Как зарегистрироваться в втб инвестиции пошаговая инструкция

ВТБ-инструкции » Сервисы » Приложение «ВТБ Мои Инвестиции» – обзор возможностей и инструкция по работе

Приложение «ВТБ Мои Инвестиции» – обзор возможностей и инструкция по работе

23 январь, 2023
0

 Работа на фондовых биржах осуществляется частными лицами через брокеров и специальные площадки – сегодня инвестиции не требуют специальных знаний, квалификации, опыта. Приложение для смартфонов «Мои Инвестиции» от ВТБ – как раз такая платформа, где пользователи могут вести торговлю на Московской и Санкт-Петербургской биржах, покупая активы российских и зарубежных компаний. Программа была признана лучшим инвестиционным инструментом 2018 года – это официальная и престижная награда.

Содержание:

«ВТБ Мои Инвестиции» – программа для работы с фондовыми биржами под управлением одного из крупнейших брокеров. На платформе доступно:

• свыше 10 000 финансовых инструментов;
• бесплатная аналитическая сводка от ВТБ Капитал;
• открытие счета без визита в отделение;
• вложения от 1 000 руб. – идеально для начинающих;
• робот-советник – для тех, кому нужна помощь;
• календари выплат дивидендов и купонов;
• персональный советник и кредитование трейдеров без комиссий.

Для эффективной работы на инвестиционном рынке необходимо тщательно изучить функционал приложения, понять, как устроены торги – не торопитесь после установки программы сразу же пополнять счет (особенно – вкладывать все сбережения).

 

Для входа в программу требуется указать логин и пароль – узнать эти данные можно несколькими способами в зависимости от места открытия инвестиционного счета:

• если регистрировались в отделении банка, используйте выданный лист с кодами (его также найдете после авторизации в разделе «Настройки»);
• если проходили процедуру на сайте, посмотрите данные в личном кабинете клиента банка во вкладке «Инвестиции», пароль поступит в SMS;
• при оформлении в приложении ВТБ Онлайн логин отображается в меню «Продукты» (вкладка «Брокерский счет» и «Действия»).

Если хотите зарегистрироваться в «Мои Инвестиции», зайдите в приложение и кликните «Открыть брокерский счет», после чего прочитайте условия, введите ФИО, ИНН, паспортные данные и завершите процедуру, подписав электронные документы.

Перед началом торгов следует внимательно изучить инструкцию – понять принципы и условия сотрудничества. Торговать активами нужно, следуя руководству:

1. Пополните счет через вкладку «Действия», далее «Пополнить». Укажите способ, сумму, кликните «Оплатить».
2. Для подбора ценных бумаг с наиболее привлекательным курсом следуйте советам робота и экспертов компании – информацию можно найти в разделе «Аналитика».
3. Чтобы купить активы, войдите в раздел «Биржа», в поиске укажите название ценной бумаги. Кликните «Купить», задайте количество лотов и завершите подачу заявки.
4. Для продажи инструкция будет аналогичной – найдите бумагу, нажмите «Продать», введите число лотов и завершите операцию.

Клиент брокера может работать на Основном, Валютном, Срочном, Внебиржевом рынках. Доступна покупка акций, облигаций, фьючерсов, еврооблигаций, валюты и других активов.

Торговля через мобильную платформу брокера ВТБ подходит для начинающих и опытных инвесторов. К плюсам капиталовложения в приложении относятся:

• легкость регистрации и работы;
• низкие комиссии при проведении сделок;
• широкий набор бумаг для работы;
• доступ к иностранным активам на бирже;
• возможность приобрести валюту от 1 ед. (дробными лотами);
• представлены сведения об активах – не нужно искать на сторонних сайтах;
• можно открыть ИИС с получением налогового вычета от государства.

К минусам относится медленный вывод средств со счета – только через сутки после подачи заявки. Также некоторые инвесторы жалуются на трудности с онлайн регистрацией – может потребоваться посещение отделения.

«ВТБ Мои Инвестиции» – функциональная и интуитивно понятная программа для вложения накоплений и получения большей прибыли, чем по банковскому депозиту. Здесь можно покупать акции, облигации, ПИФ, а также обменивать иностранную валюту по выгодному курсу. Брокер предлагает заманчивые условия сотрудничества и низкие комиссии по операциям.

Также читают: Приложение ВТБ «Метр Квадратный» – экосистема недвижимости

Открыть брокерский счет в ВТБ может любой человек онлайн, даже не клиент банка.

Для этого скачиваем на телефон приложение «ВТБ Мои Инвестиции».

СКАЧАТЬ

Открываем приложение. Видим внизу открыть брокерский счет.

Если у вас есть карта ВТБ, то выбираете перейти в ВТБ-онлайн. Если карты нет, то выбираем открыть счет онлайн.

Появляется вот такая помощница. Нажимаем Начать.

Появляется диалог, в котором вам задают вопросы. Ответы вы пишите ниже в окошко.

Заполняете анкету (потребуется паспорт). Также для проверки данных нужен СНИЛС или ИНН

Чтобы завершить открытие счета, нужно подписать соглашение об электронном документообороте. Со всем соглашаетесь. Подтверждаете это кодом из СМС.

Ознакамливаетесь с условиями брокерского и депозитарного обслуживания, рисками. Подписать. Подтверждаете по СМС.

Поздравляем! Ваша заявка принята. Брокерский счет будет открыт в ближайшее время, о чем мы вас оповестим дополнительно.

Приходит СМС, что они проверят данные не более часа. Затем приходит номер договора. Ваш брокерский счет открыт.

В следующем сообщении логин — номер вашего телефона при регистрации. И пароль.

Перепишите все эти данные (номер договора, логин, пароль) в ваш блокнот. Чтобы не потерять важные данные.

Читайте также: Как зарабатывать на ВТБ Инвестициях (пошаговая инструкция и ответы на тесты)

Чтобы полноценно пользоваться «ВТБ Мои Инвестиции» необходима карта ВТБ

Для этих целей отлично подойдёт Дебетовая Мультикарта ВТБ

С бесплатным обслуживанием карты без каких-либо условий.

С возможностью менять опции карты ежемесячно.

С кешбэком до 1.5%

Выпуск и обслуживание бесплатно

Оформить дебетовую Мультикарту ВТБ можно по ССЫЛКЕ

Это надежная брокерская компания, созданная на базе банковской группы «ВТБ», имеющей государственную поддержку и включающей в себя российские и зарубежные компании — банковские, страховые, лизинговые и пр.

Возможности брокерского обслуживания

Клиенты брокерской компании «ВТБ» обладают всеми возможностями для инвестиций и профессионального трейдинга:

• доступ к торгам на Московской и Санкт-Петербургской биржах, иностранных внебиржевых площадках NYSE, NASDAQ, LSE, Hong Kong Stock Exchange, XETRA;
• более 15 тысяч различных инструментов — акций, облигаций, еврооблигаций, фондов, опционных и фьючерсных контрактов, валют;
• маржинальное кредитование — заключение сделок с неполным обеспечением;
• участие в первичном и вторичном размещении акций на Мосбирже (IPO и SPO);
• следование рекомендованным инвестиционным идеям и стратегиям;
• готовые финансовые продукты и доверительное управление;
• аналитика, консультирование и обучение трейдингу.

«ВТБ» есть что предложить как начинающим инвесторам, так и профессиональным трейдерам с опытом.

Тарифы

При создании брокерского счета в дистанционном формате он автоматически переводится на базовый тариф «Мой онлайн». Тариф не предусматривает абонентской платы. Комиссия брокера по сделкам с ценными бумагами и валютами составляет 0,05%. Комиссия биржи по ценным бумагам — от 0,01%, по валютам — 0,0015%. Платы за депозитарий нет.

Также брокером разработаны специализированные тарифы для премиальных клиентов, активных участников торгов и держателей фирменных пакетов услуг «Привилегия», «Прайм» и пр.

Как открыть счет у брокера ВТБ

В «ВТБ» можно открыть брокерский счет несколькими способами:

• в офисе банка «ВТБ», предоставляющем инвестиционные услуги;
• через приложение «ВТБ Мои Инвестиции»;
• через интернет-банк «ВТБ Онлайн» на сайте компании или в приложении для мобильных устройств.

Первые два способа доступны всем желающим, третий — только действующим клиентам банка.

При удаленном открытии счета заполнение данных займет не более 15 минут. Для действующих клиентов процедура создания счета облегченная, требует не более 2-3 минут.

Личный визит в банковский офис

Оформить заявку на открытие брокерского счета можно при личном визите в один из офисов компании. Адреса офисов, предоставляющих инвестиционные услуги, можно найти на сайте брокера. Банковские отделения представлены почти во всех регионах России.

С собой нужно взять паспорт и телефон. Сотрудники компании заполнят все необходимые данные за вас и подготовят документы для подписания.

Оформление заявки в приложении

Для тех, кто еще не является клиентом банка «ВТБ», наиболее оперативный способ открытия счета — подача заявки в приложении «ВТБ Мои Инвестиции». Приложение нужно скачать в App Store или Google Play и установить на свое мобильное устройство (телефон, планшет).

Легко и быстро открыть счет поможет наша пошаговая инструкция:

• Откройте приложение и при входе нажмите кнопку «Открыть брокерский счет. Стать клиентом».

• Если вы еще не являетесь клиентом ВТБ, на следующей странице нажмите «Продолжить открытие».

Внимание! Если вы уже пользуетесь банковскими услугами организации, на этом шаге нажмите «Есть карта ВТБ, перейти в ВТБ Онлайн». Приложение перенаправит вас в интернет-банк, где вы сможете по ускоренной процедуре открыть счет.

• В открывшемся окне представлена ссылка на условия обработки и использования персональной информации. Можете ознакомиться с условиями, затем нажмите «Начать», подтвердив тем самым свое согласие с ними.

• Система переведет вас в режим чата, где необходимо пошагово ввести персональные данные, следуя подсказкам и вопросам бота. Укажите ФИО, пол, дату и место рождения, контактный номер телефона, адрес электронной почты. Введите паспортные данные. Для проверки информации приложение запросит номер СНИЛС или ИНН. Укажите один из них на выбор.

• Подпишите соглашение об организации электронного документооборота. Для этого нажмите кнопку «Подписать». На указанный вами номер телефона придет смс с кодом для подтверждения подписи. Введите код в появившемся поле.

• Система предложит вам для ознакомления и подписания несколько документов, необходимых для открытия и ведения брокерского счета. Изучите их и подпишите, нажав на кнопку «Подписать».

Внимание! Если вам нужно открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), на этом этапе перед подписанием документов активируйте ползунок рядом с надписью «Открыть также ИИС».

Подробнее об ИИС читайте ниже в нашей статье.

• На ваш номер телефона придет код подтверждения для подписания документов. Введите его в появившемся поле. После этого брокер приступит к созданию и регистрации вашего брокерского счета.

Рассмотрение заявки и проверка данных занимает обычно не более часа. Когда брокерский счет будет создан, на телефон и почту придут уведомления об этом. Также на телефон пришлют смс с паролем для входа в личный кабинет приложения. Логином при входе будет являться указанный вами телефонный номер.

Оформление заявки через интернет-банк

Те, кто уже являются клиентами компании «ВТБ», могут открыть счет по упрощенной процедуре — в своем личном кабинете в интернет-банке «ВБТ-Онлайн».

Зайти в интернет-банк можно через сайт www.online.vtb.ru или через мобильное приложение «ВТБ-Онлайн».

Чтобы создать заявку:

• в личном кабинете на сайте — перейдите в раздел «Инвестиции» и нажмите кнопку «Открыть брокерский счет»;

• в личном кабинете в приложении — перейдите на экран «Витрина» и выберите там окошко «Инвестиции — Брокерский счет, ИИС».

Процесс создания счета займет не более 3 минут, поскольку все необходимые персональные данные клиента уже есть в базе.

Индивидуальный инвестиционный счет от «ВТБ»

Брокерская компания «ВТБ» предлагает увеличить доход от инвестиционной деятельности при помощи индивидуального инвестиционного счета (ИИС). Это разновидность брокерского счета. ИИС позволяет сэкономить на налогах и тем самым увеличить свой заработок на бирже.

Владельцам ИИС предоставляются на выбор два варианта увеличения прибыли:

• Оформление ежегодного налогового вычета в размере 13% от внесенных на счет денег. Максимально можно вернуть в форме вычета не более 52 тысяч рублей в год (т.е. 13% от внесенных 400 тысяч рублей). Средства возвращаются налоговыми органами, поэтому вычет также не может превышать размер НДФЛ, который владелец счета уплатил за год по другим своим официальным доходам.
• Оформление вычета на доход от ИИС по истечении срока существования счета. Вычет означает полное освобождение от уплаты НДФЛ с прибыли, полученной от торговых сделок на ИИС.

При открытии и управлении ИИС есть целый ряд ограничений, которых необходимо строго придерживаться, чтобы не лишиться налоговых льгот:

• одновременно можно открыть лишь 1 индивидуальный счет;
• минимальный срок заключения договора — 3 года;
• полный или частичный вывод денег со счета ранее окончания 3-летнего срока невозможен;
• пополнять счет может только его владелец и только в рублях;
• максимально за год можно внести на счет не более 1 миллиона рублей.

Открыть ИИС в «ВТБ» может любое физическое лицо с российским гражданством, являющееся налоговым резидентом РФ.

С ИИС можно осуществлять такую же торговую деятельность, как и с обычного брокерского счета. Также ИИС позволяет не вести вообще никакой активности на бирже, а просто использовать его аналогично сберегательному вкладу — для получения процентов на остаток средств.

Пополнение брокерского счета

Внести деньги на брокерский счет ВТБ можно следующими путями:

• переводом по реквизитам с расчетного счета в любом банке — через интернет-банк своего банка;
• с банковской карты любого банка — через приложение «ВТБ Мои Инвестиции»;
• переводом с расчетного счета ВТБ — через веб-версию или приложение интернет-банка «ВТБ-Онлайн».

При пополнении с карт и счетов ВТБ комиссии нет. При переводе средств из других организаций может взиматься дополнительная комиссия.

Как правило, деньги зачисляются в течение рабочего дня, с банковских карт любых банков и со счета ВТБ — в течение нескольких минут.  

Управление счетом

Управлять брокерским счетом можно:

• в личном кабинете на сайте брокера www.broker.vtb.ru;
• в приложении «ВТБ Мои Инвестиции»;
• посредством телефонной службы голосовых поручений.

Совершение биржевых операций также доступно в приложениях и ПК-версиях торговых систем Quik и Online Broker.

Плюсы и минусы обслуживания у брокера «ВТБ»

Из преимуществ открытия счета в «ВТБ» можно отметить:

• обилие торговых площадок и инструментов для торговли;
• высокий уровень надежности и многолетний опыт брокера;
• экономия средств при внутрикорпоративных переводах без комиссий;
• множество готовых инвестиционных решений и структурных продуктов;
• невысокие комиссии по сделкам;
• скидки и бонусы для держателей акций ВТБ и привилегированных клиентов;
• качественная аналитика и информирование.

Из недостатков пользователи указывают:

• невозможность перейти на тариф «Мой онлайн» клиентам, заключившим договор до 2019 года;
• высокая депозитарная комиссия по остальным тарифам;
• автоматическое подключение маржинальной торговли при создании счета;
• недостаточное число доступных терминалов.

В целом же брокер создает своим клиентам достаточно привлекательные и удобные условия для торгов на бирже и вложений в активы.

FAQ

Как долго открывается брокерский счет? — Для действующих клиентов открытие счета онлайн занимает не более 5 минут. Для новых клиентов дистанционное создание счета требует от 10-15 минут до 1 часа. Максимальный срок получения доступа к заводу средств и торгам — 2 дня.

Может ли иностранный гражданин стать клиентом брокера? — Да, иностранные граждане, имеющие право пребывания в России, могут открыть обычный брокерский счет (не ИИС) в офисах ВТБ, оказывающих инвестиционные услуги.

Как перейти в ВТБ от другого брокера, переведя ценные бумаги? — Для перевода необходимо открыть брокерский счет в ВТБ и направить в адрес старого и нового брокеров поручения на снятие с учета и зачисление на учет ценных бумаг.

В данной статье речь пойдет о процедуре открытия брокерского счета ВТБ, будут представлены пошаговые инструкции, условия обслуживания, тарифы, а также преимущества и недостатки выбора ВТБ в качестве посредника по брокерству. После прочтения этого материала каждый получит детальный расклад по данному процессу и сможет определиться относительно того, стоит ли пользоваться данной услугой.

Услуга предоставляет возможность любому гражданину, который имеет свободные сбережения, заниматься инвестированием. По факту, такой аккаунт является своеобразным электронным кошельком, где будут находиться средства для инвестиций и купленные активы. 

После оформления данного продукта станут доступны торговые площадки ряда рынков. Кроме того, функционирует Школа Инвестора для начинающих трейдеров.

В зависимости от интересов каждого клиента робот-советник и рекомендации аналитиков помогут выбрать объект для инвестиций. Для состоятельных клиентов банк предлагает также услуги персонального совета по приобретению еврооблигаций. В 2018 и 2019 году ВТБ был признан брокерской компанией года по версии конкурса «Элита фондового рынка».

Условия для открытия брокерского счёта

Для оформления брокерского аккаунта необходимо иметь гражданство РФ, быть старше 18 лет и платить налоги в России, имея статус налогового резидента государства. Постоянная регистрация является обязательной. Для иностранных граждан оформление потребует расширенный пакет документов (въездная виза, миграционная карта, вид на жительство, нотариально заверенный перевод документов на русский язык и прочее) и осуществляется исключительно в банковских отделениях ВТБ, оказывающих соответствующие инвестиционные услуги.

Способы открытия брокерского счета 

В настоящее время существуют три способа. Ниже представлен подробный пошаговый алгоритм действий для каждого из имеющихся вариантов. 

Через ВТБ онлайн для клиентов банка

Такой способ подойдет той категории граждан, которые в настоящее время уже являются клиентами ВТБ. Нужно совершить ряд последовательных действий.

Переход на сайт банка

На главной странице банка нажать на кнопку «Инвестиции» на верхней панели, а на новой – кликнуть «Открыть онлайн», выделенную на красном фоне.

Вход в личный кабинет

Откроется форма для ввода номера карты или логина в системе ВТБ-Онлайн. После внесения данных нажать «Далее».

Заполнение персональных данных

Процесс подачи заявки состоит из трех этапов, на первом из которых необходимо ввести личные данные (фамилия, имя, отчество, дата рождения, контактный телефон и адрес электронной почты). По окончании заполнения нажать на кнопку «Все верно», выделенную на синем фоне.

Выбор опции открытия ИИС

На следующем шаге предлагается дополнительно открыть ИИС. Сделав выбор, кликнуть «Продолжить» на синем фоне.

Выбор тарифа и подписание заявления

Подробно ознакомившись с представленными данными о создаваемом аккаунте и подписав заявление, запрашивается код подтверждения, нажав на кнопку «Получить SMS/Push код» в нижней правой части экрана. Оформление завершено. Аккаунт будет создан в течение 5 минут. Банк дополнительно известит о создании брокерского продукта.

Для тех кто еще не является клиентом банка

В такой ситуации будущим инвесторам нужно установить приложение «Мои Инвестиции».

Переход в приложение

На первой появившейся странице экрана, сразу кликнуть «Открыть брокерский счет».

Выбор метода оформления 

Затем будет предложено перейти в ВТБ-Онлайн, но поскольку обратившийся еще не является клиентом этой кредитной организации, то необходимо выбрать нижнюю опцию на голубом фоне «Открыть счет онлайн».

Непосредственное открытие 

Затем специальный робот-советник проведет клиента по всей процедуре оформления брокерского договора. Для старта процесса нажать «Начать». В ходе этой процедуры предстоит ввести персональные и паспортные данные (также ИНН или СНИЛС), а после этого подтвердить операцию при помощи пароля из СМС-уведомления. Аккаунт будет одобрен и открыт в течение 10-15 минут. Дополнительно банк выпустит дебетовую карту, куда будет выплачиваться доход от инвестиционных сделок. Подача заявки завершена.

В офисе банка

Альтернативным способом (не дистанционным) является открытие брокерского аккаунта в офисном отделении ВТБ, который оказывает инвестиционные услуги. При себе нужно иметь паспорт, а также ИНН или СНИЛС.  

Допускается хранение средств в рублях, евро, американских долларах, швейцарских франках, фунтах стерлингов и китайских юанях. Комиссий за открытие брокерского счета не существует. По результату создания аккаунта, клиент получит подтверждающее этот факт СМС-уведомление с присвоенным номером соглашения.

Тарифы

На выбор предоставляется семь тарифов различных категорий.

• Купля-продажа без комиссии различных фондов ВТБ и ОФЗ-н;
• Комиссия брокера за сделки на срочном рынке: 1 ₽ за контракт; на внебиржевом — от 0,15% от объема сделки.
• Вывод денежных средств: менее 300 000 ₽ ежемесячно — бесплатно; более 300 000 ₽ — 0,2% от размера превышения.

Как пополнить

В целях зачисления средств требуется совершить несколько последовательных действий. Имеется ряд способов для этого, изучим детально каждый из них.

Процесс начинается в «Мои Инвестиции», где нужно на главной странице нужно выбрать раздел «Действия», а после этого — «Пополнить». Далее можно выбрать любой из представленных ниже путей.

Через ВТБ-Онлайн

Выполнение входа

Первый шаг подразумевает авторизацию в приложении.

Выбор счета

Выбрать аккаунт, на который необходимо зачислить средства. Далее нажать «Пополнить». Зачисление происходит моментально без комиссии.

Непосредственное пополнение счета

Затем нужно ввести сумму перевода в рублях, выбрать площадку, номер субпозиции, на которую направляются деньги и счет списания. После заполнения мини-анкеты нужно кликнуть «Продолжить», выделенную на синем фоне.

С банковской карты другого банка

Оставшись в «Мои инвестиции» в категории «Действия» обозначить размер перевода, после чего появится специальная форма, куда необходимо вписать номер карты, с которой осуществляется транзакция. Средства будут переведены моментально. Максимальная сумма— 100 000 ₽ ежемесячно. На размер комиссии влияет сумма перевода:  

• менее 1 000 ₽ — 10 ₽;  
• 1 000 — 10 000 ₽ — 0,5% от суммы перевода;  
• от 10 000 ₽ до 100 000 ₽ — 0,4% от суммы перевода. Кроме того, возможна комиссия от банка, выпустившего карту, с которой пополняется баланс.

По реквизитам со счета другого банка

В данном случае потребуется указать реквизиты брокерского счета в ВТБ. Средства будут зачислены в ходе одного рабочего дня. Комиссии ВТБ на подобную операцию нет.

Плюсы и минусы

Рассмотрим преимущества и недостатки выбора ВТБ в качестве фондового брокера.

Часто задаваемые вопросы

Можно ли открыть счёт онлайн?

Да, это возможно через официальный сайт банка или мобильное приложение (интернет-банк).

Сколько по времени открывается брокерский счет?

По завершении заполнения заявления-анкеты счёт будет открыт в течение 1-2 минут. Сразу после открытия счёта клиент получит СМС-уведомление и email-письмо.

Нужно ли платить за открытие брокерского счёта?

Такая плата отсутствует.

Где посмотреть выбранный тариф?

Выбранный тариф можно найти в личном кабинете брокера онлайн, или в банковском отделении, задав соответствующий вопрос специалисту.

Я хочу открыть несколько счетов, это возможно?

Нет, в моменте можно иметь один брокерский счет, один ИИС и еще 9 субсчетов.