безопасного и быстрого перевода, предлагаем воспользоваться онлайн сервисом перевода денег с карты на карту на сайте perevody-deneg.ru

Правила осуществления переводов и пользования сервисом

Чтобы перевод прошел успешно, необходимо:

Если все данные указаны верно, но после отправки деньги так и не поступили на нужный счет, необходимо обратиться в свой банк. Специалисты помогут с решением возникшей проблемы.

При совершении банковских переводов всегда необходимо помнить о риске кражи персональной информации мошенниками. По этой причине важно помнить о простых правилах пользования карточками:

При возникновении подозрений на мошеннические действия необходимо обратиться в отделение банка или позвонить по номеру телефона, который указан на официальном сайте финансового учреждения.

Отключение сервиса

Для отключения СБП необходимо зайти в «Сбербанк Онлайн», перейти в «Настройки», выбрать раздел «Система быстрых платежей» и отключить все направления.

В чем подвох системы быстрых платежей

СБП имеет немало преимуществ, но некоторым моментам все же стоит уделить внимание:

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Источник

Как подключить СБП в Сбербанке Онлайн? Инструкция, тарифы, переводы

Центробанк России стремится усовершенствовать денежно-кредитную сферу и цифровизировать экономику – для этих целей, в том числе, в 2019 году была запущена Система быстрых переводов (СБП), позволяющая отправлять деньги по номеру телефона в любые финансовые учреждения. Если клиенты большинства банков сразу смогли пользоваться услугой, у людей, обслуживающихся в Сбербанке, возникли сложности. Дело в том, что сервис предоставляется не по умолчанию – его нужно подключать в мобильном приложении, в противном случае транзакция не будет обработана.

Содержание:

Преимущества и особенности переводов через СБП

Система быстрых платежей – удобный сервис для российских пользователей, который умеет переводить деньги по номеру телефона, а не реквизитам карты, как это было раньше. СБП от ЦБ РФ отличается рядом преимуществ:

До внедрения проекта получатель должен был сообщить отправителю номер карточки для совершения платежа – теперь же нужен только телефон, привязанный к мобильному банку (эту информацию люди обычно знают), поэтому транзакция упрощается.

Тарифы и условия

Главная особенность переводов – выгодность совершения, что упрощает расчеты между физическими лицами вне зависимости от региона их проживания, а также расстояния между отправителем и получателем. В СБП действуют следующие условия:

В Сбербанке, где также работает собственная Система моментальных переводов, ежемесячный лимит транзакций без комиссии суммируется – 100 тыс. руб. можно отправить через СБП Центробанка и еще 50 тыс. руб. – через сам Сбер.

Почему у клиентов Сбера возникают трудности при подключении к СБП?

У клиентов других банков проблем с использованием Системы не возникает (либо они крайне редки), пользователям же Сбера повезло гораздо меньше – их ждет настоящий «квест» при подключении, что обусловлено рядом причин:

Сбербанку попросту невыгодно, чтобы клиенты пользовались Системой от ЦБ РФ – в свой проект вложено очень много средств, которые, по всей видимости, не успели окупиться. Напомним, Сбер запустил услугу раньше Банка России, что стало инновационным решением для отечественного рынка.

Как подключиться к Системе быстрых платежей в Сбербанк Онлайн?

Чтобы убедить клиентов пользоваться собственной СБП, доступной по умолчанию, Сбер подключился к централизованному проекту без лишнего шума и громких заявлений. Пользователям же личного кабинета предложили самостоятельно поискать в настройках нужную функцию и активировать ее – эта услуга надежно спрятана. Впрочем, подключить СБП в Сбер Онлайн все же несложно, нужно следовать инструкции:

Инструкция по отключению от СБП аналогична – нужно в профиле зайти в раздел «Настройки», перейти к услуге и кликнуть «Отключить». Порядок действий одинаков для мобильного приложения и онлайн версии личного кабинета.

Как отправить деньги через СБП в Сбербанке?

Механизм отправки средств в Системе Сбербанк тоже постарался сделать максимально незаметным. Для отправки средств другому лицу с карточки банка потребуется выполнить ряд шагов:

Система быстрых переводов ЦБ РФ – одна из самых удачных разработок банка за последние годы, позволившая упростить транзакции между физическими лицами. С недавнего времени СБП работает и для бизнеса – можно подключить операции по QR-коду и мгновенные счета, а с 2021 года – еще и подписки. Клиенты Сбербанка тоже могут воспользоваться сервисом, главное – подключить его в настройках и выбрать карточку по умолчанию, куда будут поступать средства от друзей и родственников.

Источник

Система быстрых платежей

Система быстрых платежей

Система быстрых платежей

Система быстрых платежей

Что такое «Система быстрых платежей»

Это сервис переводов по номеру телефона, созданный Центральным банком РФ (Банком России).

Как подключиться к «Системе быстрых платежей»

Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».

Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.

Как подключиться к «Системе быстрых платежей»

Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».

Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.

Как подключиться к «Системе быстрых платежей»

Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».

Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.

Как подключиться к «Системе быстрых платежей»

Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».

Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.

Как отправить деньги

Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».

Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.

Как отправить деньги

Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».

Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.

Как отправить деньги

Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».

Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.

Как отправить деньги

Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».

Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.

Переводы по номеру телефона

Перевод клиенту банка-партнёра

Удобный способ перевести деньги по номеру телефона клиенту Тинькофф Банка, Совкомбанка или СДМ-банка.

Перевод клиенту Сбербанка

Чтобы перевести деньги на карту клиента Сбербанка по номеру телефона, воспользуйтесь сервисом мгновенных переводов.

Согласие на обработку и передачу персональных данных в ПАО «Сбербанк»

Условия осуществления переводов в рамках Сервиса быстрых платежей

Лимиты

Комиссия

До 100 тыс. руб. в месяц – бесплатно
Свыше 100 тыс. руб. в месяц – 0,5%

Как подключиться к системе быстрых платежей?

Откройте мобильное приложение Сбербанк Онлайн (ссылка на вход) → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей (подключение к системе)» → дайте согласие на обработку персональных данных и нажмите «Подключить».

После этого вы сможете переводить деньги через систему быстрых платежей.

В какие банки можно перевести деньги по системе быстрых платежей?

Вы сможете перевести деньги в банки, которые подключились к системе быстрых платежей.

Источник

Проект СБП внес существенные изменения в работу банковской системы. Теперь внутрибанковские и межбанковские операции занимают около 15 секунд. При этом граждане могут отправлять переводы бесплатно. А еще недавно за это удерживалась комиссия. Отправлять деньги можно на свой счет или на карту посторонним людям. К платежному сервису подключено более 200 организаций. В их числе и Сбербанк. Система быстрых платежей доступна круглосуточно. Остается разобраться, как отправить деньги по номеру телефона.

СБП в Сбербанке

Система быстрых платежей – это совместный проект Центробанка России и НСПК. Онлайн-сервис позволяет сократить время операций внутри банка или между двумя разными организациями. Раньше деньги могли находиться в банке от 1 до 5 дней. Сегодня перевод доставляется практически сразу.

Сбербанк России является участником проекта. Его клиенты могут подключиться к СБП через интернет-банк.

Технология стала полезной не только для физлиц, но и для организаций. Граждане могут бесплатно отправлять деньги и оплачивать товары с помощью QR-кода, а юридические лица снизить расходы на комиссиях за поступление платежей от покупателей (клиентов). Денежные операции осуществляются в российской валюте. Переводить доллары или евро нельзя. 

Платежный сервис соответствует международным стандартам безопасности. Аналогичные проекты давно используют в других странах (Польша, Италия, Китай).

Условия осуществления переводов в рамках СБП

Вначале нужно проверить список банков участников проекта. Действие можно выполнить на сайте СБП. Пользователю необходимо нажать вкладку «Банки-участники» и изучить список организаций, которые подключились к системе. Найти конкретный банк можно путем ввода его названия в строку поиска. 

Следующий этап – подключение к платежному сервису. Это можно сделать в настройках личного кабинета. Естественно, пользователь должен быть клиентом Сбербанка. Доступ к услуге можно получить только со смартфона. 

Возможности личного кабинета – граждане могут проверять баланс счета, переводить деньги, оплачивать жилищно-коммунальные услуги, рассчитываться за покупки, осуществлять звонки в банк и подавать заявки на кредиты. А также обращаться в службу поддержки или искать ближайшие банкоматы. 

Скачать приложение «Сбербанк Онлайн» можно в магазине «Google Play» или «App Store». Все зависит от ОС смартфона – Android или iOS. 

На странице магазина нужно нажать вкладку «Установить» и дождаться загрузки приложения на мобильное устройство. При желании можно изучить возможности мобильного-банкинга.

Далее, нужно пройти авторизацию в системе и начать использовать мобильное приложение. Вход в учетную запись осуществляется по логину и паролю.

Тарифы

В Сбербанке действуют разные тарифы на денежные операции. При этом многое зависит от суммы платежа, выбранного банка и способа отправки денег. 

Например, транзакции через СБП в пределах месячных лимитов производятся бесплатно. За превышение лимита начисляется комиссия. 

Переводы с карты на карту клиентам Сбербанка до 50 тыс. руб. можно делать без комиссии. Операции между своими счетами осуществляются бесплатно и без ограничений по сумме транзакции в сутки. 

Руководство по подключению

Пользователю нужно открыть приложение «Сбербанк…», зайти в «Профиль» > «Настройки» > «СБП» > «Подключение к СБП». При активации платежного сервиса необходимо дать согласие на обработку личных данных. Затем нужно подключить «Входящие» и «Исходящие переводы». После этого можно будет отправлять деньги через онлайн-сервис бесплатно. 

На заметку! При необходимости клиент Сбербанка может сделать любую банковскую карту приоритетной для входящих переводов. Иначе деньги будут зачисляться на любую активную карту в рублях.

Как перевести деньги с компьютера

Делать бесплатные переводы через СБП с помощью компьютера нельзя. Подключиться к платежному сервису можно только со смартфона.

Однако клиенты Сбербанка могут отправлять деньги в общем порядке согласно с тарифами банка. Доступ к услуге предоставляется через «Интернет-банк».

Перевод по номеру телефона

Сделать перевод можно по номеру телефона. Для этого владельцу счета нужно зайти в интернет-банк и выполнить следующие действия:

1. Открываем меню «Платежи». 

2. Нажимаем вкладку «Другие сервисы» > «Перевод через СБП».

3. Вводим номер телефона и название банка, в котором обслуживается получатель.

4. Выбираем счет для списания денег и вводим сумму платежа. 

5. Проверяем корректность введенной информации. 

6. Подтверждаем платеж. 

Деньги моментально поступят на счет получателя.

Клиенту банка партнера

Переводы участникам СБП в Сбербанке России делаются по единой схеме («Платежи» > «Другие сервисы» > «Перевод через СБП»). 

А вот обычные переводы по номеру телефона осуществляются иначе. Чтобы отправить деньги со Сбербанка в другой банк, нужно зайти в раздел «Платежи» > «Другому человеку» > «В другой банк» > «По номеру телефона». Затем следует выбрать карту, указать название банка, контактный телефон, сумму платежа и подтвердить операцию. 

Суммы входящих и исходящих операций в каждом банке отличаются. Размер комиссии зависит от суммы транзакции. Больше информации об условиях переводов клиентам банков партнеров тут.

Клиенту Сбербанка

Порядок отправки денег клиенту Сбербанка через СБП такой же. А вот обычные переводы делаются иначе. Пользователю нужно открыть приложение, выбрать раздел «Платежи» > «Клиенту Сбербанка». Дальше нужно следовать подсказкам системы. 

Лимиты и комиссия

В ПАО «Сбербанк» действуют ограничения по сумме платежа через СБП. Если пользователь превышает установленные лимиты, то ему начисляется комиссия.

Какую сумму можно перевести

Клиенты Сбербанка могут переводить за 1 раз до 150 000 р. Сумма суточного лимита такая же. Обновление лимитов происходит через 24 часа после отправки денег. Минимальная сумма транзакции – 10 р. 

Комиссия за перевод

Переводить без комиссии через СБП можно до 100 тыс. руб. ежемесячно. В случае превышения лимита пользователю придется доплачивать 0,5% от суммы платежа.

Как узнать, что получателю пришли деньги

Уведомление отправителя о зачислении денег на счет получателя в системе быстрых платежей не предусмотрено. Единственный способ получения подобной информации – обратиться к человеку, которому были отправлены средства. Перевод производится в течение 15 секунд после его подтверждения. Абоненту придет смс или пуш-уведомление. 

Отправителю доступна информация только о списании денег со счета. Проверить это можно в личном кабинете интернет-банка. При необходимости можно распечатать квитанцию о платеже. 

Можно ли делать переводы с кредитных карт

Отправлять деньги через СБП с кредитной карты нельзя. Граждане могут использовать только дебетовые карты.

Переводы с кредиток допускаются только в общем режиме (с карты на карту). При этом с отправителя удерживается комиссия согласно с тарифами банка. 

Как отменить перевод

Подтвержденный (отправленный) перевод аннулировать нельзя. Так как деньги моментально поступают на счет получателя.

Клиентам Сбера нужно внимательно проверять данные человека перед подтверждением операции, чтобы деньги ошибочно не получил другой абонент. Возврат средств возможен только по инициативе получателя.

Трудности при подключении системы быстрых платежей

При подключении к сервису обычно не возникает трудностей. Главное — следовать указанным инструкциям или подсказкам системы. Что касается работы онлайн-сервиса, то здесь иногда могут наблюдаться временные сбои или задержки в зачислении денег на счет. В таком случае нужно обращаться в службу поддержки клиентов. 

Версии телефона для доступа к функционалу СБП

Требуемая версия операционной системы для мобильного телефона на базе Android – 5.0 и выше, для iOS – 12.0 и новее.

Какие банки участвуют в СБП

Общее количество участников проекта постоянно обновляется. На дату подготовки материала к сервису было подключено более 200 организаций. Среди них – Тинькофф, Газпромбанк, Альфа-Банк, ВТБ, Райффайзенбанк, Промсвязьбанк, НКО ЮМани и МОБИ. Деньги. Актуальная информация доступна на сайте СБП.

Как отключить систему быстрых платежей

Отключение сервиса производится в личном кабинете онлайн-банкинга. Пользователю нужно зайти в раздел «Настройки» > «СБП» > «Подключение к СБП». Затем следует деактивировать входящие/исходящие переводы.

Достоинства и недостатки СБП Сбербанк

Плюсы сервиса в Сбербанке России:

1. Моментальные переводы внутри системы.

2. Минимум данных для отправки денег (номер телефона и название банка).

3. Деньги можно отправлять бесплатно в пределах месячных лимитов.

К минусам сервиса можно отнести запрет на переводы с кредитных карт и отсутствие возможности подключиться к сервису через компьютер. Еще один недостаток – переводы через СБП доступны только в рублях.

Вопросы и ответы

№1. Можно ли делать переводы в другие банка? 

Клиенты Сбербанка России могут отправлять деньги в любой банк, который подключен к платежной системе.

№2. Можно ли в Сбербанке делать переводы с кредитной карты?

Отправлять деньги через СБП можно только с действующей дебетовой карты. Использование кредиток не допускается. 

№3. Сколько денег можно отправить в сутки через СБП?

Суточный лимит составляет 150 тыс. руб. Минимальная сумма денежного перевода – 10 р.

№4. Можно ли отправлять деньги нерезидентам РФ?

Переводы через СБП в Сбербанке можно осуществлять не только резидентам, но и нерезидентам РФ. Услуга доступна с 12.09.2020 года. 

№5. Можно ли делать переводы через СБП на компьютере?

Подключиться к платежному сервису пользователи могут только с помощью приложения «Сбербанк Онлайн».

№6. В чем подвох системы быстрых платежей в Сбербанке?

Здесь нет никаких подвохов. Сервис открывает гражданам новые возможности. Главное — правильно пользоваться системой быстрых платежей в Сбербанке. Речь идет об установке мобильного приложения, настройках переводов и соблюдении месячных лимитов.

Заключение

Проект СБП позволил сократить продолжительность операций и снизить расходы граждан. Деньги доставляются на счет получателя мгновенно. Пользователи могут делать переводы между своими счетами или отправлять денежные средства другим людям. Подключиться к платежному сервису можно с помощью телефона. Нужно лишь установить мобильное приложение. Для отправки денег требуется минимум данных о получателе. Минус сервиса – пользователям доступна только одна валюта (рубли).