Переводы в другие банки по номеру телефона
Совершайте переводы на счета клиентов других банков по номеру телефона мгновенно и бесплатно. Сервис доступен в Райффайзен Онлайн
Переводы в другие банки по номеру телефона
Совершайте переводы на счета клиентов других банков по номеру телефона мгновенно и бесплатно. Сервис доступен в Райффайзен Онлайн
Система быстрых платежей позволяет мгновенно переводить денежные средства на счета клиентов других банков по номеру телефона.
Вам больше не нужно узнавать у получателя наименование банка, вводить номер карты получателя и другие реквизиты. Теперь перевести средства в другой банк можно просто по номеру телефона.
Преимущества Системы быстрых платежей
Переводы доступны для банков, подключенных к Системе быстрых платежей: Сбербанк, ВТБ, Тинькофф Банк, Альфа-Банк, Газпромбанк, Промсвязьбанк, ЮниКредит Банк, Росбанк и другие. Полный перечень банков
Если вы хотите получать и отправлять переводы, убедитесь, что в настройках Райффайзен Онлайн разрешены переводы по номеру телефона. Отправителю будут доступны ваше имя, отчество и название банка. Убрать отображение имени возможно только при отключении переводов по номеру телефона.
Как перевести
Как получать
Как пополнить
Переводы в Сбербанк
Тарифы
Совершить перевод можно в интернет-банке и мобильном приложении Райффайзен Онлайн.
В меню выберите «Переводы» → «Переводы по номеру телефона»
В открывшемся окне укажите:
- номер телефона получателя
- банк получателя
- сумму перевода
- сообщение получателю
Нажмите «Перевести»
Выберите Райффайзенбанк основным и получайте все переводы на один счет. Отправителю больше не нужно выбирать среди всех возможных банков, перевод придет туда, куда выбрали вы.
Зайдите в меню Еще → «Переводы по номеру телефона»
В открывшемся окне отметьте:
- Сделать Райффайзенбанк основным для получения переводов
- выберите Счет для получения
Нажмите «Сохранить»
При установке банка основным для получения переводов выбранный ранее банк будет отключен автоматически. Сменить основной банк возможно через подключение в другом банке.
Пополните карту Райффайзенбнка со счета другого банка по номеру телефона. Для этого:
- в мобильном приложении другого банка или интернет банке выберите перевод по номеру телефона
- укажите свой номер и выберите Райффайзен Банк для зачисления
Доступно для банков, подключенных к Системе быстрых платежей: Сбербанк, ВТБ, Тинькофф Банк, Альфа-Банк, Газпромбанк, Промсвязьбанк, ЮниКредит Банк, Росбанк и другие. Полный перечень банков
В мобильном приложении Сбербанк Онлайн
- Войдите в меню «Платежи» в нижней панеле главного экрана.
- Прокрутите вниз до «Другие сервисы». Нажмите на «Переводы по Системе быстрых платежей».
- Введите номер телефона получателя и нажмите «продолжить».
- Выберите Райффайзенбанк из списка (получатель должен иметь карту банка), введите сумму и сообщение (при необходимости). Нажмите продолжить и подтвердите перевод.
Чтобы переводы через Систему Быстрых Платежей заработали, клиенты Сбербанка должны выполнить в своём мобильном приложении несколько действий.
1. Войдите в свой профиль в левом верхнем углу → «Настройки»
Главный экран → «Профиль»
Настройки
2. Пролистать экран до конца и выбрать пункт «Система быстрых платежей. Подключение к системе».
Пункт «Система быстрых платежей. Подключение к системе»
3. Подключите услугу для «Входящих» и «Исходящих» переводов.
Готово. Можно переводить деньги по номеру телефона.
| Комиссия за перевод | |
|---|---|
|
Без комиссии |
|
|
с 1 июля 2023 |
до 100 000 ₽ в месяц без комиссии, свыше 0,5% от суммы перевода |
| Заголовок #0 | Заголовок #1 |
|---|---|
|
Максимальная сумма переводов в сутки |
300 000 руб. |
|
Максимальное количество переводов в сутки |
10 переводов |
Райффайзен
Онлайн
Простой способ зайти в банк
Эта страница полезна?
91
% клиентов считают страницу полезной
Следите за нами в соцсетях и в блоге
Благодаря СБП, денежные переводы между участниками системы делаются мгновенно. Владельцы карты могут пополнять личный счет из любого банка или отправлять деньги другим людям. Операции в пределах банковских лимитов совершаются без оплаты комиссии. К сервису уже подключено более 200 организаций. В их числе и АО «Райффайзенбанк». Система быстрых платежей доступна круглосуточно и без выходных. Отправить средства можно по номеру телефона.
Что такое СБП в Райффайзенбанке
Чем СБП отличается от других переводов
Условия осуществления переводов в рамках СБП
Подключение к системе быстрых платежей
Какую сумму можно перевести
Как узнать, что получателю пришли деньги
Можно ли делать переводы с кредитных карт
Перевод денег с Райффайзенбанка в Сбербанк
Переводы с использованием номера телефона
Перевод посредством реквизитов счета
Как отключить систему быстрых платежей
Достоинства и недостатки СБП в Райффайзенбанке
Что такое СБП в Райффайзенбанке
Проект СБП является продуктом совместных усилий ЦБ РФ и Национальной системы платежных карт. Сервис позволяет осуществлять моментальные внутрибанковские и межбанковские переводы. Населению также доступна оплата покупок у ИП и организаций с помощью QR-кода. Все операции совершаются в российской валюте. Сервис разработан в соответствии с международными стандартами безопасности.
Аналогичные проекты действуют и в других странах. Например, Express Elixir в Польше или FPS в Великобритании.
Чем СБП отличается от других переводов
Каждый платежный сервис имеет отличительные черты. Проект СБП выгодно выделяется на фоне конкурентов. Основные отличия сервиса от других систем:
-
переводы осуществляются в рублях;
-
деньги на счет получателя поступают в течение 15 секунд;
-
отправить денежные средства можно по номеру телефона;
-
пользователи не платят комиссию за отправку денег в пределах лимитов;
-
граждане могут оплачивать товары и услуги, приобретаемые у юридических лиц. Действие совершается с помощью QR-кода.
Условия осуществления переводов в рамках СБП
Изначально нужно проверить подключен ли банк к системе быстрых платежей. Действие можно выполнить на сайте СБП. Для этого нужно зайти в раздел «Банки-участники» и воспользоваться строкой поиска. Найти конкретную организацию можно по ее названию.
Следующий этап – подключение владельца счета к проекту СБП. Это можно сделать с помощью компьютера или смартфона. Все действия выполняются в интернет-банке. Пользователи могут управлять счетом, погашать кредит, оплачивать штрафы, совершать быстрые переводы, контролировать баланс карты и отслеживать историю операций. При необходимости можно заказать новый банковский продукт или найти ближайшее отделение организации.
Скачать мобильное приложение «Райффайзен-Онлайн Банк Россия» можно в магазине «Google Play» или «App Store». Для установки программного продукта нужно пройти по ссылке – https://play.google.com/store/apps/details?id=ru.raiffeisennews. Требуемая версия Android 5.0 и выше.
На странице магазина владельцу телефона нужно нажать вкладку «Установить» и дождаться загрузки приложения на свое устройство.
Подключение к системе быстрых платежей
Клиенты Райффайзенбанка могут отправлять и получать переводы через СБП без ограничений. Нужно только одобрить проведение денежных операций. Необходимые действия выполняются в настройках мобильного банка.
Если у пользователя более двух счетов в разных банках, он может использовать один из них. Переводы внутри СБП будут приходить на этот счет. Для этого нужно зайти в личный кабинет, открыть меню «Еще» > «Переводы по номеру телефона».
Затем выбираем номер счета и делаем его приоритетным для получения денег. После этого нажимаем вкладку «Сохранить». На дисплее должна появиться надпись «Переводы по номеру телефона настроены».
На заметку! Изменить основной банк для зачисления денег можно путем подключения к сервису в другой финансовой организации. Например, в Тинькофф или Альфа-Банке.
Комиссия за перевод
Переводы физическим лицам до 100 тыс. руб. в месяц через СБП можно делать бесплатно. По операциям сверх установленных лимитов удерживается комиссия 0,5% от суммы платежа.
Какую сумму можно перевести
В Райффайзенбанке предусмотрены ограничения по сумме транзакции. Суточный лимит – 150 000 р. Количество операций не должно превышать 10.
Данных о месячных лимитах по денежным операциям на сайте не выявлено. Однако независимо от общей суммы платежа, с отправителей будет удерживаться комиссия в случае превышения 100 000 р.
Как узнать, что получателю пришли деньги
В системе быстрых платежей фиксируется только факт списания денег со счета отправителя. Механизм уведомления пользователя о доставке денежных средств получателю пока не разработан. При этом срок зачисления платежа обычно не превышает 15 секунд.
Узнать о доставке денег можно только от получателя. Например, если владелец счета делает перевод члену семьи. Достаточно позвонить или задать вопрос в мессенджере. Проверить баланс счета получатель может в личном кабинете интернет-банка или посредством услуги «СМС-информирование». Сообщение обычно поступает на номер телефона владельца счета.
Можно ли делать переводы с кредитных карт
Клиенты Райффайзенбанка могут использовать зарплатные или дебетовые карты. Кредитки для подобных операций не подходят. Переводы осуществляются в общем порядке. При этом с отправителя удерживается комиссия за использование заемных денег.
Перевод денег с Райффайзенбанка в Сбербанк
Отправка денег через СБП в Сбербанк РФ производится без комиссии. Так как он подключен к онлайн-сервису. Однако нужно проверить подключение со стороны получателя.
Получателю нужно зайти в приложение «Сбербанк Онлайн» > «Профиль» > «Настройки» > «Другие» > «СБП» > «Подключить». При активации сервиса нужно дать согласие на обработку персональных данных. При желании можно выбрать приоритетную карту для зачисления денег. После этого можно будет делать перевод через СБП бесплатно.
На сайте Райффайзенбанка имеется раздел «Демо-версия». Здесь можно выбрать вкладку «Перевести», «Оплатить», «Пополнить», «Обменять» или «Открыть». В меню «Перевести» пользователям доступны разные направления «Аренда квартиры», «Оплата гаража» или «На карту маме». При выборе любого пункта откроется форма для проведения операции. Система пошагово показывает, как правильно пользоваться интернет-банкингом в Райффайзенбанке.
Переводы с использованием номера телефона
Отправлять деньги внутри СБП можно с помощью телефона. Алгоритм действий:
-
Открываем приложение ««Райффайзен-Онлайн…».
-
Выбираем раздел «Переводы» > «Переводы по номеру телефона».
-
Вводим контактный телефон получателя, наименование банка и сумму транзакции.
-
Нажимаем вкладку «Перевести».
При необходимости отправитель может написать сообщение получателю. Зачисление денег на счет происходит практически сразу. Единственное требование – получатель перевода должен быть подключен к проекту СБП.
На заметку! Сумму платежа можно выбрать из предложенного меню «100», «500», «1000» или ввести вручную.
Перевод посредством реквизитов счета
Отправить деньги в Райффайзенбанке также можно по номеру счета. Для этого потребуются следующие реквизиты – БИК банка (9 цифр), номер счета (20 цифр) и ФИО получателя.
При необходимости можно пополнять электронный кошелек. Список доступных способов отправки денег находится в разделе «Платежи и переводы».
Как отменить перевод
Отмена платежа в проекте СБП не предусмотрена. Любые манипуляции можно осуществлять до момента подтверждения транзакции. Поэтому при заполнении онлайн-формы нужно быть внимательным, чтобы по ошибке не указать другой номер телефона.
Возврат денежных средств возможен только по инициативе получателя. Процедура может занять немало времени.
Как отключить систему быстрых платежей
Отключить сервис можно в личном кабинете мобильного банка. Пользователю нужно зайти в «Настройки» (шестеренка) > «Переводы по номеру телефона». Затем необходимо убрать галочку напротив вкладки «Разрешить переводы по номеру телефона», и сохранить изменения. Это деактивирует сервис.
Достоинства и недостатки СБП в Райффайзенбанке
Плюсы сервиса в Райффайзенбанке:
-
Мгновенная доставка денег получателю.
-
Минимум данных для совершения операции (номер телефона).
-
Отсутствие комиссии по переводам до 100 тыс. руб. в месяц.
-
Настроить и использовать систему быстрых платежей можно на компьютере или на телефоне (Android, iOS).
-
Наличие возможности рассчитываться с организациями за совершенные покупки. Сервис одновременно позволил представителям бизнеса сократить расходы на комиссиях за прием платежей.
Проект СБП также имеет недостатки. Граждане не могут совершать переводы в иностранной валюте. Все операции осуществляются в рублях. Кроме того, клиенты Райффайзенбанка не могут использовать кредитные карты. Для отправки денег подходят только дебетовые и зарплатные карты.
Частые вопросы
№1. Какая валюта доступна для переводов через СБП?
Система быстрых платежей рассчитана на использование российской валюты. Переводы в евро или долларах США пока недоступны.
№2. Можно ли отправлять деньги через сервис с кредитки?
Использование кредитных карт для отправки денежных средств через СБП в АО «Райффайзенбанк» не допускается. Для этой цели подойдет дебетовая или зарплатная карта.
№3. Зачем получателю денег нужно подключаться к СБП?
Система быстрых платежей позволяет совершать межбанковские операции бесплатно. Для этого есть два условия – банк и получатель денег должны быть подключены к сервису. Иначе нельзя будет отправить перевод через СБП или с отправителя будет удержана комиссия за операцию.
№4. Как оплачивать покупки по QR-коду?
Изначально нужно открыть приложение «Райффайзен Онлайн…». Далее, заходим в раздел > «Переводы» > «По QR-коду». Затем сканируем с помощью телефона штрих-код и подтверждаем оплату.
№5. Как проверить факт оплаты товара по QR-коду?
После подтверждения операции на экране смартфона появится надпись «Успешно». Одновременно печатается квитанция об оплате товара с помощью карты.
Продавцу должно прийти смс с уведомлением о зачислении денег, при условии, что у него подключена соответствующая услуга в интернет-банке.
Заключение
Проект СБП позволяет снизить издержки и сократить время проведения операций внутри системы. Если совокупный размер платежей не превышает месячный лимит банка, то отправка денег совершается бесплатно. Подключиться к сервису можно через ПК или смартфон. Переводы осуществляются по номеру телефона. Зачисление денег на счет происходит моментально. Единственный минус сервиса – нельзя делать переводы в иностранной валюте. Для этого придется вначале обменять доллары США или евро на рубли.
Содержание:
- 1 Тарифы
- 1.1 Комиссия за перевод денежных средств
- 1.2 Лимиты переводов
- 2 Подключение СБП
- 3 Перевод денег через систему быстрых платежей
- 3.1 В приложении
- 3.2 Через интернет-банк
- 3.3 Оплата по QR-коду
- 3.4 Время проведения операции
- 3.5 Как получать переводы
- 4 Отзывы
- 5 Вопросы и ответы
Сегодня осуществить перевод с одного счета на другой клиенту Райффайзенбанка можно с использованием телефонного номера через систему быстрых платежей. Комиссия за перевод небольшой суммы не берется. Сообщать номер карты, реквизиты банка сторонним лицам не нужно.
Тарифы
Комиссия за перевод денежных средств
- В размере до 100 тыс. ₽ в месяц – бесплатно.
- В размере свыше 100 тыс. ₽ в месяц – 0,5% от суммы перевода.
«Положение о системе платежей Банка России» N 595-П устанавливает ограничение на сумму разовой операции в размере 600 тыс. ₽ при переводе в другие банки.
Лимиты переводов
Зачисления на карту Райффайзенбанка:
- Минимальная сумма – 10 руб.;
- За один раз – 150 тыс. руб.;
- Максимальная сумма – 150 тыс. руб. в сутки / 10 операций в сутки;
- Максимальная сумма – 500 тыс. руб. в месяц / 30 операций в месяц.
Зачисления на карту других банков
- Минимальная сумма – 10 руб.;
- За один раз – 50 тыс. руб.;
- Максимальная сумма – 100 тыс. руб. в сутки / 5 операций в сутки;
- Максимальная сумма – 500 тыс. руб. в месяц / 20 операций в месяц.
Суточный лимит обновляется спустя ровно 24 часа после совершения перевода, а не после полуночи (00:00).
Подключение СБП
В Райффайзенбанке условием подключения к СБП является оформленный договор и открытый счет. Чтобы получать и отправлять переводы в настройках Райффайзен-Онлайн:
- В меню приложение нажмите «Ещё».
- Установите разрешение «Переводы по номеру телефона».
Ваши имя, отчество станут доступны отправителю.
Перевод денег через систему быстрых платежей
Без комиссии перевести деньги в другой банк либо получателю можно через СБП по номеру телефона. Сообщать данные карты, банковские реквизиты сторонним лицам не нужно.
В приложении
Для совершения перевода средств:
- Установите приложение «Райффайзен-Онлайн» на смартфоне.
- Выберите «Переводы».
- Далее «Переводы по номеру телефона».
- В появившемся окне введите номер, банк, ФИО получателя.
- Введите переводимую сумму.
- «Перевести».
Через интернет-банк
На главной странице официального сайта Райффайзенбанк расположен сервис.
- После авторизации выберите «Сервисы».
- Далее «Переводы по номеру телефона».
- Введите номер телефона, банк получателя.
- Далее сумму перевода.
- «Перевести».
Оплата по QR-коду
Для совершения оплаты по QR-коду необходимо:
- на смартфоне установите приложение Райффайзен-Онлайн;
- в нижнем меню выберите «Переводы», затем «Переводы по QR-коду»;
- наведите появившуюся камеру на QR-код так, чтобы он попал в рамку;
- введите сумму перевода;
- далее «Оплатить».
Через СБП есть возможность оплатить товары и услуги по QR-коду в магазине, ресторане, интернете – везде, если имеется опция данной оплаты. Комиссия за это не берется.
Время проведения операции
В Райффайзенбанке списание денег со счета отправителя и доступность получателю в другом банке происходят в режиме онлайн.
Как получать переводы
Удобно получать переводы на один счет:
- зайдите в раздел «Еще»;
- отметьте «Переводы по номеру телефона»;
- «Сделать Райффайзенбанк основным для получения»;
- выберите нужный счет;
- далее «Сохранить».
Отправитель больше не выбирает банк среди предложенных. Перевод поступает на ваш счет. Банк, ранее выбранный, отключается автоматически.
Отзывы
LenaShaEkat, Екатеринбург, 16.10.2020
Елена чувствует себя Vip-клиентом – такое обслуживание клиентов Райффайзенбанка. Причисляет к достоинствам банка хороший кэшбэк (за год 13 тыс. рублей), ежемесячные проценты от накопительного счета, оперативное оформление документов. Подробнее на сайте otzovik.com.
https://otzovik.com/review_10787624.html
NadyaP888, Городской округ Мытищи, 17.11.2020
Надежда оформила чарджбэк с помощью Райффайзенбанка. Возврат денежных средств был осуществлен в полном объеме (оплата 130 тыс. ₽ за авиабилеты онлайн через Райффайзенбанк, авиакомпания деньги после отмены рейса не вернула, банк оспорил). Подробнее на сайте otzovik.com.
https://otzovik.com/review_10956671.html
Elenka1706, Лакинск, 20.03.2021
Елена положительно отзывается о кредите в Райффайзенбанке: одобрение и получение кредитных денег осуществились в тот же день. Дистанционное обслуживание хвалит. Подробнее на сайте otzovik.com.
https://otzovik.com/review_11661991.html
MikhailBlacksea, Краснодар, 11.01.2021
Михаил полагает, что Райффайзенбанк надежный в проведении оплаты на крупную сумму в иностранном государстве (покупал мотоцикл). Выражает благодарность сотрудникам банка.
https://otzovik.com/review_11263666.html
Gregoryanec, Пермь, 10.02.2021
Пользователь из личных впечатлений находит Райффайзенбанк надежным, популярным, разрекламированным. Считает выгодным предложение кэшбэка, повышенное процентное начисление на остаток. Банк рекомендует.
https://otzovik.com/review_11447935.html
Вопросы и ответы
В чем отличие СБП?
В СБП происходят быстрые списания и поступления денег, никакой комиссии при перечислении лимитированной суммы. Работа системы происходит в режиме онлайн. Чтобы перевести денежные средства, довольно знать номер телефона.
Как узнать банки, использующие СБП?
Список банков, использующих систему, находится в разделе «Сервисы», «Как пополнить» или на странице банков-участников.
Как вернуть товар, оплаченный через СБП?
Покупатель предоставляет товар и чек в магазин. Работник оформляет возврат, перечисляемый покупателю на счет с использованием системы.
Как быть, если перевод после отправления не поступил на счет получателя?
Отправитель обращается для разъяснений в свой банк, если деньги получателю не перечислены.
Какие ограничения в СБП?
Разовый платеж или перевод лимитированы на законодательном уровне и составляет не более 600 тыс. ₽. Банки, использующие СБП, устанавливают ограничения дополнительно.
Что делать в случае мошенничества?
При обнаружении несанкционированного доступа необходимо обратиться в свой банк, заблокировать счет.
На какой счет поступят денежные средства, если получатель имеет два-три счета в разных банках?
Отправитель уточняет у получателя наименование банка, использующего сервис СБП.
В случае, если получатель самостоятельно устанавливает в интернет-банке или приложении «Сделать банк основным для получения», отправитель не выбирает банк. Перевод поступает на счет, указанный получателем.
Как подключить систему быстрых платежей (СБП) в Райффайзенбанке
Система быстрых платежей (СБП) позволяет её пользователям совершать моментальные переводы по номеру телефона между российскими банками, при этом без комиссии до 100 тыс. рублей каждый месяц. Все крупные банки и большинство небольших уже подключились к ней, но по умолчанию СБП часто бывает отключена у клиентов.
Банк Райффайзен также подключен к системе быстрых платежей, или системе быстрых переводов, как её ещё иногда называют, а настроить её можно онлайн в приложении банка. Сейчас расскажем, где и как её подключить.
Как подключить СБП в Райффайзенбанке
Для того, чтобы включить переводы по номеру телефона в Райффайзенбанке настройте СБП в приложении, проделав следующие действия.
- Запустите приложение Raiffeisen на вашем мобильном телефоне, войдите в свой личный кабинет и перейдите во вкладку «Ещё» в нижней части экрана.
- Пролистайте меню вниз и найдите пункт «Переводы по номеру телефона». Подключение СБП там.
- Передвиньте ползунок напротив пункта меню «Отправлять и получать деньги по номеру телефона» во включенное положение и нажмите кнопку «Сохранить» внизу экрана. Здесь же вы можете сделать Райффайзен банком по умолчанию для получения переводов через СБП.
Вот и всё. Теперь вы можете получать переводы через систему быстрых платежей на свой счет в Райффайзенбанке.
Как сделать перевод через СБП в Райффайзенбанке
Для того, чтобы отправить перевод после того, как вы сделали настройки выше, достаточно зайти в пункт меню «Переводы» и выбрать «По номеру телефона». Заполнив номер, сумму перевода и выбрав банк получателя (не обязательно) вы можете перевести деньги.
Комиссия за переводы через СБП в банке Райффайзен до 100 000 рублей в месяц отсутствует. Всё что выше – 0,5% от суммы перевода.
Вот и всё, теперь вы знаете как подключить быстрые платежи в Райффайзенбанке. Если при попытке совершить перевод возникает ошибка «Не удалось найти счет получателя в этом банке. Проверьте номер или выберите другой банк» – ознакомьтесь с этой статьей. А если вам понадобится узнать полные банковские реквизиты вашей карты – читайте здесь.
Также вам может быть интересно узнать, как подключить СБП в банке Открытие, МТС банке или даже в QIWI кошельке.
© kak2.ru
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости
Высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению «Банковское дело». С отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю «Финансы и кредит». Десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся). Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности. rusanova@brobank.ru
Открыть профиль
Как работает СБП в Райффайзенбанка, как его клиенты могут переводить деньги без комиссии. Как подключиться к Системе быстрых переводов, куда можно отправить деньги, лимиты и комиссии. Важная информация для клиентов банка — на Бробанк.ру.
-
Что такое СБП
-
Идентификация клиентов в СБП
-
Как подключить СБП в Райффайзенбанке онлайн
-
Как клиенту Райффайзенбанка сделать перевод по СБП
-
Лимиты и комиссии
-
Оплата покупок через СБП
Что такое СБП
Это Система быстрых платежей, созданная Центральным Банком РФ и введенная в обиход в начале 2019 года. СБП объединяет в себе банки и различные структуры, которые к ней подключаются. Клиенты подключенных к системе организаций могут совершать друг-другу переводы без комиссии.
До введения СБП клиенты Райффайзенбанка всегда платили за переводы на карты других банков. После того, как Райффайзен подключился к Системе быстрых платежей, его клиенты получили возможность отправлять деньги в любые банки без комиссии.
Без комиссии выполняются переводы между картами всех банков, которые входят в СБП. Сегодня таких компаний около 200. Это не только банки, но и платежные системы, электронные кошельки Юмани и Киви.
Так как в систему входят практически все российские банки, клиенты Райффайзенбанка могут перевести по СБП деньги в Сбербанк, ВТБ, Тинькофф, Альфа-Банк, Газпромбанк и пр., пополнить таким образом карту Озон, сделать бесплатный перевод на электронный кошелек и многое другое. Аналогично — все могут делать переводы по СБП на карту Райффайзена.
Идентификация клиентов в СБП
Клиенты банков-участников Системы быстрых платежей совершают бесплатные переводы на банковские карты других граждан. Но операция проводится не по номеру карты, а по номеру телефона, который закреплен в банке за держателем карты.
Например, вы открываете дебетовую карту в Райффайзенбанке и при оформлении указываете свой мобильный телефон. Он и будет вашим идентификатором в Системе быстрых платежей. Если кто-то будет переводить вам деньги по СБП, нужно указать ему ваш телефон.
Часто бывает так, что у одного гражданина несколько карт, плюс электронные кошельки — и все они привязаны к одному номеру телефона. Например, за вашим телефоном закреплены карты в Райффайзенбанке, в Сбербанке и карта Озон. В итоге при отправке вам денег отправителю нужно будет указать, на карту какого именно банка сделать перевод по номеру телефона.
Как подключить СБП в Райффайзенбанке онлайн
Райффайзен входит в число банков, которые не подключают Систему быстрых платежей своим клиентам по умолчанию. На практике это неудобно. Например, тот же Тинькофф и другие банки сразу подключают клиентов к СБП: они могут получить карточку и сразу начать делать переводы по номеру телефона.
Если клиент Райффайзенбанка не выполнит подключение к системе, он не сможет принимать переводы по номеру телефона и не сможет отправлять их без комисии. И хорошо если менеджер банка при выдаче карты укажет на этот момент.
Как подключить СБП Райффайзенбанка в приложении или банкинге:
- Зайдите в систему под своими учетными данными.
- В левом верхнем углу увидите кнопку Настройки. Нажмите ее.
- Листайте экран вниз, пока не увидите Строчку “Система быстрых платежей. Подключение”.
- Зайдите в нее, включите входящие и исходящие переводы.
Важно включить и входящие, и исходящие переводы по СБП, так как система может работать только в одну сторону. Например, подключив только исходящие, вы сможете отправлять деньги по системе, но не сможете получать их.
Как клиенту Райффайзенбанка сделать перевод по СБП
Итак, вы подключились к Системе быстрых платежей в мобильном приложении или банкинге Райффайзена и теперь хотите сделать перевод человеку на карту, открытую в другом банке. Эта операция доступна вам в любое время суток, выполняется в приложении или банкинге.
Как отправляются перевод по СБП в Райффайзенбанке:
- Заходите в мобильное приложение или в банкинг.
- Открываете там раздел Переводы. В нем нужно нажать на “Переводы по номеру телефона”.
- Открывается форма, в которую нужно внести информацию о переводе. Это номер телефона получателя, наименование банка (в который отправляете деньги) и сумма перевода.
- При необходимости заполняете поле сообщения получателю — он его увидит.
- Подтверждаете операцию. Деньги тут же уходят с вашей карты Райффайзенбанка.
Переводы по СБП, отправленные с карты Райффайзенбанка, поступают на карту получателя моментально. Задержки случаются крайне редко.
Если же вы хотите получить перевод через Систему быстрых платежей на свою карточку Райффайзена, просто назовите отправителю свой номер телефона и название банка. Такой перевод выполняется моментально через банкинг или приложение любого банка РФ.
Лимиты и комиссии
Важные моменты — лимиты и комиссии, которые есть в каждом банке, который работает с Системой быстрых платежей. Есть они и в Райффайзенбанке. Центральный банк указывает только два критерия, которые соблюдают все участники СБП:
- Без комиссии держатель карты может отправлять по номерам телефонов не больше 100 000 рублей за месяц. Если этот лимит превышается, берется комиссия в 0,5%. Эти условия актуальны для всех банков, в том числе для Райффайзена.
- Каждый банк должен позволять своему клиенту переводить по Системе быстрых платежей не менее 150 000 рублей за сутки. По верхнему пределу разовой операции и ежемесячном лимите ограничений от ЦБ РФ нет.
Что касается лимитов Райффайзенбанка по переводам по СБП, то за сутки держатель его карты может отправить по номеру телефона не более 150 000 рублей. Получается, за месяц получится перевести таким образом не более 4,5 млн рублей.
Есть еще одно важное ограничение, которое редко встречается в российских банках. Райффайзенбанк допускает проведение с одной карты не более 10 переводов по СБП за сутки. Если вы решите сделать одиннадцатый, система его не пропустит.
Если сравнить с лимитами других банков, Райффайзенбанк проигрывает. Его суточный лимит на перевод крайне мал, составляет всего 150 000. Поэтому какие-то крупные сделки с привлечением дешевых отправлений по СБП его клиенты проводить не могут.
Оплата покупок через СБП
Если клиент Райффайзенбанка подключился к Системе быстрых платежей, он может расплачиваться в магазинах и интернете по QR-коду. В этом случае оплата товаров и услуг проходит путем перевода от вас продавцу по СБП.
Если магазин принимает оплату по QR-кодам, на его кассе размещается наклейка с этим кодом. Чтобы совершить оплату по СБП, клиенту нужно открыть мобильное приложение Райффайзенбанка, открыть сканер QR-кодов и отсканировать код продавца. После на экране мобильного появляются реквизиты, нужно только указать сумму и подтвердить операцию.
Если вы совершаете покупку онлайн и хотите оплатить ее переводом через СБП, выбирайте в способах оплаты — через СБП:
Откроется QR-код, который нужно отсканировать в приложении Райффайзена (если вы совершаете покупку на другом устройстве, например, на ноутбуке) или нажать на QR-код, если делаете покупку со смартфона, на который установлено приложение Райффайзенбанка.
Обратите внимание, что при оплате таким образом операция проводится как перевод по Системе быстрых платежей. Это значит, что это не покупка, поэтому положенные по условиям карты кэшбэк или иные бонусы начислены не будут.
Частые вопросы
Почему не получается подключить СБП в Райффайзенбанке?
Если у вас возникают технические сложности, обратитесь в банк по телефону горячей линии 8 800 700-91-00 и расскажите о своей проблеме. Звонок бесплатный.
Какую комиссию берет Райффайзен за перевод по СБП?
Если сумма переводов по СБП за месяц не превысила 100 000 рублей, комиссия с клиента не берется. За превышение берется небольшая плата в 0,5%.
Как сделать (подключить) СБП в мобильном приложении Райффайзенбанка?
Зайдите в раздел Настройки, там найдете Систему быстрых платежей. Зайдите на ее страницу и выполните подключение исходящих и входящих платежей.
В какие банки можно отправить перевод по СБП?
Во все, которые включены в СБП. Фактически это все банки РФ, работающие с гражданами и юридическими лицами.
Как отключить СБП в Райффайзенбанке?
В банкинге или приложении. Нужно зайти в настройки, там найти раздел СБП, зайти в него и выполнить отключение.
Комментарии: 0
Содержание
- Как подключить и настроить СБП в Райффайзен
- Онлайн-переводы и платежи
- Ответы на часто задаваемые вопросы
Как подключить и настроить СБП в Райффайзен
Клиенты Райффайзенбанка могут совершать рублевые переводы на счета клиентов других банков по номеру телефона бесплатно (в пределах установленных суточных лимитов). Сервис доступен как в личном кабинете, так и в приложении «Райффайзен Онлайн».
Обратите внимание! Чтобы получать и отправлять переводы, нужно убедиться, что в настройках «Райффайзен Онлайн» разрешены переводы по номеру телефона. Отправителю будут доступны имя, отчество получателя и название банка.
Как настроить СБП в мобильном приложении
- Загрузить мобильное приложение «Райффайзен Онлайн» из AppStore или Google Play
- Открыть приложение и авторизоваться в системе по номеру телефона
- На главной странице найти раздел «Переводы» (расположен в нижнем меню по центру)
- Нажать на «Еще» и выбрать опцию «Переводы по номеру телефона» — активировать функцию СБП
- Выбрать номер счета и сделать его основным для получения переводов — «Сохранить»
Как настроить СБП в личном кабинете
- Авторизоваться на сайте по номеру карты: поставить галочку о том, что клиент ознакомлен и согласен с условиями обслуживания, и нажать на кнопку «Получить доступ»
- Перейти в раздел «Перевести» — подраздел «Людям» — «Клиенту банка»
- Во вкладке «Рублевый перевод» указать счет списания, тип списания — «По номеру телефона», номер телефона получателя, сумму платежа, сообщение (опционально) — «Перевести»
- Ознакомиться с деталями: сверить реквизиты, уточнить комиссию
- Ввести SMS-код для завершения операции — «Подтвердить»
Если перевод не удалось осуществить, значит у получателя не настроена функция СБП.
Онлайн-переводы и платежи
Подключить онлайн-банк в Райффайзен можно тремя способами:
- По карте через специализированный онлайн-сервис (только для активированных карт)
- По телефону call-центра: 8 (800) 700-91-00 (нужно назвать кодовое слово и паспортные данные)
- Через интернет-банк (в личном кабинете на сайте Райффайзен)
Как привязать карту
Как привязать карту к Apple Pay
- Открыть приложение «Райффайзен Онлайн»
- Выбрать карту MasterCard или Visa
- Добавить в Apple Wallet
Как привязать карту к Google Pay
- Загрузить приложение Google Pay из Google Play Store (доступно для смартфонов с ОС Android версии 4.4 и выше)
- Добавить в Google Pay дебетовую или кредитную карту: ввести реквизиты карты вручную или при помощи NFC-модуля смартфона
- Ввести код подтверждения из SMS
Как привязать карту к приложения Райффайзен Онлайн
- Выбрать на главной странице карту, которую нужно добавить в Wallet или Google Play
- Ввести код из SMS (при необходимости)
- Приступить к использованию сервиса
Сервисы бесконтактной оплаты можно использовать в магазинах (в том числе в режиме онлайн) и в приложениях.
Как переводить
Совершать переводы можно в интернет-банке и мобильном приложении. Для отправки денег в рамках СБП со смартфона потребуется:
Шаг 1
Открыть приложение «Райффайзен Онлайн» и авторизоваться в системе
Шаг 2
Перейти в раздел «Переводы» — «Переводы по номеру телефона»
Шаг 3
Указать контактный телефон получателя, название банка и сумму перевода (можно выбрать из предложенного меню или ввести вручную). При необходимости можно написать сообщение получателю
Шаг 4
Нажать на кнопку «Перевести»
Обратите внимание! Чтобы получателю пришли деньги, нужно, чтобы он был подключен к проекту СБП.
Также можно отправить перевод по номеру счета. Потребуется ввести БИК (9 цифр), номер счета (20 цифр) и ФИО получателя. Ознакомиться со списком доступных способов отправки денег можно в разделе «Платежи и переводы».
Скорость перевода
Внутрибанковские операции исполняются мгновенно (в течение 15-ти секунд) за исключением случаев, требующих проведения дополнительных проверок (не позднее операционного дня, следующего за датой приема заявки на перевод). Сроки зачисления на счет получателя зависят от скорости обработки переводов конкретным банком-эмитентом.
Какие лимиты в месяц без комиссии помимо СБП
Клиенты Райффайзенбанка могут совершать переводы до 100 000 рублей в месяц бесплатно. Свыше указанного лимита взимается комиссия 0,5% от суммы перевода.
В Райффайзенбанке предусмотрены ограничения по транзакциям. Суточный лимит составляет 150 000 рублей (в случае перевода на банковский счет в АО «Сбербанк» через НКО «Расчетные решения» — от 10 до 100 000 рублей). Количество операций не должно превышать 10. Информация о месячных лимитах на переводы на официальном сайте отсутствует.
Ответы на часто задаваемые вопросы
Я могу перевести средства клиенту любого банка?
Перевести средства через СБП можно только клиентам тех банков, которые подключены к системе. На сегодня это более 200 банков, включая самые крупные.
Могу ли я использовать СБП для перевода денег самому себе?
Да, переводить средства через систему по номеру телефона можно любому клиенту, в том числе самому себе. Просто при переводе укажите свой номер телефона и выберите банк получателя.
Если я отправлю средства ночью, они дойдут сразу?
Переводы через СБП можно осуществлять круглосуточно в любой день, включая выходные и праздники. Скорость перевода может снижаться в зависимости от работы конкретного банка.
На какой счет будут зачислены средства, если получатель пользуется услугами нескольких банков?
При отправке платежа система предложит выбрать банк, в который отправятся средства. Если клиент установил банк по умолчанию в мобильном или интернет-банке, он возглавит предложенный список.
Что делать, если перевод не дошел до получателя?
Если средства были списаны со счета отправителя, но не дошли до получателя, необходимо обратиться в свой банк и расследовать проведение операции.
Спасибо, ваша жалоба отправлена на рассмотрение
Как получать переводы
через Система быстрых платежей
Система быстрых платежей (далее «СБП») — сервис платежной системы созданный Центральным банком РФ (Банком России), позволяющий производить оплату услуги по номеру телефона. СБП соответствует всем стандартам информационной безопасности.
Что такое «Система быстрых платежей»
Инструкции для подключения Системы быстрых платежей в разных банках
Получение оплаты по СБП от юрлица к физическому, только с некоторыми банкам, по ниже стоящему списку:
Как подключиться к «Системе быстрых платежей»
Шаг 1
Войдите в приложение ВТБ Онлайн
Шаг 2
Перейдите в раздел «Услуги»
Шаг 3
В меню «Сервисы» выберите «Получение переводов на ВТБ»
Шаг 4
Выберите пункты «Переводы по номеру телефона» и «Сделать ВТБ основным» для получения переводов на карту ВТБ
Как всегда получать переводы по Системе быстрых платежей на карту Тинькофф?
Чтобы получать переводы по СБП на счет Тинькофф по умолчанию, настройте это в приложении.
Шаг 1
Зайдите в раздел «Еще» → «Настройки» → «Контакты и переводы».
Шаг 2
Переключите тумблер «Система быстрых платежей» и нажмите «Подключить».
Шаг 3
Подтвердите действие паролем из СМС.
· ВТБ
· Газпромбанк (ГПБ)
· Райффайзен
· Альфа-банк
· Тинькофф
· Открытие
· МТС Банк
· Почта Банк
· Совкомбанк
· Россельхозбанк
· Промсвязьбанк
· Хоум Кредит Банк
· Московский Кредитный Банк
· Росбанк
Список банков с которыми сотрудничает приложение «Джем Работа»
Настройка системы быстрых платежей от Райффайзен банк
Что такое система быстрых платежей (СБП)?
Система быстрых платежей была разработана Банком России (ЦБ). Сервис позволяет мгновенно переводить денежные средства между банками без комиссии.
Подробнее ознакомиться с банками-участниками СБП можно по ссылке: https://sbp.nspk.ru/participants/
Прежде чем приступать к настройке, необходимо обратиться в банк и запросить параметры для подключения.
Вам потребуются:
- sbpMerchantId – идентификатор зарегистрированного торгово-сервисного предприятия в СБП;
- secretKey – секретный ключ API;
Клиент может самостоятельно получить параметры подключения в личном кабинете банка.
Для этого нужно:
- Переходим в личный кабинет, раздел Прием платежей — Настройки;
- Public ID — копируем данные, это параметр sbpMerchantId;
-
Секретные ключи — нажимаем на 
, генерируется ключ, это параметр secretKey.
После того как параметры подключения СБП от банка получены, выполняем настройку в системе 1С:Фитнес клуб.
- Перейдите в раздел Справочники — Эквайринговые терминалы;
-
Добавьте новый эквайринговый терминал, нажав кнопку Создать;
-
В открывшемся окне, необходимо заполнить поля:
- Банк — банк, с которым заключен договор СБП;
- Процент комиссии — комиссия, которая взимается за проведение операций;
- Организация — юридическое или физическое лицо (наше торговое предприятие);
- Счет для зачисления — расчетный счет нашего юридического или физического лица открытый в банке;
- Вид лицевого счета — вид лицевого счета для нашего юридического или физического лица, с целью проведения расчетов с лицевыми счетами;
- Касса — касса в системе 1С:Фитнес клуб, по которой будут фиксироваться расчеты с системой быстрых платежей;
- Платежный шлюз — выбираем СБП Райффайзен банк;
- Тестовый режим — остается в положении Выключен;
- Мерчант — подставляем данные, ранее полученные в банке sbpMerchantId;
- Секретный ключ — подставляем данные, ранее полученные в банке secretKey;
- URL переадресации — генерируется системой 1С:Фитнес клуб автоматически, данные нужны для получения уведомлений о поступлении оплат. Ничего банку передавать не нужно, все происходит автоматически;
- Время жизни ссылки на оплату — время, в течении которого клиент может произвести оплату платежа. По умолчанию выставлено 72 часа.
Важно: Статус оплат система 1С: Фитнес клуб будет запрашивать самостоятельно у банка при помощи регламентного задания Проверка статусов заказов. Первый час после свершения покупки, запросы на получение статуса оплаты производятся каждую минуту. Последующие 23 часа, система будет запрашивать статус оплаты один раз в час. В случае, если статус оплаты не поступил за 24 часа, тогда до момента окончания времени жизни ссылки, статус оплаты будет запрашиваться один раз в сутки.
Настраиваем QR-код. Для этого необходимо нажать на гиперссылку Получить QR-код эквайринга.
В открывшемся окне нажимаем кнопки Добавить QR-код и Добавить надпись, распечатываем QR-код на принтере.
Важно: Клиенты смогут считывать qr-код на стойке ресепшн после того, как будет выбран вид оплаты СБП при совершении покупки в системе 1С:Фитнес клуб.
Настраиваем фискализацию онлайн-чеков
Существуют следующие варианты фискализации чеков:
- Не фискализировать — если печать фискальных чеков настроена на стороне банка. В этом случае система 1С:Фитнес клуб не отвечает за фискализацию чеков;
- Кассовый сервер — если печать фискальных чеков происходит на стороне системы 1С:Фитнес клуб, кликните на Кассовый сервер, чтобы узнать как его настроить;
- Онлайн-касса — выбираем в случае, если в системе 1С:Фитнес клуб настроен фискальный регистратор LifePay.
Пример проведения оплаты покупки СБП в системе 1С:Фитнес клуб
После выбора оплаты СБП, необходимо нажать Сгенерировать, сформированную ссылку можно отправить клиенту одним из доступных вариантов (мессенджер, почта, смс). Либо можно закрыть форму оплаты и считать статический QR-код, со стойки ресепшн.
