Открыть счет в интерактив брокерс инструкция - Arganabio.ru - инструкции по эксплуатации и многое другое

Инструкция по открытию брокерского счета

Распечатайте эту страницу с перечнем действий для открытия счета.

Заполните электронную заявку на открытие брокерского счета
Для подачи заявки необходимо выбрать имя пользователя и пароль, чтобы обеспечить безопасность вводимой вами информации.
Предоставьте финансовые, дисциплинарные и удостоверяющие личность документы
В соответствии с требованиями регулирующих органов США для одобрения брокерского счета компания IB обязана проверить определенные финансовые, дисциплинарные и удостоверяющие личность документы. Документы запрашиваются в электронной системе заявок или агентом по продажам. Отправить документы необходимо по адресам, указанным в разделе Обратная связь > Служба поддержки > Загрузка/факс/почта на сайте IB.
Профинансируйте счет
Отправьте в IB чек (вместе с формой депозита или указав на чеке номер счета) или wire-перевод (для этого обратитесь в ваш банк) в соответствии с инструкциями по депозитам. Чек или перевод должен покрывать торговлю в мастер-счете, комиссии и переводы на клиентские счета. Электронный перевод средств (ACH), перевод от брокера к брокеру (ACAT) и внутренний перевод IB осуществляются автоматически. В случае неполучения средств в течение 45 дней с момента одобрения счет будет закрыт. Необходимо внести $10,000 или эквивалентную сумму, которая будет учитываться в счет комиссии за первые пять месяцев.
Рассмотрение заявки
После того, как все требования будут удовлетворены, а заявка отправлена в IB, мы начнем процесс рассмотрения. Заявка считается заполненной, когда в выпадающем меню «Вход» в разделе «Завершить заполнение заявки» не осталось невыполненных задач. В некоторых случаях от вас могут потребоваться дополнительные шаги. Тогда вы получите уведомление по электронной почте и в разделе Вход/Заполнить заявку.
Решение по заявке
Мы рассмотрим вашу заявку и сообщим о принятом решении. Если вы хотите осуществлять сделки с ценными бумагами, IB обязана отправить вашу заявку Фондовой бирже Нью-Йорка на одобрение. Обычно этот процесс занимает 2-3 недели.
Торгуйте
После того, как мы получим ваш перевод, вы сможете торговать с мастер-счета. Средства, полученные до 16:00 ET, становятся доступны для торговли на следующий рабочий день в обычном порядке. Текущий статус депозита или перевода виден в разделе Статус средств в Управлении счетом.
Откройте клиентские счета
С полным раскрытием информации
Вам будет предоставлена ссылка на отдельную страницу, где ваши клиенты смогут открыть счет электронным способом. Чтобы правильно привязать счет, необходимо, чтобы ваш клиент подал заявку именно по предоставленной ссылке, а не через обычную систему регистрации на сайте IB. Чтобы увидеть статус заявки вашего клиента, войдите в Управление счетом. Кроме того, в «Управлении счетом» вы можете создать шаблон клиентского счета, чтобы сохранить и использовать информацию по заявке для новых клиентских счетов.
Без раскрытия информации
Для настройки индивидуальных клиентских счетов нажмите Добавить клиента в меню Вход/Управление счетом. Вам не потребуется предоставлять информацию, раскрывающую личность вашего клиента. В этом случае вы должны сами обеспечить соблюдение вашим клиентом нормативно-правовых регистрационных требований и проверить его заявку.

Омнибус
Открывать клиентские счета не требуется.
Финансирование клиентских счетов
С полным раскрытием информации
Финансирование – это часть процесса подачи заявки, и ваш клиент должен будет заполнить Инструкции по депозитам, а также перечислить средства напрямую IB. Ему также потребуется отправить в IB чек (вместе с формой депозита или указав на чеке номер счета) или wire-перевод (для этого необходимо обратиться в свой банк) в соответствии с инструкциями по депозитам. Электронный перевод средств (ACH), перевод от брокера к брокеру (ACAT) и внутренний перевод IB осуществляются автоматически. В случае неполучения средств от клиента в течение 45 дней с момента одобрения счет будет закрыт.
Без раскрытия информации
Финансирование клиентских счетов осуществляется путем зачисления средств на мастер-счет и их последующим переводом на счета клиентов. Зачислить средства на мастер-счет и перевести их на клиентский счет можно через Управление счетом.

Омнибус
Финансирования не требуется.
Решение по клиентской заявке
С полным раскрытием информации
Вы и ваш клиент получите уведомление о принятом решении в меню Вход/Управление счетом. Для входа клиенты вводят имя пользователя и пароль, указанные при подаче заявки, а вы – логин и пароль представителя.
Без раскрытия информации/Омнибус
IB не рассматривает клиентские заявки без раскрытия информации и заявки на омнибус-счета.
Торгуйте
После того, как мы получим перевод, ваш клиент сможет торговать. Средства, полученные до 16:00 ET, становятся доступны для торговли на следующий рабочий день в обычном порядке. Текущий статус клиентского депозита или перевода виден в разделе Статус средств в меню Вход/Управление счетом. Просмотр статуса также доступен вашему представителю или клиенту.

От матерых инвесторов можно услышать, что счет в Interactive Brokers — абсолютный мастхэв: разнообразие американских ETF с демократичным обслуживанием, страховка и другие прелести.

На самом деле не менее важна другая сторона вопроса: в каких ситуациях вообще выгодно заводить такой счет, за что на нем придется платить и какие дополнительные действия совершать. Вполне может оказаться, что начинающему инвестору счет принесет больше проблем, чем удовольствия.

В этой статье разберемся, почему люди открывают счет в Interactive Brokers, что для этого нужно и в каких ситуациях это выгодно.

Преимущества счета

Interactive Brokers — американская брокерская компания, глобальный игрок на финансовом рынке с представительствами более чем в 10 странах и доступом к торгам на 125 рынках более чем в 30 странах. Есть несколько преимуществ счета у такого брокера.

Страховка. Interactive Brokers находится под надзором комиссии США по ценным бумагам и биржам — SEC, является участником FINRA и SIPC.

SEC — главный регулятор американского рынка ценных бумаг, как Центробанк в России.

FINRA — крупнейший независимый регулятор финансовых рынков США, защищает интересы инвесторов, как НАУФОР в России.

SIPC — некоммерческая организация, в которой обязаны состоять все американские брокеры. Защищает инвесторов и страхует их на случай банкротства или ликвидации брокера. А вот такого в России нет.

Именно членство в SIPC — одно из главных преимуществ счета у американского брокера, в том числе Interactive Brokers. SIPC страхует брокерский счет инвестора и деньги на нем на случай любых непредвиденных ситуаций, например банкротства брокера. Сумма страхования составляет 500 000 $, включая 250 000 $ в деньгах. Конечно, потеря денег из-за падения рыночной цены активов к непредвиденным ситуациям не относится.

Доступ к большому количеству инструментов. Interactive Brokers дает доступ к огромному списку рынков и ценных бумаг: акциям и облигациям более 35 разных стран. Не только США, но и Европы, Азии, Ближнего Востока, Индии, Китая и так далее.

Еще брокер дает возможность участвовать в IPO новых компаний, выставлять заявки по офертам — это когда компании анонсируют выкуп акций у акционеров в определенных целях, обычно по причинам структурных изменений бизнеса. Часто такого рода сделки могут принести намного большую прибыль, а в случае с офертами эта прибыль еще и с низким риском.

Еще один важный плюс — доступ к огромному количеству ETF и взаимных фондов от крупнейших компаний: Blackrock, Vanguard. Выбор фондов огромен, а их комиссии обычно значительно ниже, чем у фондов, представленных на Московской бирже.

Например, комиссия индексного фонда Сбербанка SBMX составляет до 1,1% от суммы вложенных средств, а у индексных фондов Vanguard комиссия в среднем 0,1—0,3%.

Есть еще множество инструментов, о которых я не сказал. На сайте брокера есть полный список.

Работа с гражданами РФ. Далеко не все американские брокеры работают с иностранными резидентами, в частности с гражданами РФ. Interactive Brokers как раз работает, на сайте есть русскоязычный интерфейс и поддержка.

Как вложиться и не облажаться

Расскажем в еженедельной рассылке для инвесторов. Подпишитесь и получайте письма каждый понедельник

Теперь про минусы

Порог входа. Официального порога входа в Interactive Brokers нет — можно завести на счет хоть 100 $ и торговать. Но комиссия за содержание зарубит такую идею на корню:

Если активов больше чем на 100 000 $, комиссии за содержание нет.
2000—100 000 $ — фиксированный сбор составляет 10 $ в месяц. Сбор уменьшается на сумму, которую вы платите в виде комиссий от сделок. То есть если за месяц вы заплатили 6 $ комиссий за сделки, дополнительно за обслуживание заплатите еще 4 $. Заплатили 20 $ комиссий — отдельно за обслуживание уже не платите.
Меньше 2000 $ — фиксированный сбор составляет 20 $ в месяц. Он тоже уменьшается на комиссию, которую вы заплатили.
Если вам меньше 25 лет, фиксированный сбор будет 3 $.

Вот какие важные выводы можно сделать из такой ценовой политики.

Если ваш портфель меньше 2000 $ — абсолютно точно не стоит открывать счет. Содержание счета будет ежегодно съедать больше 10% портфеля.

Если портфель меньше 10 000 $ — стоит несколько раз подумать и все взвесить. Даже с портфелем 10 000 $ содержание счета будет забирать 120 $ в год, то есть 1,2%. Если прибавить к этому плату за перевод денег — она зависит от банка, — то, возможно, Санкт-Петербургская биржа окажется выгоднее.

Мое мнение: долгосрочному инвестору, который не будет заниматься спекуляциями и внутридневной торговлей, имеет смысл открывать счет с суммой не меньше 12 000 $. И далее стоит продолжать регулярно пополнять счет, чтобы стоимость содержания при отсутствии сделок была не больше 1% активов. Если на счете 12 000 $, то 120 $ годовой комиссии — как раз 1%.

В следующем разделе мы еще разберем подробно, за что и сколько нужно платить кроме обслуживания счета, а сейчас вернемся к другим недостаткам.

Налоги и регулирование со стороны РФ. Регулирование со стороны РФ заключается в трех вещах:

Вы должны уведомлять налоговую об открытии или закрытии счета и изменении его реквизитов.
Ежегодно вы должны отправлять отчет о движении денежных средств по счету: сколько пришло, сколько ушло, какой остаток на начало и конец периода.
Ежегодно вы должны заполнять декларацию 3-НДФЛ и самостоятельно платить налоги с дохода.

Мы уже делали разбор требований налоговой по поводу иностранных брокерских счетов.

Если у вас открыт счет у российского брокера и вы покупаете акции американских компаний через Санкт-Петербургскую биржу, налог платить не нужно. Исключение — если вы подписали форму W-8BEN, чтобы уменьшить налоги с дивидендов американских компаний. Тогда придется платить налог в размере 3% от дивидендов.

Подытожим. Задумываться о счете в Interactive Brokers есть смысл, если:

Вы готовы вложить в него не меньше 10 000 $, а лучше больше.
Вы готовы самостоятельно отчитываться о своем счете перед налоговой, заполнять декларации и платить налоги.

Виды брокерских счетов в Interactive Brokers

Кратко: гражданам РФ подходит обычный индивидуальный счет. А теперь давайте разбираться.

В Америке развита такая вещь, как совместные брокерские счета, а также и совместные банковские счета.

Совместный брокерский счет вы открываете вместе с супругом, партнером или другом. У каждого есть доступ ко всем активам счета, каждый может совершать сделки со всеми средствами на счете и так далее.

Также все средства автоматически наследуются совладельцем при смерти другого владельца. Это удобно, но для граждан России преимущества таких счетов работать не будут: для нерезидентов США совместный счет не означает автоматического наследования средств на счете. В случае смерти одного из владельцев партнеру потребуется проходить все стандартные процедуры наследования.

А еще вы можете выводить деньги с совместного брокерского счета только на тот банковский счет, что привязан к брокерскому. Это ограничение введено для стран, где высок риск money laundering — того, что деньги заработаны нечестным путем и их пытаются отмыть. Россия как раз относится к таким странам. Учитывая, что понятия «совместный банковский счет» в России нет, у вас могут возникнуть проблемы при выводе денег.

Как итог, Interactive Brokers не рекомендует открывать совместный брокерский счет из юрисдикций, где нет совместных банковских счетов.

Российские инвесторы в 99% случаев открывают обычный индивидуальный счет. Такие счета делятся на два типа: денежный и маржинальный. Тип счета можно поменять в любой момент.

На денежном счете инвестор использует только свои, доступные в данный момент деньги, минимальной суммы для открытия счета нет. Это более безопасный вариант для начинающих инвесторов, но из-за режима торгов Т+ здесь нельзя использовать деньги от проданных акций в тот же день — нужно ждать, когда они реально поступят на ваш счет.

На маржинальном счете инвестору доступно маржинальное кредитование — не нужно ждать поступления денег по режиму Т+, можно использовать деньги брокера. Но тут есть ограничения: минимальная сумма для открытия счета — 2000 $, а еще есть строгие требования к запасу маржи.

На маржинальном счете инвестор должен держать сумму, составляющую не меньше 25% от рыночной стоимости всех открытых позиций. Это называется минимальной маржой, maintenance margin. Эти деньги не обязательно должны лежать наличными — на них можно покупать любые ценные бумаги, суть в том, что это собственные деньги инвестора.

Если инвестор классифицируется как системный дневной трейдер, pattern day trader, то требования увеличиваются: на счете должно быть не менее 25 000 $ или 25% от стоимости позиций — в зависимости от того, какая сумма больше.

Системным дневным трейдером считается инвестор, который за неделю совершает четыре дневных сделки или более. Дневная сделка — это когда инвестор в один и тот же день открывает и закрывает позицию по отдельно взятой бумаге или опциону. Фьючерсные контракты и фьючерсные опционы сюда не включаются.

Купили акции и продали через час — это дневная сделка. Если вы не системный дневной трейдер, таких сделок можно совершать до трех в неделю. Купили акции сегодня, а продали завтра — это не дневная сделка. Таких сделок можно совершать сколько угодно вне зависимости от классификации.

Если баланс маржинального счета падает ниже минимальных требований, брокер имеет право ликвидировать позицию или потребовать от инвестора увеличить размер обеспечения, то есть внести дополнительные деньги на счет.

В итоге. Если выбрать денежный счет:

👍 никаких ограничений, вы торгуете только на свои деньги;
👍 нет рисков принудительных закрытий позиций;
👎 из-за режима торгов T+ после продажи акций придется ждать зачисления средств на счет, чтобы на эти деньги совершать новые сделки;
👎 нельзя шортить акции.

Если выбрать маржинальный счет:

👍 можно шортить акции;
👍 не нужно ждать, пока деньги от продажи ценных бумаг зачислятся на счет, чтобы использовать эти деньги для новой покупки;
👎 жесткие требования к минимальной марже: 25% от стоимости позиций для всех, а для системных трейдеров — не менее 25 000 $;
👎 риск принудительного закрытия позиций при нарушении требований к минимальной марже.

За что нужно платить

Разберемся с комиссиями и оплатой разных услуг. Можно выделить несколько типов платежей.

За подписки на сервисы и данные. Бесплатно предоставляются рыночные котировки с 15-минутной задержкой. Онлайн-поток — за дополнительную плату. Задержка в 15 минут — это не проблема для долгосрочных и среднесрочных инвесторов, но трейдерам без онлайн-потока никак.

За новости и аналитику в терминале Interactive Brokers тоже иногда нужно платить: есть как бесплатные материалы, так и платные.

За сделки. Комиссии различаются в зависимости от инструментов, рынков, бирж и объема ваших сделок — как и у российских брокеров. Есть два главных тарифных плана: фиксированный и многоуровневый.

Фиксированный тариф — это комиссия с фиксированной ставкой за акцию или установленный процент от стоимости сделки. Такой тариф включает все биржевые и регуляторные сборы.

Многоуровневый тариф — это отдельно брокерская комиссия на основе объемов торговли, отдельно биржевые, регуляторные и клиринговые сборы.

Пример для торговли акциями и ETF США на фиксированном тарифе: комиссия за покупку акции — 1% от сделки, минимум 1 $

Аналогичный пример комиссий на многоуровневом тарифе

За бездействие. Точнее, просто за содержание счета. Об этом уже писали выше: если на счете 2000—100 000 $ — 10 $ в месяц, если меньше 2000 $ — 20 $. Если вам меньше 25 лет, то сбор составит 3 $. Если на счете больше 100 000 $ — бесплатно.

Разберем на небольшом примере возможные комиссии. Допустим, инвестор открывает счет с 10 000 $ и затем ежемесячно пополняет его еще на 500 $. Это долгосрочный инвестор, который пришел на Interactive Brokers за ETF: он покупает акции ETF от Blackrock на весь индекс S&P 500. Сделки совершает раз в месяц. Вот что он будет платить брокеру:

10 $ в месяц за содержание счета;
0 $ в месяц за сделки с ETF, так как по ETF США на Interactive Brokers нет комиссии.

Таким образом, за год расходы составят 120 $.

Еще комиссию берет сам Blackrock за управление ETF, но платить самостоятельно ее не нужно, она вшита в стоимость акции: (10 000 $ + 6000 $) × 0,04% = 6,4 $.

За вывод средств. Interactive Brokers бесплатно обрабатывает один запрос на вывод средств в календарный месяц. Все последующие запросы в том же месяце — платные.

Какой тариф выбрать

При подсчете есть один нюанс: комиссия за обслуживание в Interactive Brokers уменьшается на размер комиссии от сделок. То есть если вы наторговали на 0 $ комиссии, за содержание счета заплатите 10 $, а если на 6 $ — за содержание заплатите 4 $. В обоих случаях сумма составит 10 $.

Это значит, что больше 10 $ вы заплатите, только если наторговали более чем на 10 $ комиссии. Прикинем, какой объем торговли для этого нужен и какой тариф выгоднее.

Фиксированный тариф. Вспомним комиссии по акциям США: 1% от сделки, но минимум 1 $. То есть если совершить больше 10 сделок с акциями за месяц, то комиссия точно составит больше 10 $. Отсюда вывод: нужно минимизировать количество сделок.

Многоуровневый тариф. Напомним, какие там условия:

В 99% случаев частные инвесторы с портфелем до 50 000 $ и редкими сделками тарифицируются по верхней строчке — до 300 000 акций. Если принять цену акций за 1 $, то оборот составит 300 000 $ в месяц, а это очень много. Тем более что обычно акции стоят дороже доллара.

Минимальная комиссия за ордер, то есть сделку, здесь составляет 0,35 $ — в три раза меньше, чем на фиксированном тарифе.

Но кроме этого нужно заплатить комиссию бирже — около 0,003 $ за акцию от суммы сделки, в зависимости от биржи. А еще — 0,0002 $ за акцию со сделки клирингу.

Со сделки на покупку 10 000 акций биржа и клиринг вместе возьмут 32 $.

Вывод. Если вы не трейдер и ваш портфель не составляет сотни тысяч долларов, ключевой комиссией будет минимальная комиссия за сделку.

На фиксированном тарифе она составляет 1 $, а на многоуровневом — 0,35 $. Получается, что уже с 11-й сделки на фиксированном тарифе суммарная комиссия превысит 10 $. В то время как на многоуровневом тарифе это превышение произойдет только на 29-й сделке. Поэтому для портфелей до 50 000 $ выгоднее выбирать многоуровневый тариф.

Как проходит торговля

Есть несколько инструментов, с помощью которых можно торговать.

TWS — основной торговый терминал для компьютеров на Виндоус и Мак-ос. Программа предоставляет наибольшее количество функций для торговли и трейдинга. Это аналог QUIK, только функций еще больше, а интерфейс еще сложнее.

Можно установить демоверсию, для этого даже не нужно регистрироваться.

Блок для выставления сделки находится в левом верхнем углу программы. Нужно выбрать инструмент, тип операции — покупка или продажа, — количество, цену, а затем нажать Submit.

Так выглядит главный экран программы

Интерфейс выглядит сложным, но через некоторое время к нему привыкаешь

IBKR WebTrader — браузерная версия торгового терминала. Здесь авторы постарались вместить возможности основного терминала в браузер. Возможностей при этом все-таки меньше, а вот интерфейс точно не проще. Еще клиентам сейчас доступен онлайн-портал, который также позволяет проводить сделки без установки ПО, поэтому данное решение, на мой взгляд, уже можно считать устаревшим.

IBKR Mobile — мобильное приложение для торговли. Удобно для тех, кто предпочитает торговать через мобильный телефон. Есть версии для Ай-ос и Андроида.

Список торговых инструментов с кратким состоянием по каждому

Окно инструмента, откуда можно подать заявку на покупку или продажу

Портал клиентов — личный кабинет. Там можно смотреть статистику своего счета и проводить сделки. Имеет намного более приятный интерфейс. Есть подробное описание.

На портале клиентов также есть демоверсия кабинета, для доступа к ней придется зарегистрироваться: ввести логин и пароль, а затем подтвердить электронную почту. Единственный минус — демоверсия жутко тормозит. Так, во всяком случае, было у меня.

Во все инструменты встроен чат-бот IBot. С его помощью можно отдавать поручения на сделки. Например, можно написать ему «купи 10 акций Apple», бот спросит цену и так далее. В итоге бот отправит детали итоговой сделки — останется только ее подтвердить.

Демодоступ к порталу клиентов

Еще чат-бот доступен через мессенджер Фейсбука, но единственный ответ, который я от него получал, был вот таким

Как открыть счет

Процесс можно разбить на следующие этапы:

Регистрация на сайте.
Заполнение подробной пошаговой заявки на открытие счета.
Ожидание проверки и подтверждение данных сканами и фото.
Валютный банковский перевод с вашего банковского счета на брокерский счет.

Регистрация на сайте. Тут все стандартно: регистрируетесь, подтверждаете электронную почту — и можно начинать заполнять заявку.

Окно регистрации — как у всех

Заполнение подробной пошаговой анкеты. Interactive Brokers не любит открывать счета начинающим инвесторам без опыта торговли на рынке, а еще тем, у кого свободный запас средств составляет менее 20 000 $. Interactive Brokers таким образом защищает себя от возможных претензий, связанных с тем, что неквалифицированные инвесторы были допущены к торгам.

Поэтому если в форме указать отсутствие опыта или низкий капитал, то продолжить регистрацию не получится. Но ничто не мешает указать в анкете больший опыт и капитал — и все же зарегистрироваться.

Во время заполнения заявки система спросит, к каким инструментам и рынкам вы хотите получить доступ. Лучше выбрать все рынки и все инструменты: это ни к чему не обязывает и не увеличивает стоимость содержания счета, но снимает ограничения на использование.

На одном из шагов брокер предложит опцию повышения доходности акций. Суть в том, что, если участвовать в программе, брокер сможет отдавать ваши акции в кредит другим клиентам, например для короткой продажи, а вы за это будете получать небольшой процент. Изменить эту настройку можно позже в личном кабинете.

Окно ввода личных данных: номер и серия паспорта РФ — слитно, идентификационный номер — ИНН

Разделы с капиталом. Если указать слишком низкие значения, не получится продолжить регистрацию

Раздел с опытом. Здесь тоже не получится продолжить регистрацию при слишком низких значениях

Чтобы отправить заявку, нужно ознакомиться и согласиться с каждым предлагаемым документом и поставить подпись: просто напечатать свое имя, первую букву отчества и фамилию

Ожидание проверки и подтверждение данных. Раньше было нужно подтверждать информацию о себе в процессе оформления заявки: прикладывать необходимые документы и сканы. Но когда я оформлял заявку сейчас, подтверждения сразу от меня не потребовали.

Пока вы ожидаете одобрения, можно ознакомиться со списком документов, которые вам нужно будет приложить. Подтвердить нужно свою личность и адрес проживания.

Заявка на одобрении: предлагают перевести деньги прямо сейчас, но лучше не торопиться

Перевод денег на счет. Для валютного перевода потребуется предоставить банку копию заключенного брокерского договора и уведомление об открытии брокерского счета. Эти документы понадобятся только для первого перевода.

Переводить деньги на брокерский счет можно в рублях или в долларах. Чтобы деньги быстрее начислили на счет, брокер рекомендует создавать у него на сайте специальное уведомление о депозите. То есть нужно заполнить на сайте Interactive Brokers форму, в которой говорится, что вы с такого-то счета отправили на счет Interactive Brokers такую-то сумму. И когда деньги действительно придут, Interactive Brokers быстрее их обработает и начислит на счет инвестора.

Выбор способа перевода. Чтобы перевести наличные, нужно выбирать wire-перевод

Запомнить

Вот в каких случаях открывать счет в Interactive Brokers, скорее всего, не стоит:

Вы хотите вложить меньше 10 000 $, а ваш принцип торговли — «купил и держи».
Вы не уверены, что сможете правильно и вовремя отчитываться перед налоговой.
У вас нет четкого понимания, в чем для вас заключается преимущество Interactive Brokers перед Санкт-Петербургской биржей.

А в остальных случаях стоит как минимум знать о такой возможности.

Источник

Создание аккаунта

Можно перейти по этой ссылке и сразу попасть на страницу регистрации.

Также можно попасть в эту форму через главную страницу сайта Interactive Brokers – для этого в правом верхнем углу нужно нажать Открыть счет.

В появившейся форме сразу выбираем красную кнопку Заполнить Заявку. Interactive Brokers позволяет открыть большое количество различных типов счетов, актуальных в основном для зарубежных и институциональных инвесторов, нас интересует обычный частный счет.

В появившейся форме Interactive Brokers сразу коротко описывает процесс и говорит, какая информация понадобится. В правом верхнем углу можно выбрать язык, если по умолчанию не выбран Русский.

Далее буду делать более крупные скриншоты непосредственно с полями для заполнения, чтобы их было лучше видно. В форме в правой части экрана указываем адрес электронной почты, имя пользователя, которое далее будет логином при входе в систему, и пароль. Сразу стоит их записать в надежном месте, чтобы не забыть. Обратите внимание на требования к логину и паролю, которые обозначает Interactive Brokers под полем для ввода.

Чуть ниже указываем страну проживания и нажимаем Создание Счета.

Далее на указанную почту придет письмо от Interactive Brokers – нажимаем Подтвердить счет.

После этого заполняем имя пользователя и пароль, указанные ранее, чтобы заполнить анкету на открытие счета.

Базовая информация

На первом экране выбираем тип клиента – Частное лицо, язык ввода – Русский.

Далее заполняем контактные данные – здесь и далее на русском языке. Адрес нужно указать тот, который вы далее сможете подтвердить какими либо документами, это может быть как адрес регистрации, так и адрес фактического проживания (если они отличаются). Тем, кто родился за пределами России (или другой выбранной страны при открытии счета), нужно отдельно указать страну рождения.

Личная информация – здесь указываем дату рождения, страну налоговой резиденции и ИНН. Обратите внимание на формат даты, чтобы не перепутать порядок числа и месяца.

Идентификация – качестве документа, удостоверяющего личность, можно выбрать национальный российский паспорт, паспорт (подразумевается заграничный паспорт), водительские права. Лучше выбрать паспорт – российский или зарубежный не принципиально.

При выборе Паспорт вводим номер и срок истечения, другой информации не требуется.

При выборе российского паспорта нужно ввести номер гос. идентификационной карты (серия и номер паспорта) и дату выдачи.

Далее идет блок Трудовая деятельность. Если вам одновременно подходит несколько опций (например, наемный работник и хозяин дома), выберите ту, которая приносит вам основной доход.

Если выбрать пункт Наемный работник, нужно будет указать информацию о работодателе. В других опциях дополнительной информации не требуется.

Помимо трудовой деятельности нужно также указать источник благосостояния. При выборе опции Наемный работник выше в этом блоке будет автоматически указана заработная плата, но указать можно несколько вариантов. Например, для тех, кто уже инвестирует на фондовом рынке, будут актуальны пункты Процентные ставки/дивиденды и Доход от рыночных операций.

Следующий блок – информация о счете, где нужно выбрать тип счета и базовую валюту. Обе настройки при необходимости можно будет изменить в личном кабинете после открытия счета.

Для типа счета есть три варианта – Наличный (Cash), Маржевый (Margin) и Маржевый портфель.

В чем разица:

Наличный счет позволяет совершать операции только с использованием собственного капитала – плечи и шорты будут недоступны. Этот вариант подойдет, если вы планируете совершать только простые сделки по покупке-продаже акций.
Маржевый счет позволяет открывать короткие и длинные маржинальные позции. Вопреки распространенному мнению, маржевый счет не требует минимального капитала 25 тысяч долларов – это правило распространяется только на участников рынка, активно торгующих внутри дня. Чтобы иметь возможность участвовать во всех идеях, публикуемых на этом сайте, нужен маржевый счет.
Маржевый портфель – это “продвинутый” маржевый счет со сниженными маржинальными требованиями (т.е. можно использовать больше заемного капитала для сделок). Для открытия и использование маржевого портфеля на счете должна быть сумма более 100 тысяч долларов

В качестве базовой валюты можно выбрать доллар, евро, рубль и еще около двух десятков других валют. В базовой валюте будут будет отображаться динамика счета, списываться комиссии и т.д. Если вы планируете инвестировать в основном на американском рынке, в качестве базовой валюты удобнее выбрать американский доллар. При этом базовая валюта никак не влияет на способ пополнения счета – можно выбрать в качестве базовой валюты доллар, а пополнять в рублях, и наоборот.

Следом идет раздел с тремя секретными вопросами.

Нажимаем внизу Продолжить, чтобы перейти на следующую страницу.

Настройка торгового счета

Первый блок – Доход и капитал. Здесь нужно указать размер чистого годового дохода (за вычетом налогов), собственный капитал (общая стоимость всех активов, включая недвижимость и т.д.) и собственный ликвидный капитал (денежные средства и то, что можно быстро конвертировать в деньги, например, акции и облигации).

Лучше указывать капитал и ликвидный капитал от 20 тысяч долларов и доход от 40 тысяч долларов в год, чтобы был доступен широкий набор инструментов – в противном случае в теории могут быть ограничения.

Также стоит иметь в виду, что формально в IB есть торговые требования к счетам (которые по факту особо не соблюдаются) – они доступны по ссылке.

Инвестиционные намерения – выбираем Рост, Хеджирование и Выгода от активной торговли и спекуляции. Эта комбинация позволяет пользоваться любыми финансовыми инструментами. При этом третий и четвертый пункт являются взаимоисключающими, и если выбрать Сохранение капитала, то, например, опционы будут недоступны.

Торговые разрешения и опыт – лучше везде выбирать опыт от 3 лет, более 10 сделок в год и Обширные знания. Эти пункты все равно никто не будет проверять, но если выбрать отсутствие опыта и знаний, IB может ограничить доступ к части инструментов. По умолчанию для выбора доступны акции, опционы и валюты на разных рынках.

Можно также выбрать дополнительные инструменты, например, облигации, фьючерсы и т.д. Все инструменты при необходимости можно корректировать в личном кабинете после открытия счета.

Информация о работодателе – для подавляющего большинства инвесторов ответ Нет (проверить, выбран по умолчанию), нажимаем Продолжить.

Соглашения

Это техническая страница, связанная с налогообложением – нужно просто поставить две галочки ближе к концу страницы.

А внизу подписать – просто скопировать свое имя и вставить свое полное имя в графу Обязательно.

Далее появится новая страница с большим количеством юридических документов. При желании можно с ними ознакомиться, но по умолчанию нужно в любом случае все принять.

Следующая страница – программа повышения доходности акций. На самом деле это IB спрашивает разрешение брать ваши акции в РЕПО, и взамен будет делиться 50% от заработанной доходов IB, которые принесут эти акции, если кто-то будет их использоваться для коротких позиций.

После этого IB спрашивает, как нашли сайт, и отображает всю информацию, которую заполнили ранее. Всю информацию нужно внимательно проверить перед тем, как перейдете на следующую страницу, так как далее вернуться к анкете будет нельзя, редактировать информацию можно будет уже после открытия счета (либо удалить заявку и заполнить все заново).

Завершение регистрации

На финальном этапе нужно:

подтвердить номер телефона
загрузить документ, подтверждающий личность
загрузить документ, подтверждающий адрес проживания, указанный ранее
пополнять счет сразу не нужно – лучше это сделать после того, как рассмотрят заявку и одобрят открытие счета, что обычно занимает несколько дней.

Требования к документам, подтверждающим личность:

Дополнительные опциональные действия – покупка рыночных данных в реальном времени и двухфакторная аутентификация. Рыночные данные вам, скорее всего, не понадобятся, если в выне планируете активно торговать. А двухфакторную аутентификацию поставить стоит.

Чтобы настроить двухфакторную аутентификацию, нужно нажать кнопку Защитите Свой Счет и следовать инструкциям далее.

Источник

Статья обновлена: 31 января 2023

Детально и простым языком: как у американского брокера Interactive Brokers (IB) открыть счёт.

Я веду крупный Telegram канал об инвестициях за рубежом. Провёл 2 марафона и 4 потоков курса. Перед моими глазами за 4 года открывали счета 350 человек. 50 из них столкнулись с проблемами. В тексте учтены их ошибки. Также учтены причины блокировки счетов 2020-2021 годов и изменения правил после февраля 2022 года.

Получилась пошаговая инструкция с картинками, всё, как мы любим. Обновляю её регулярно. По ней заполняли заявку мои друзья из России, Казахстана, Украины, Азербайджана, Израиля, Индонезии, Финляндии, США и Германии. Все счета одобрили.

Брокер на нашей стороне. Он будет рад начать сотрудничать. Но над ним стоят регуляторы, которые следят за выполнением законов. Если данные не пройдут фильтры, счёт не откроют. В статье описано, как всё сделать правильно.

Начнём.

Все действия по открытию счёта делаем онлайн. Ни звонки, ни отправка документов обычной почтой, ни визиты в офис не нужны.

Время заполнения анкеты 20-60 мин, будьте готовы провести его рядом с монитором.

Скорость получения ответа с результатом рассмотрения заявки от 2 часов до 22 дней, в среднем 2-3 рабочих дня (данные с реальных анкет).

Минимальный депозит

Нет ограничений. С 2018 года брокер начал позволять торговать с любых сумм.

Подготовка документов

Сейчас мы приступим к заполнению анкеты, но не спешите бросаться вперёд. На последнем шаге будет ждать сюрприз, нас попросят прикрепить сканы двух документов. Давайте подготовим их заранее.

Подойдут и цветные, и чёрно-белые варианты. Можно использовать, и сканы, и качественные фото с телефона.

Переводить на английский язык документы не нужно.

Документ 1: Скан паспорта.

Только первый разворот с фотографией и основными персональными данными (ФИО, дата рождения, город рождения). Подойдут любые виды паспортов как национальные, так и заграничные. Оба варианта проверены — работают.

Как альтернатива, можно использовать водительские права. (Проходило в Индонезии).

Документ 2: Подтверждение адреса проживания.

Есть несколько территорий, с которыми брокер не работает: Крым, Луганск, Донецк, Белоруссия, Бирма, Кот-д’Ивуар (Берег Слоновой Кости), Куба, Демократическая Республика Конго, Иран, Ирак, Либерия, Сев. Корея, Судан, Сирия, Зимбабве. Полный список. Если вы родились или проживаете на этих территориях, счёт вам не откроют. Ищите обходные пути (регистрация на родственика).

Брокеру нужно убедиться, что вы живёте в той стране, как укажете в анкете.

Нюанс: Прописка из паспорта не подойдёт. В Америке в паспортах не пишут адрес проживания и от нас они также не примут такой формат.

Чаще для подтверждения адреса предоставляют выписку из банка, на которой обязательно будут указаны: дата справки; ФИО; ваш адрес; данные банка.
Наличие сумм на счёте, а также их размер не важен. Мы подтверждаем справкой адрес, а не доходы.

Такую выписку во многих банках можно скачать онлайн в личном кабинете (онлайн-банк).

Однако, если у вас нет возможности подготовить эту справку, или вы житель страны, которая не входит в состав FATF, для вас справка из банка не подойдёт. Например, Украина и Казахстан не входит в состав FATF, РФ входит (кто входит и не входит — смотрите здесь). Тогда выбираем другой подходящий документ из списка ниже, на котором будет чётко указано ваше ФИО, домашний адрес и дата.

Нюанс: справки сроком давности более одного года нам отклоняли.

Счёт за коммунальные услуги. Наиболее работающая альтернатива. Например, счёт за электричество, воду, телефон, газ.
Были случаи, когда принимали и когда не принимали. Счёт за мобильный не приняли.
Договор аренды. Срок аренды 3, а лучше 6 месяцев.
Свидетельство о владении имуществом.
Водительские права. Если вы используете водительские права в качестве подтверждения адреса, их нельзя использовать и для удостоверения личности.

На сайте брокера указаны ещё несколько вариантов, но их мы не проверяли. До них дело не доходило:

Брокерский отчёт. Выписка с брокерского счёта, выданная зарегистрированным в США брокером/дилером или зарубежным филиалом данного брокера/дилера. Также только для жителей стран участников FATF.
Счёт за страховой полис домашнего страхования или страховой полис арендатора
Счёт за домашнюю систему безопасности
Уведомления государственных органов, в которых указан текущий адрес. Например, письма и уведомления из налогового управления, письма и уведомления государственного жилищного управления, уведомления о необходимости исполнения гражданской обязанности быть присяжным, уведомления о регистрации избирателя, другие официальные письма и уведомления государственных учреждений, подтверждающие имя и адрес клиента.
Этот пункт пробовали. Высылали разные госдокументы. Их все отклонили.

Нюанс: Один и тот же документ нельзя использовать одновременно и для подтверждения личности, и для подтверждения адреса

Если у вас нет ни одного документа из списка, всё равно можно решить вопрос. Позвоните в техподдержку брокера и объясните вашу уникальную ситуацию. Мне известен случай, когда адрес подтверждали через право на недвижимость родственника и документ родства с ним.

Регистрация на сайте

Перед тем как нам дадут возможность заполнить анкету, нужно зарегистрироваться на сайте.

Нюанс: Часть сайтов Interactive Brokers в России заблокированы Роскомнадзором. Страницы на домене co.uk могут не работать, в этом случае

Вариант 1: В адресе сайта меняйте домен на .com или .com.hk
Вариант 2: Используйте другой интернет. (вместо домашнего мобильный или с работы). Разные провайдеры с разной точностью исполняют законы блокировки сайтов.
Вариант 3: Используйте VPN.

1) Переходим на официальный сайт Interactive Brokers.

Прямая ссылка: interactivebrokers.com

Нюанс: Если сайт открылся на английском, а вы хотите на русском, его можно перевести через браузер. Например, в браузере Chrome нажмите правой кнопкой в любой области сайта и выберите «перевести на русский».

2) Нажимаем кнопку «открыть счёт». Выбираем «Заполнить заявку».

3) Можно выбрать русский язык, тогда все поля и пояснения будут на русском.

4) Указываем свой адрес эл. почты, придумываем имя пользователя и пароль, заполняем страну проживания.

Нюанс: Для почты нужно использовать зарубежный почтовый сервис. Рекомендую Gmail. Если такой почты нет, отвлекаетесь и создаёте почту. Почту местных сервисов (например, @mail @bk @yandex) не используем. Письма на них от Interactive Brokers не всегда доходят.

Нюанс: Имя пользователя и пароль вы будете заполнять постоянно в дальнейшем при входе в торговый терминал. То есть это доступ к вашим деньгам. Придумайте запоминающийся логин и надёжный пароль. Пароль запишите, не надейтесь на память.

Правила создания имени:

Буквы только английские
Длина от 9 символов
Содержит минимум 3 буквы
Без пробелов и спец символов
Можно использовать только маленькие буквы

Правила пароля:

Буквы только английские
Не может совпадать с именем пользователя
Длина от 8 до 40 символов
Содержит хотя бы одну букву
Содержит хотя бы одну цифру
Без пробелов и спец символов
Заглавные и маленькие буквы отличаются

Нюанс: Если видите предупреждение: «В связи с санкциями в отношении России, в настоящее время IB не принимает переводы в RUB….» — то не пугаемся. Это не ограничение открывать счета русским. Здесь речь только о валюте перевода, что вы не сможете пополнить счёт в рублях. Пополнять можно долларами, евро, юанями.

Жмём «Создать счёт»

5) Теперь проверяем почту и в письме от Interactive Brokers нажимаем ссылку «Подтвердить счёт». (проверяйте спам).

Нюанс: Если по ссылке перейти не удаётся, скопируйте ссылку и замените окончание в ней с co.uk на com или включайте VPN.

6) После перехода по ссылке вводим свой логин и пароль.

Заполнение анкеты

И вот только теперь нам дают возможность начать заполнять анкету для открытия счёта.

Нюанс: До этапа инструкции 31, если вы прервёте процесс, и «отложите назавтра», то придётся следующий раз заявку заполнять заново с пункта 7.

7) Выбираем тип счёта – частное лицо.

Нюанс: Можно открыть совместный счёт, если вы хотите управлять активами вместе, например, с супругой/супругом. Но этот вариант не надо использовать для «облегчения» передачи наследства. Почему и как решать вопрос наследования правильно слушайте в подкасте.

Выбираем язык ввода данных. Заполнять можно как на русском, так и на английском языках. В обоих случаях заявка проходит одинаково успешно (проверено).

9) На следующем этапе начинаем заполнять длинную страницу с персональными данными. ФИО необходимо вводить в точности, как оно написано на официальных документах, которые вы подготовили для подтверждения личности (скан паспорта, водительские права).

Если будете прикреплять паспорт русский — заполняете ФИО по-русски. Если зарубежный — то по-английски.

Поле «Обращение»: Мистер/миссис/другое ни на что не повлияет. Выбираете любое.

10) Если указали на русском, ниже есть возможность указать ещё раз на английском (как на загран паспорте). Не обязательно, но желательно.

11) Заполняем адрес проживания и почтовый адрес.

IB присылал мне изредка обычными письмами некоторые необязательные документы по отчётности купленных акций. Пользы и нужды в них не было.

В поле «адрес строка 1» указываем название улицы и дом. Выбираем в рамках списка, который он предлагает.

В поле «адрес строка 2» указываем квартиру.

Ниже город и индекс.

12) Если адрес проживания отличается от прописки, ставим галку и заполняем.

Если гражданство и/или страна рождения отличаются от страны проживания, ставим галочку и заполняем одноимённые поля.

Нюанс: Если вы родились в СССР, а теперь живете на той же территории с другим названием страны, то ставить, что страна рождения отличается, не нужно.

Например, вы родились в КазССР теперь живете в Казахстане. Галку не ставите.

Родились в КазССР теперь живете в России. Галку ставите.

13) Указываем номер телефона. В качестве телефона пишем реальный номер мобильного телефона, на который вы сможете принять сообщение. Без плюсика.

14) Заполняем дату рождения;

Нюанс: Обратите внимание при заполнении даты, сначала пишите год, потом месяц, потом день.

Далее семейное положение;
количество иждивенцев (детей);
и налоговый номер TIN/ИНН. Если он у вас есть, но вы забыли — ищите. Заполнить поле нужно обязательно.

Нюанс: Если в вашей стране не выдают налоговые номера. Например, в Азербайджане их выдают только госслужащим. То убираем галку «У меня есть налоговый номер» и выбираем причину, например: «Законодательство указанной страны не требует наличия TIN».

15) Выбираем тип документа и заполняем его номер. Серию и номер паспорта в случае РФ пишем слитно.

16) Далее нужно указать трудовую деятельность.

Стоит подойти к заполнению поля со всей ответственностью, так как Interactive Brokers иногда просит дослать подтверждающие документы.

Например, если указать, что вы наёмный работник, то IB может запросить карточку вашего работодателя: Юридические реквизиты: номер, адрес, название, телефон и т.д. С этим мы сталкивались.

Если вы ИП, выбираете «Самозанятый». В наименовании своё ИП ФИО.

17) Ниже будет поле «Вы или кто-либо из ваших ближайших родственников является сотрудником или зарегистрирован у брокера-дилера, консультанта по инвестициям».

Проще чтобы там было «нет». Если вы работаете в финансовом секторе, папример, в европейском банке, который оказывает брокерские услуги, то по закону вы обязаны уведомить работодателя о том, что открываете счёт у брокера. В этом случае ставите «да» и заполняете поля карточки работодателя.

18) Указываем источник благосостояния, или простыми словами, откуда у вас деньги для инвестирования. Нужны только те данные, которые вы сможете подтвердить официальными документами.

Например, если указать источник пополнения — заработная плата, могут запросить подтверждение от работодателя (для России это справка 2 НДФЛ).

Если указать, что источник дохода сдача в аренду недвижимости – брокер запросит договоры аренды и документ на право владения собственностью.

Для бизнесмена и ИП подтверждающий доходы документ – налоговая декларация за прошлый год.

Если указать, что вы безработный – это не препятствие к открытию счёта, но в этом случае у вас должен быть капитал не менее $100 000.

Нюанс: Не советую указывать доход от фондового рынка, дивидендов. В этом случае у вас запросят комплект документов, заполненных по американским законам, что сделать будет крайне сложно. Лучше опустить эту деталь биографии, если она незначительна.

19) Далее выбираем валюту счёта. Базовая валюта нужна только для того, чтобы понять, в какой валюте показывать вам ваши данные на счёте.

Базовая валюта не влияет на то, какой валютой можно пополнять брокерский счёт или в какой валюте будут покупки.

Базовую валюту можно будет поменять в дальнейшем в личном кабинете.

Если у вас нет обоснованных предпочтений, рекомендую выбрать «Американский доллар USD».

20) Далее указываем 3 секретных вопроса. Пригодятся при дополнительном подтверждении личности, если, например, забудете пароль от счёта. (мне не пригождались).

Переходим на следующий этап.

21) Вам предлагают подтвердить номер телефона. Нажмите подтвердить. Придёт SMS, введите код. Иногда приходит не сразу. Бывает на следующий день. Этот этап можно пропустить и сделать в дальнейшем в любое время. Он будет продолжать висеть сверху на каждом следующей этапе заполнения заявки. Но завершить заполнение заявки без подтверждения телефона не получится.

22) Далее выбираем тип счёта:

Наличный (cash)

– Работа только своими деньгами. Инвестору от 18 лет. Нет требований к минимальной сумме. Рекомендую выбрать этот тип.

Или Маржевой (Margin) – Если инвестор планирует занимать деньги на торговлю у брокера. (Инвестору от 21 года. При счёте менее $25 000 будет ограничения на количество сделок в день).

23) Следующий блок вопросов относительно размера вашего дохода и капитала.

Заполняя доход, стоит быть готовым предоставить официальный документ для подтверждения. Брокер может его запросить (а может и не запросить, что чаще бывает).

«Собственный капитал» — это всё, что вы можете продать и обернуть в деньги. Квартира, машина, земля, инвестиции, наличность на счету.

«Ликвидный капитал» — это то, что вы можете продать быстро + деньги. Квартира не будет ликвидным активов, а вот акции на фондовом рынке будут.

Как быть, если суммы реальные меньше? Насколько я мог наблюдать, IB не всегда внимательно подходят ко всяким справкам. Чаще всего, вас ничего дополнительно не спросят.

В крупнейшей группе FB о IB рекомендуют иметь подтверждающие документы минимум на 60% от заявленных сумм.

Однако у меня в практике был случай, где доход студента в 40 000 долларов в год подтвердили справкой на 5 000 рублей, и счёт одобрили.

При заполнении стоит руководствоваться здравым смыслом и логикой, если указывать статус занятости «безработный» и при этом заполнять положительными данными «сумму ежегодного дохода», будут вопросы.

24) Указываем цели инвестирования, они должны совпадать с типом счёта на этапе 22.

Если мы выбрали «наличный счёт», то наши цели: «Рост», «Сохранение капитала и получение прибыли».
Для «маржевых счетов» лучше подойдёт: «Выгода от активной торговли и спекуляции».

25) Далее указываем торговые разрешения и опыт. Акции и облигации — это базовые инструменты, советую их обозначить. Если указать доступ к акциям, вы также получите доступ и к ETF на базе акций, то же самое и с облигациями. Указываем, активы каких стран хотим покупать.

Заполняем свой опыт работы с биржей. Вам позволят торговать, без ограничений, если указать:

Опыт более 1 года
Частоту сделок не менее 1-10 в год
Уровень знаний не менее, чем «хорошее»

26) Далее указываем, есть ли у вас особая связь с фондовым рынком. Если указать на все три вопроса «Нет», это избавит от дополнительных вопросов.

27) Далее указываем, откуда вы узнали о Interactive Brokers. Подставляете любое подходящее значение.

Все поля будут заполнены на основе прошлых введённых данных. Нам остаётся только указать, в какой стране, кроме США, вы обязаны уплачивать налоги.

Нюанс. Вы заполняли свою дату рождения ранее в формате год-месяц-день. В налоговой форме она переведена в формат месяц-день-год. Это не ошибка.

В блоке «Право на налоговые льготы» ставите галочку «Я подтверждаю, что являюсь резидентом указанной ниже страны в рамках налогового соглашения между этой страной и США.» и выбираете нужную страну, например Россию.

29) Ещё ниже соглашаетесь, что вы честны и согласны на обмен данными в электронном виде.

В конце странице поставьте галку, что согласны получать информацию в электронном, а не бумажном виде. Поставьте подпись, что вы не врёте. То есть просто пишем имя и фамилию. Переходим на следующий этап по кнопке «Продолжить».

30) Далее соглашаемся, что ознакомлены со всеми документами. Ещё раз ставим подпись. Переходим на след этап.

31) Теперь нам остаётся прикрепить фотографию паспорта и документа, подтверждающего адрес.

Если не появились поля для прикрепления документов — это глюк. Перезагрузите страницу. Обязательно должны появиться поля для документов:

Важно: Пока вы не прикрепите документы, вашу заявку не будут рассматривать. Убедитесь, что документы загружены, иначе процесс рассмотрения счёта не будет запущен.

32) Вам будет предложено профинансировать ваш счёт, не дожидаясь его одобрения. Делать этого не советую. Это никак не ускорит рассмотрение счёта.

До одобрения могут появиться у брокера вопросы, и если вы не найдёте на них ответ, счёт не будет открыт.

К тому же если вы из РФ при переводе в банке запросят документ — подтверждение открытия брокерского счёта. Он доступен только после открытия.

У друга был случай, когда деньги до брокера дошли, но счёт не был одобрен. Не рискуйте.

33) Ниже брокер предложит подписаться на рыночные данные. Это платная подписка. Спокойно пропускайте. Подписаться можно будет позже в любой момент.

34) Ещё брокер предложит скачать мобильное приложение. Советую это сделать. Через него можно не только удобно следить за портфелем, но и использовать приложения для дополнительного подтверждения при входе в личный кабинет или торговый терминал (двухфакторная аутентификация).

Этот пункт можно сделать уже после одобрения счёта.

Поздравляю, заполнение заявки Interactive Brokers на открытие счёта завершено. Остаётся дождаться результата её рассмотрения.

Результаты рассмотрения заявки

Запаситесь терпением. Будьте готовы ждать заветное письмо на почту. Средний срок рассмотрения 2-3 дня, но в некоторых случаях ожидание доходило до 3-х недель или наборот, завершалось в тот же день.

Если вопросов к вам не будет, вы получите письмо подобного вида:

Нюанс: Брокер будет высылать другие письма, например, с напоминанием о необходимости профинансировать счёт. Игнорируйте их, дождитесь письма с подтверждением открытия счёта.

В случае задержки звоните для уточнения статуса заявки по телефонам брокера. Вот список. Есть поддержка на русском языке.

После одобрения счёта можно перейти к переводу денег.

Что чаще всего не нравится брокеру:

Если к вам будут вопросы, то вы получите письмо с описанием, что нужно поправить. Нам присылали такие письма:

Неподходящий документ для подтверждения адреса
Просьба подтвердить источник дохода (в первую очередь при крупных суммах от $100 000).

Напишите ответ, не стирая прошлую переписку, и отправьте его не ответным письмом по адресу отправителя, а на адрес newaccounts@interactivebrokers.com

Если счёт не одобрили.

Вы получите письмо, где будет указано, что вам отказано. Там не будет указана причина. Её вам никто не скажет (можете не звонить и не мучить колл-центр). Зато будет фраза «вы можете попробовать позже, когда ваша ситуация изменится».

Не пугайтесь. Ничего ждать не надо. Пробуйте отправить заявку ещё раз хоть в тот же день.

Для этого нужно будет пройти весь процесс создания заявки ещё раз с пункта 1. Почта может быть та же. Имя пользователя и пароль поменяйте.

Но перед повторной попыткой сядьте и подумайте, что именно не устроило брокера. Если проблемный момент не обойти, вы опять получите отказ.

Если не смогли разобраться сами — напишите в наш Telegram чат. Это крупное сообщество инвесторов в зарубежные акции, там помогут https://t.me/Dividends_chats

Или можете купить полноценный курс о зарубежном инвестировании. В нем вся информация собрана воедино: комиссии, налоги, обслуживание, выбор акций… Узнать больше.

Источник