Руководство пользования мобильным банком в сбербанке

Как управлять мобильным банком с помощью телефона, SMS и USSD команд

Сбербанк предоставляет своим клиентам возможность дистанционно с телефона управлять и пользоваться своими денежными средствами, размещенными на карте двумя основными способами:

• подключившись к услуге «Сбербанк Онлайн»;
• используя сервис «Мобильный банк».

Рассматривая эти способы, с точки зрения, применения мобильного телефона для осуществления операций, может показаться что нет никакой разницы между ними. Но это только на первый взгляд. Основное характерное отличие «Мобильного банка» от «Сбербанк Онлайн» – управление средствами с помощью SMS или команд USSD через телефон без использования интернета.

Мобильный банк, как способ удаленного управления своими средствами, наиболее подходит для владельцев «обычных» мобильных телефонов, а не смартфонов.

Рассмотрим поподробнее основные возможности сервиса «Мобильный банк».

Как подключить

В первую очередь перед тем как начать пользоваться услугой ее необходимо подключить. Это можно сделать, выбрав один из следующих вариантов:

• самостоятельно в банкомате Сбербанка;
• обратившись в офис банка.

Внимание! При личном обращении в банк с целью подключения услуги наличие паспорта – обязательное условие.

Неоспоримым плюсом для клиента является тот, факт, что услуга предоставляется банком на бесплатной основе.

Как пользоваться

Во вторую очередь выделим, какие вообще операции можно осуществлять с помощью сервиса:

• пополнять счет мобильного телефона;
• переводить денежные средства между своими или на карты других клиентов банка;
• запрашивать баланс или выписки;
• блокировать карту при необходимости;
• погашать кредит.

Для того чтобы выполнить одну из вышеуказанных операций необходимо знать два основных момента:

• номер, на который необходимо отправить SMS или USSD запрос;
  
• какой должен быть текст, отправляемого сообщения. А вот об этом поподробнее.

Команды мобильного банка

Как пополнить счет мобильного телефона

Операция пополнения отличается простой практического применения. Для пополнения счета своего телефона достаточно просто отправить сообщение на номер 900, а в тексте достаточно указать просто сумму.

Для пополнения же любого другого мобильного телефона (не своего) потребуется дополнительно указать еще и номер, который необходимо пополнить.

Следует отметить частный случай, когда у клиента открыто две и более карты. Для списания средств в счет пополнения телефона с конкретной карты, достаточно в тексте указать последние четыре цифры ее номера. Вот как это будет выглядеть на экране телефона.

Как перевести деньги

Перевод доступен и возможен только между счетами, открытыми в Сбербанке. Клиент может выбрать наиболее удобный для него способ осуществления этой операции: указав номер карты получателя или его телефон.

Перевод с использованием номера карты получателя будет выглядеть на экране телефона как указано на рисунке.

При переводе с использованием номера телефона получателя в тексте необходимо указывать его в таком формате – 9XX1234567.

После отправки указанного сообщения банк присылает ответный запрос на подтверждение операции с кодом. Что необходимо сделать клиенту:

• сверить данные получателя (ФИО) и сумму во избежание ошибок;
• подтвердить запрос, отправив SMS сообщение и указав присланный банком код.

Операцию можно считать успешно проведенной в случае, если пришло соответствующее оповещение.

Как запросить баланс или выписку

Такие функции, как «Просмотр баланса» и «Запрос выписки» избавляют владельца от необходимости держать в своей памяти данные о совершенных операциях и остатках средств на определенную дату.

Что необходимо сделать:

• узнать остаток – отправить SMS с текстом БАЛАНС ХХХX на номер 900, где XXXХ – последние 4 цифры номера платежной карты;
• получить выписку – отправить сообщение на тот же номер с текстом ИСТОРИЯ ХХХХ.

Внимание! Выписка содержит только информацию о 10 последних транзакциях.

Как заблокировать карту

На практике нередко у клиентов возникают такие ситуации, как утеря карты, кража вместе с кошельком или забыта в банкомате. В таком случае во избежание несанкционированного снятия денег, ее необходимо заблокировать. Блокировка проходит в 2 этапа:

Первый этап: отправка сообщения на номер 900 с текстом БЛОКИРОВКА XXXX Y, где ХХХХ – последние 4 цифры, Y – код блокировки.

Код блокировки – это фактически причина, по которой ее необходимо приостановить в зависимости от этого указываем:

• 0 – утеря;
• 1 – кража;
• 2 – забыта в банкомате;
• 3 – прочее.

Второй этап. В ответ на сообщение клиента Сбербанк присылает 6-ти значный код, после отправки которого происходит фактическая блокировка, о чем клиенту приходит соответствующее уведомление.

Как использовать Мобильный банк, применяя команды USSD

Команды USSD для осуществления операций, описанных выше, по факту являются полным аналогом SMS. Последовательность набора команды это, пожалуй, единственное отличие от SMS сообщения. Вот пример, основных из них.

Рассмотренные способы использования Мобильного банка обладают неоспоримым преимуществом и предоставляют возможность совершать операции при помощи мобильного в любом месте и в любое время. А вот какой конкретный способ применять на практике выбирает уже сам клиент.

Полезно знать:

[block id=»2″]

Комментарии (2)

Мобильное приложение Сбербанка установили более 50 млн пользователей. Разбираемся, что умеет и не умеет одно из самых популярных приложений в стране.

Первое мобильное приложение (для iPad) Сбербанк выпустил в 2011 году. Через год появилось приложение для iPhone и устройств с операционной системой Android. С тех пор приложение не раз дорабатывалось.

Как подключить приложение Сбербанка?

Скачать приложение можно бесплатно в App Store и Google Play. Затем нужно в нем зарегистрироваться. Дальше — не следовать инструкциям на сайте Сбербанка. Там указано, что для того, чтобы войти в приложение, нужно ввести номер дебетовой карты. А если у вас, скажем, кредитка? В пресс-службе Сбербанка на момент публикации не ответили на запрос Банки.ру. Решение, предлагаемое на сайте, простое: оформить. Но мы провели эксперимент: установили на смартфон, на котором никогда не было приложения Сбербанка, программу «Сбербанк Онлайн» и попытались авторизоваться по кредитной карте. Получилось. Условие, согласитесь, странное. Тем более что у других банков подобных ограничений также нет. Например, войти в мобильное приложение банка «Открытие» можно обладателю любой карты, хоть дебетовой, хоть кредитной. Так же устроены приложения Альфа-Банка, Тинькофф Банка и многих других.

Важно, чтобы карта была зарегистрирована в мобильном банке. Проверить это просто: нужно отправить СМС c текстом «Справка» на номер 900. В ответном сообщении придет список возможных запросов, где под номером 5 — запрос перечня карт, подключенных к мобильному банку. Отправляете в ответ цифру «5» и получаете информацию. Если выяснится, что подключенных карт нет, зарегистрироваться в мобильном банке можно в банкоматах Сбербанка, в офисе банка с паспортом или, если вы указывали номер телефона в анкете при оформлении продуктов банка, достаточно позвонить в кол-центр, сообщить номер карты и контрольную информацию. Подобный дополнительный шаг — «фишка» Сбербанка. У других крупных кредитных организаций таких проблем нет. Клиент просто привязывает номер телефона при оформлении карты, и никаких дополнительных операций не требуется.

Как войти

Чтобы начать работать с приложением, нужно нажать кнопку «Вход или регистрация». Дальше вводим логин (получить его можно в устройствах самообслуживания Сбербанка). Если нет логина, войти можно по номеру карты. Вам предложат ввести пароль из СМС, который будет отправлен на привязанный к карте номер (именно поэтому нужна регистрация в мобильном банке).

Затем система предложит ввести пятизначный пароль (его нужно придумать). В дальнейшем с помощью него можно будет входить в приложение. Также, если устройство поддерживает идентификацию по лицу или отпечатку пальца, будет предложено применять их для входа. Специалисты по безопасности считают, что биометрическая идентификация лучше защищает, ведь пароль, который состоит только из цифр, не сложно подобрать. Это может помочь, например, если мошенник получил доступ к вашему устройству.

Удалить приложение можно так же, как любую другую программу. Если у вас устройство на iOS, надо нажать пальцем на ярлык приложения на экране и удерживать, пока в левом верхнем углу не появится крестик. Нажимаете на него, и программа удаляется. Похожая схема действует и на Android.

Что отображается в приложении

После того как вы зарегистрировались, все открытые вами в Сбербанке продукты отображаются в приложении (балансы, история операций). Здесь же можно посмотреть курсы валют и драгоценных металлов, найти ближайшие отделения и банкоматы банка, связаться со службой поддержки. Пользователю доступна функция анализа финансов, где можно посмотреть, в каких категориях траты самые большие. Также во вкладке «Каталог» можно увидеть специальные предложения для конкретного пользователя, список партнеров программы «Спасибо» и условия по ним.

Выбор пользователей Банки.ру

Название	Процентная ставка	Льготный период, дней	Годовое обслуживание, ₽
120 дней на максимум Уралсиб	от 19,9%	до 120	0 — 1 788	Оформить онлайн Лиц.№ 2275
Платинум Тинькофф Банк	от 0%	до 55	590	Оформить онлайн Лиц.№ 2673
180 дней без % Газпромбанк	от 11,9%	до 180	0 — 990	Оформить онлайн Лиц.№ 354
Кредитная СберКарта Сбербанк	от 9,8%	до 120	0	Оформить онлайн Лиц.№ 1481
Zero МТС Банк	10%	до 1100	0 — 21 535	Оформить онлайн Лиц.№ 2268

Что интересного

Пользователю мобильного банка Сбербанка доступно множество трансакционных сервисов: переводы между своими счетами и картами, переводы частным лицам и организациям, оплата мобильной связи и т. д. Это стандартный набор, который предоставляют все крупные кредитные организации. Рассмотрим самые интересные/полезные.

• Делать переводы за рубеж на карты Visa и Mastercard. Опция свежая, запущена в октябре 2019-го. Услуга доступна во вкладке «Платежи». Чтобы воспользоваться ею, необходимо ввести номер карты получателя, сумму, валюту перевода (рубли, доллары или евро), имя и фамилию получателя. Услуга доступна как для iOS, так и для Android.
• Назначить карту, на которую будут приходить переводы по номеру телефона. Эта возможность появилась недавно. Если такую приоритизацию не установить, то переводы могут приходить на разные карты, например какие-то — на дебетовую, какие-то — на кредитную.
• Платить по QR-коду — например, за услуги ЖКХ. Не нужно вводить реквизиты.
• Приобрести страховой полис ООО «Сбербанк страхование», а также заказать сим-карту оператора «СберМобайл» с доставкой. Клиенту СберМобайл в Сбербанк Онлайн доступен баланс, номер телефона, возможность пополнения, а также детализация — доступный и израсходованный лимит по звонкам и интернету, информация о подключенных опциях и описание тарифа.
• Создавать цели (например «накопить на компьютер, 80 000 рублей»), а также подключать «Копилку»: автоматические переводы средств с дебетовой карты на сберегательный или пополняемый счет по вкладу по заданным параметрам. «Копилку» можно подключить к «цели», в этом случае последняя будет пополняться автоматически.
• Открывать обезличенные металлические счета.
• Устанавливать новый ПИН-код для карт (его потом потребуется подтвердить в любом банкомате Сбербанка: ввести новый ПИН-код и заказать баланс по карте).
• Заказать кредитную историю (оплачивается по тарифам Сбербанка).
• Воспользоваться опциями портала госуслуг: доставка пенсии, получение сведений о состоянии лицевого счета в ПФР.
• Получать информацию об инвестиционных продуктах, оформленных в Сбербанке.

В приложении можно активировать перевыпущенную или новую карту и привязать к Apple Pay или Google Pay. После этого картой уже можно оплачивать покупки, а пластик из отделения банка забрать позже, делятся читатели на форуме Банки.ру.

Выбор пользователей Банки.ру

Название	Проценты на остаток, %	Стоимость обслуживания, ₽	Cashback
Tinkoff Black МИР Тинькофф Банк	нет	0 — 1 188	до 15%	Оформить Лиц.№ 2673
Прибыль Уралсиб	до 11%	0 — 1 188	нет	Оформить Лиц.№ 2275
Всё включено Фора-Банк	до 4,5%	0	до 5%	Оформить Лиц.№ 1885
Tinkoff Black Premium Тинькофф Банк	5%	0 — 23 880	до 15%	Оформить Лиц.№ 2673
Москарта Московский кредитный банк (МКБ)	до 3%	0 — 1 188	нет	Оформить Лиц.№ 1978

Как подключить бонусы «Спасибо» в приложении Сбербанка

Подключиться к программе можно в терминалах Сбербанка, в интернет-банке «Сбербанк Онлайн», через СМС-банк, отправив сообщение с текстом «Спасибо ХХХХ», где ХХХХ — последние четыре цифры номера карты, а также установив приложение «Спасибо от Сбербанка».

Получать информацию о бонусах и управлять ими можно в приложении во вкладке «Каталог». Там отображаются бонусы пользователя, список партнеров банка, их условия по начислению и списанию бонусов. Здесь же можно повысить свой уровень в программе, выполняя задания на месяц. Например, если пользователь хочет изменить уровень со «Спасибо» на «Большое спасибо», ему могут предложить ежемесячно совершать покупки по картам на определенную сумму и соблюдать определенный баланс между покупками по картам и снятием средств в банкоматах.

Чего не хватает приложению Сбербанка

• Упростить процедуру регистрации, убрав этап подключения к мобильному банку, сделав его автоматическим, — шаг, лежащий на поверхности.
• Нет возможности привязывать карты других банков, как это, например, реализовано в мобильном приложении Тинькофф Банка. Там, если совершить операцию с использованием карты другого банка, она автоматически устанавливается в приложение, и с нее можно пополнять продукты банка и совершать другие операции
• Приложение не сохраняет контакты тех, кому чаще всего переводятся средства из него. Это заставляет пользователя вводить все данные заново или искать операции в истории и повторять. У других банков, например у Альфа-Банка, частые контакты запоминаются и выводятся при обращении к сервису переводов, что облегчает процесс и экономит время.

Антонина САМСОНОВА, Banki.ru

В статье делаем полный обзор Мобильного банка Сбербанка: для чего нужен, как настроить с подробной инструкцией, как пользоваться, преимущества и недостатки, правила безопасности и как защититься от мошенников.

Пополнить телефон, перевести деньги другу, заблокировать потерянную карту – все это и многое другое можно сделать прямо здесь и сейчас. Мобильный банк в Сбербанке сделал это возможным.

В настоящее время сложно встретить человека, у которого нет телефона. И если раньше его использовали исключительно как средство связи, то сейчас количество функций значительно увеличилось. Современные гаджеты с легкостью заменяет фото и видео камеры, диктофоны и даже банк.

С развитием технологий жизнь людей становиться значительно проще и комфортнее. Давно прошли те времена, когда необходимо было иди в банк, чтобы отправить деньги родственникам или оплатить ЖКХ.

Совершать различные операции с пластиковыми картами, делать денежные переводы, получать необходимую информацию – все это доступно каждому клиенту Сбербанка в любое время абсолютно везде. Все это и многое другое стало возможным, благодаря сервису Мобильный банк, простоту и удобство которого уже оценили миллионы пользователей.

Что такое мобильный банк

Мобильный банк Сбербанка – это удобный смс-сервис, позволяющий производить различные действия со счетом. Для этого даже не потребуется подключения к сети интернет. Все операции доступны через смс-сообщения. Подключив Мобильный банк, можно значительно экономить время. Не нужно будет искать банкомат или отделение для проведения операции.

Возможности использования Мобильного банка Сбербанка

Мобильный банк во многом упрощает жизнь, позволяя совершать множество операций, не выходя из дома.

Каждый пользователь сервиса в любое время сможет:

• Получать моментальные оповещения об операциях по карте;
• Узнавать состояние баланса;
• Пополнять любой мобильный телефон
• Переводить денежные средства любому клиенту Сбербанка по номеру;
• Осуществлять различные платежи в организации, которые заключили договор с банком;
• Погашать кредиты;
• Управлять Мобильным банком;
• Подключать автоплатеж для телефона
• Блокировать карту.

И все это можно сделать с помощью гаджета. Список возможностей достаточно широк, и он постоянно обновляется, включая в себя все новые функции.

Как подключить Мобильный банк Сбербанка

Очень просто. Потребуется совсем не много времени, чтобы подключить услугу и сразу начать пользоваться.

Существует 4 способа:

1. Терминал самообслуживания или банкомат. В главном меню, после ввода пин-кода, необходимо перейти в пункт «Мобильный банк», во вкладку «Подключение основной карты». Там выбирается необходимый тариф и вводится номер телефона.
2. Служба поддержки. Необходимо позвонить на горячую линию и назвать личные данные оператору. При таком способе подключения, потребуется вспомнить кодовое слово, указанное при оформлении карты.
3. В отделении. Менеджер легко подключит необходимую услугу, при себе необходимо иметь только паспорт и банковскую карту.
4. Сбербанк Онлайн. В личном кабинете нужно перейти в пункт «Детали подключения», выбрать необходимый тариф и карту, к которой будет подключена услуга.
   Подключение не займет много времени, и сервис станет доступен практически сразу.

Подробнее о тарифах

При подключении услуги Мобильный банк, клиенту будут предложены на выбор всего 2 тарифа: Экономный и Полный. В чем же их отличия?

Экономный пакет предоставляется без абонентской платы. С таким тарифом возможно: блокировать опции, регистрировать карты, оплачивать счета, блокировать платежные инструменты, но смс-оповещения об операциях приходить не будут. Кроме того, запросы на предоставление информации будут платными.

Тарифы:

1. Узнать лимит по карте – 3 руб.
2. Уточнить историю по счету за последние 5 дней – 15 руб.
3. Экономный пакет отлично подойдет для людей, которые редко пользуются банковской картой и не нуждаются в смс информировании.
4. Полный пакет позволяет использовать все возможности Мобильного банка и получать смс-уведомления обо всех операциях по счету. Стоимость его зависит от типа карты и не превышает 60и рублей в месяц.

Какой бы пакет не был выбран изначально, его всегда можно сменить. Для этого существуют 2 способа: отправка команды на номер 900 или посещение отделения Сбербанка.

Какие существуют лимиты

Важной помнить, что Сбербанк, в целях безопасности, устанавливает определенные ограничения по суммам операций.

Лимиты:

1. Оплату личного телефона можно производить на сумму не более 3000 руб.
2. Оплата другого мобильного – не более 1500 руб.
3. Перевод денег между своими счетами возможен до 100 000 руб.
4. Платежи в организации можно совершать до 10 раз, на сумму не более 10 000 по каждой операции.

Все ограничения действуют в течении суток. Если лимит по определенной операции достигнут, провести ее не будет возможным до наступления следующих суток.

Основные правила безопасности

Мобильный банк, давая возможность удаленно управлять счетами, становится очень привлекательным сервисом для мошенников.

Поэтому, при его использовании, необходимо соблюдать некоторые правила:

1. Внимательно читать смс-сообщения. Всегда необходимо проверять номер, на который отправляется команда, откуда поступают ответные сообщения, верно ли указаны реквизиты.
2. Не оставлять телефон без присмотра. Для большей безопасности, рекомендуется установить на него пароль.
3. В случае утери гаджета, необходимо срочно заблокировать услугу мобильный банк и номер телефона через оператора.
4. При смене номера телефона, обязательно нужно перерегистрировать услугу на новый.

Соблюдение этих не сложных правил, поможет избежать неприятных ситуаций и обезопасить денежные средства.

Способы отключения

Бывают такие ситуации, когда услугу Мобильный банк требуется заблокировать или отключить вовсе. Например, если клиент не пользуется онлайн переводами, в случае расторжения договора со Сбербанком или при утере номера телефона, потребуется отключить сервис. Сделать это можно несколькими способами.

Блокировка

Она поможет заблокировать услугу — смс-уведомления и запросы приходить не будут. Однако абонентская плата все равно будет списываться.

Для этого необходимо отправить смс-запрос на короткий номер 900 с текстом «БЛОКИРОВКАУСЛУГ ХХХХ». ХХХХ – это последние 4 цифры номера карты. После запроса поступит смс-сообщение с просьбой подтвердить отключение. Разблокировать услугу можно будет в любое время, также отправив смс-запрос с текстом «РАЗБЛОКИРОВКАУСЛУГ ХХХХ УУУУ». ХХХХ – последние 4 цифры номера карты, а УУУУ – цифровая контрольная информация.

Если возникнут сложности, всегда есть возможность обратиться к специалисту по телефону горячей линии или в любом отделении.

По телефону горячей линии. Для отключения услуги через оператора техподдержки потребуется сообщить паспортные данные, номер карты и кодовое слово.

В отделении Сбербанка. Для полного отключения услуги Мобильный банк необходимо будет написать заявление. Сделать это можно в любом отделении. При себе обязательно нужно иметь паспорт и банковскую карту, или договор ее регистрации.

Полное отключение услуги произойдет в течении 3х дней с момента обращения. Об этом обязательно проинформируют в смс-сообщении.

Преимущества Мобильного банка

Мобильный банк – это удобный сервис, позволяющий контролировать счета, управлять услугами и совершать различные операции. Фактически банк находится в телефоне, пользоваться им можно в любом месте. Интерфейс сервиса достаточно прост и удобен, отлично подходит для любых гаджетов.

Подключение услуги Мобильный банк, помогает значительно экономить время. Не нужно искать отделение для совершения нужной операции, планировать свой день под график работы банка и стоять в очередях в кассу.

Подключив услугу, клиент всегда будет в курсе всех операций, проводимых по счетам. Это позволяет эффективно управлять и контролировать денежные средства.